马钢向南方基金追加年金1.2亿

    □本报记者 易非 深圳报道

    昨日,马钢与南方基金正式签订了双方第二个年金专户的合同,合同标的1.2亿元,距离去年4月17日马钢携手南方基金破题企业年金运作第一单的周期整一年。

    年金业务值得高度重视

    南方基金养老金业务部总监郑文祥向记者介绍说,马钢的第二个年金专户的产品与其第一个专户相同,均系保本类产品,且在原有基础上增设了一名基金经理。

    有关资料显示,在去年的牛市行情中,南方基金管理的马钢年金收益丰厚,考虑到在其具体账户只能用30%的资产投资于包括股票与封闭式基金在内的权益类资产,南方基金的管理能力更令马钢人满意。昨天的签约仪式上,马钢企业年金理事会副理事长胡献余表示,非常满意南方基金运作的首例企业年金的绩效表现。

    南方总经理高良玉向记者透露说,南方目前已正式签订了24单企业年金合同,企业年金管理规模国内目前最大。他表示,对于尚处于起步阶段的国内市场来说,企业年金运作的安全性和稳健性要求非常高。南方基金注重固定收益类资产和股票类资产综合管理实力的均衡发展,注重规范运作、投研流程管理和风险控制,这是赢得企业年金持续信赖的重要原因。

    在目前的市场行情中,相对于公募基金动辄发行数十亿甚至上百亿来说,资源耗费大、见效慢的年金业务对于很多基金来说,已是“鸡肋”业务,陷入做也不是、不做也不行的窘境。高良玉对此强调说,基金公司一定要高度重视企业年金业务的开展,企业年金来源的资金规模逐渐增大,与那些快进快出的资金性质不一样,这对市场稳健发展将成为一个有效的支撑。另外,基金管理公司要成为综合性的基金管理公司,也应该高度重视企业年金业务的开展。

    养老金应追求适度收益

    马钢企业年金理事会副理事长胡献余在会上强调说,企业年金作为一个长期理财产品,偏重于评价年金管理人长期的业绩表现,应该注重基金管理公司的持续稳健经营。作为基金年金业务的开拓者,高良玉在此次仪式上也同时呼吁,年金业务市场应该得到更加健康的发展,他指出,目前很多开展年金业务的企业追求收益,行为短期化,这种行为方式是值得商榷的,养老金追求的是“高度安全、适度收益”的投资理念,如果过分追求高收益,行为短期化,不能满足养老金高度安全性的要求。另外,很多机构为了获得年金业务,打价格战,压低管理费,甚至互相诋毁,这也是不可取的。他同时建议说因为企业年金的投资方向是固定收益和股票市场并重,所以企业选择投资人应该注重选择那些综合管理实力强的公司,来管理好企业年金。

    在这场会议上,有关人员建议说,如果在税收问题上加以完善,企业年金将会有更大的发展。目前我国仅在缴费环节的企业缴费部分给予了一定的免税待遇,其他税收安排都还是空白,如个人缴费是否免税、免税的比例多少都没有确定,投资环节中的利息税、股息税也缺乏相应的制度安排。对于投资的比例问题,也引起了基金投资人员的关注。他们呼吁说,目前企业年金规定必须有20%的现金,但考虑到企业年金的长期性,实际上不需要这么大的流动性,他们现在是用20%的现金来打新股,获取无风险收益,一旦没有新股,这批资金将被闲置,因此可以考虑使资金投向规定比例更具弹性。