消费类股票基金顺势走强 银华富裕主题基金布局2007

    基金经理 王 华

    王华先生,中国注册会计协会非执业会员,1997年毕业于南开大学,2000年毕业于中国人民银行研究生部,获经济学硕士学位。曾在西南证券基金部担任高级经理,2000年10月进入银华基金管理有限公司,先后担任行业研究员和基金经理助理、银华货币市场基金经理、银华保本增值基金基金经理。

    基金概况

    基金名称：银华富裕主题股票型证券投资基金

    基金代码：180012

    成立日期：2006年11月16日

    基金管理人：银华基金管理有限公司

    基金托管人：建设银行

    投资目标： 通过选择“富裕主题行业”, 即能受益于居民收入增长的消费、服务类相关行业,并投资其中的优势企业,把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会,同时严格风险管理,实现基金资产可持续的稳定增值。

    投资策略：通过定性和定量的动态评估体系,采取“主题行业”配置策略和自下而上的个股选择策略,投资可受益于我国经济增长、消费模式升级的“富裕主题行业”,并在这些行业中遴选成长性良好、具备核心竞争力和估值吸引力的公司股票进行投资。

    申购和赎回费率

    申购金额(M)≥500万 1000元/笔

    200万≤申购金额(M)＜500万 0.8%

    50万≤申购金额(M)＜200万 1.2%

    (M)＜50万 1.5%

    赎回金额：

    持有期 > 两年 0

    一年<持有期 ≤ 两年 0.20%

    持有期 ≤ 一年 0.50%

    本报讯 据银华基金公司公告,旗下第7只开放式基金———银华富裕主题基金将于本周一(12月25日)开放申购业务。投资人可自该日起通过建设银行以及指定券商网点等代销渠道或银华基金公司电子交易平台办理申购业务。近期,银华基金公司发布分红预告,银华富裕主题基金实施分红方案,每10份基金份额派发红利0.25元,截至12月22日,该基金成立仅一个月,其净值增长率超过10％,在同期成立的基金中名列前茅。据悉,该基金的赎回业务也同时开放。

    银华富裕主题基金重点投资“富裕主题行业”,即能受益于居民收入增长的消费、服务类相关行业,并投资其中的优势企业,把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会,同时严格风险管理,实现基金资产可持续的稳定增值。基金经理王华表示,眼下的重点是为2007年投资布局,选择可以持续看好、为持有人持续赚钱的股票。从个股选择来看,主要配置两类股票：一是作为基础性配置的优质大盘蓝筹股。这类股票估值水平相对较低,业绩稳定增长,随着证券市场投资者机构化和资金规模大型化,这类股票的吸引力大幅上升,而即将推出的股指期货也会使这类股票成为股票市场持续的关注点。二是富裕主题基金所覆盖的具备持续成长潜力的上市公司,在坚定看好中国经济发展前景和消费升级趋势下,这类上市公司可以为股东带来长期持续的投资回报。王华表示,将利用每一次市场结构性调整的机会,买入那些坚定看好其成长性的个股。

    近期,证券市场在突破了2245点的历史新高后,显示出强势上扬的势头,专家表示目前市场强势特征十分明显。盘面显示消费行业成为主流资金出击的主要热点,包括酿酒食品、饮料、医药、旅游、商业连锁等个股均有突出表现。消费升级以及人民币升值推动的消费潜力的提升将会维持较长时间,“消费引擎”也将成为推动2007年市场发展的主引擎之一。随着一些新成立基金大举入市,消费题材股有望继续走强,因此,投资消费类行业的股票基金值得重点关注。

    银华基金今年的投资业绩可圈可点,截至12月15日,除了固定收益类产品和今年新发基金,银华旗下其余3只开放式基金的累计净值均超过2元。今年6月成立的银华优质增长基金净值近期更是快速增长,根据晨星的最新数据,目前已实现总回报率42.42％,在同期成立的基金中名列前茅,而该基金最近三个月的回报率在同类型基金排名第三。

    (韩如冰)