建行与九成半券商签订第三方存管协议

　　 ⊙见习记者 马婧妤

　　自2006年底与国泰君安合作，首次在国内试行多银行第三方存管业务以来，截至目前，建设银行已经与95家券商正式签署第三方存管协议，占100家正常运营券商的95％。其中，已经上线的券商数量达83家，上线客户数量接近800万，涉及金额近1400亿元。

　　建行在推进第三方存管业务的过程中开创了多个第一：开办客户交易结算资金第三方存管业务的第一家商业银行；第三方存管业务系统成功上线运营的第一家商业银行；新《证券法》实施后与券商合作试行多银行存管模式，推出银证联名卡服务的第一家商业银行。

　　建行机构业务部第三方存管工作相关负责人告诉记者，建行从2004年1月开始与当时的南方证券合作开展第三方存管业务，至今从未间断。长期工作中积累、建立起来的硬件设施和业务经验为此后建行大规模铺开第三方存管业务奠定了良好的基础。

　　2004年1月，建行与当时的南方证券合作首次试行客户交易结算资金第三方存管业务；2004年6月，建行第三方存管业务系统成功上线；2004年底，建行第三方存管业务系统覆盖到全国30多家一级分行；2005年，建行基本实现全国38个一级分行全部开通第三方存管业务渠道。

　　日前，建行与中投证券合作推出的B股交易结算资金第三方存管系统也已正式切换上线。

　　上述负责人表示，始终保持着积极的态度，将存管业务发展与银行自身发展良好结合，是建行能够顺利、快速开展第三方存管业务的重要因素。“我们认为第三方存管业务的落实和铺开是证券市场发展的大方向，它对证券市场的规范运行具有良性的推动作用，对银行自身而言也是一种机遇。我们从第三方存管业务开始之初就统一了这种认识。”

　　来自监管部门的数据显示，今年3月以来，券商落实第三方存管的速度明显加快。在券商、银行合作推进第三方存管业务的大潮中，建行将自身的角色定位于券商、客户和市场的服务提供者，与券商积极展开业务对接，在系统运行、用户上线、客户后台整体批量导入等各个方面做好了充分准备。

　　经过系统的多次升级、优化和扩容，建行第三方存管业务系统运行有效、平稳。建行机构业务部的统计数据显示，目前建行每天资金转入转出的业务量在15万笔到20万笔之间，每天的转账金额在200亿至300亿。

　　建行相关业务负责人坦言，虽然第三方存管在测试、客户上线、堵单等方面的问题已经解决，但系统仍然面临着导入压力，目前建行平均一周要导入50万左右客户，在高峰时数量更大。由于两市实际客户数量与已上线用户数量间仍有差距，因此建行在一段时间内仍将面临导入压力的考验。

　　为了保证存管资金的安全性，建行目前对用户交易结算资金账户及账户内资金的流转都采取了严格的封闭运行管理，禁止券商对资金进行横向挪用。

　　建行上述负责人介绍，建行存管资金的去向只有上下两条通路：向上对交收主体，必须严格跟实际交易挂钩；向下对投资者储蓄账户，必须由投资者自主发起银证互转。建行通过用户簿记账户与证券公司钩稽关系的严格核对，完全堵死了合作券商挪用资金进行体外运作的缺口。

　　据悉，建行第三方存管业务在下一个阶段的工作重点，将从初期的普及存管系统、提升客户上线数量等“硬件”建设，向服务质量改善、应急机制建立，以及创新金融服务产品开发等“软件”建设转移。

　　“现在第三方存管业务已经变成了建行工作的常态，将来我们除了要保证客户资金的安全运营，还将着力研发系统故障后的替代、补救措施，保证在最短的时间内启动应急系统，保证客户交易。”

　　此外，上述负责人表示，建行还计划同证券公司合作，向用户推出新的创新型金融服务，例如在银证联名卡的基础上，推出创新型理财服务、投资资讯服务等。