昨日,参与编写《中国保险业发展蓝皮书(2006)》的中国保监会政策研究室保险理论研究处副处长舒高勇接受《上海证券报》专访时表示,保险资金运用渠道将会进一步拓宽,在资产证券化、基础设施建设、创业投资和金融产品创新等领域有更大的运作空间。
金融环境日趋复杂
记者:2006年保险机构显著加大了权益类投资力度,并取得了较高的收益率。在您看来,今年保险资金投资会有哪些新的变化?面临的投资环境又是怎么样的?
舒高勇:2007年,国民经济又好又快发展为保险资金运用提供了十分有利的外部环境。但由于经济结构内部失衡和内外失衡所带来的投资反弹、信贷猛增、顺差扩大、流动性过剩等问题依然存在,经济金融形势将更加复杂。为此,2007年在低利率、高汇率的环境下,保险资产管理仍面临着债券市场平淡、投资工具不足、资产配置难、投资压力大等挑战。
随着投资渠道的拓展,保险资金投资环境也日趋复杂。市场风险、信用风险、流动性风险、跨行业风险和管理风险等新的风险正逐步显现,并由单一、表面逐步向多元和纵深发展。我国金融业的综合经营趋势不断加强,加大了保险资金风险的管理难度。
运用渠道会继续拓宽
记者:保险资金运用渠道在逐步放开,这种趋势还会延续吗?
舒高勇:根据国务院23号文件的精神,在进一步用足用好现有渠道和政策的同时,保险资金将在资产证券化、基础设施建设、创业投资和金融产品创新等领域有更大的运作空间。支持保险机构在风险可控的前提下,投资银行股权和大盘蓝筹股,引导保险资产向战略性、资源性产业配置。
出台新的境外投资政策,允许保险机构运用自有外汇和购汇投资国际市场,利用两种资源、两个市场,分散风险,提高收益,支持汇率改革;推进基础设施项目投资试点,进一步融入实体经济领域,分享经济增长成果,支持国家基础设施建设;出台保险资金投资资产证券化产品、参与金融衍生产品交易的管理政策,研究保险资金投资其他金融机构股权、非金融企业股权、房产物业和产业基金等管理政策。
继续加强资金风险管理
记者:监管部门一贯坚持制度先行的原则,是否今年将进一步完善保险运用制度建设?而吴定富主席在多个场合都谈到要加强保险资金风险管理,这方面是否会出台新的措施?
舒高勇:保险资金运用管理制度在今年将进一步完善。制定保险资金管理办法,从资金归集、管理、托管、投资、风险控制等方面,理顺资金管理流程。推动《关于加强保险资金风险管理的意见》的进一步实施,明确风险承担主体,落实风险管理责任。要制定保险资产托管办法,加快推进保险资金托管制度的实施,提高保险资金运用的透明度。鼓励没有设立资产管理公司的中小保险公司,委托资产管理公司管理资产。改进风险管理技术,加大信息系统建设投入,防范来自其他领域的风险传递。
另外,还将加强保险资金运用的现场检查,切实防范保险资金运用风险。对重点公司进行全面检查。并对保险资金托管情况,以及保险公司在银行、证券公司等开立的账户和租用的席位进行检查。
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2007-04-25 09:33
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