中国洗钱行为分布广 经济发达地区发案概率较高

　　中新网7月26日电 中国人民银行反洗钱局局长唐旭今天表示，中国洗钱行为分布广，经济发达地区洗钱案发生概率较高。

　　7月26日15时，中国人民银行反洗钱局局长唐旭接受中国政府网专访，就反洗钱问题与网民进行在线交流。唐旭是在回答网友提问时作出上述表示的。

　　唐旭介绍称，其实就洗钱这个概念来讲，我们在《反洗钱法》里面没有对洗钱进行定义，而是对反洗钱进行了定义。就我个人的理解，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成合法资金的行为和过程。这是一个比较严肃的说法。

　　唐旭说，其实这里面有几点我们可以把握的。一个就是主观上是要掩饰或者隐瞒资金的来源和性质，而这种资金的来源又是非法的，通过隐瞒和掩饰让它变成合法的这一过程就是洗钱。所以反洗钱恰好相反，也就是我们通过预防一些人去掩饰和隐瞒这样的非法资金变成合法资金的过程和行为，这就成了反洗钱的主要任务。

　　唐旭称，哪些行为是违法的哪些是合法的呢？按照刑法的规定现在是七种，以前我们有三种资金来源是所谓的非法资金，分别是贩毒来的钱、黑社会活动和走私得来的金钱，现在加了恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪。这七种罪会产生收益和资金，如果你去转移这些资金，掩饰和隐瞒资金来源和性质，那你就犯了洗钱罪了。

　　那这些行为容易隐藏在哪些行业里面呢？对此，唐旭指出，这些行为在行业里面其实分布是很广的。比如走私，比如贩毒，比如非法集资，但是他们最终的资金都是要隐瞒、转移，这个隐瞒、转移在银行中就有可能被监测到，这时候我们银行的监测就会发挥作用。

　　唐旭说，我们现在所做的就是以金融机构作为主体去防范，因为只要进了银行或者证券、保险行业，资金的动向就很容易被观察到。其他的一些行业也可能会涉及到洗钱的问题，比如律师和会计师的客户有可能在洗钱，他们也有可能知道；我们不排除个别的专业人士也帮助他们洗钱。这些也可能是洗钱高发的行业。

　　唐旭还表示，就我们这几年的反洗钱工作来看，例子比较多，但是行业分布并不是特别明显。比如说非法集资，就没有什么特别明显的具体的行业特征，有的非法集资比如前不久看到的浙江的所谓女首富集资案，你说她算什么行业呢？这个行业也不是很明确的。

　　唐旭说，但是这里面有一个特征，就是经济发达地区洗钱的案子发生概率比较高，这我们也可以想得到，因为资金量大，他所能掩盖、保护的范围大一点，资金量大的话他在里面进行各种犯罪活动的概率也会高一点。而本来这个地方就没有什么资金流动的话他要洗钱也会很困难。所以他必须会找一些经济发达地区，甚至金融中心，在这样的环境里面清洗他的脏钱，把它合法化，相对来讲，至少他自己感觉到不容易被发现。

　　唐旭称，但是实际上在我们反洗钱制度不断完善的过程中，他们所感受到的安全实际上是一种幻觉，我们也会采取有效的手段监测、分析可能出现的洗钱行为，维护国家的利益和安全。(据中国政府网文字直播整理)