中国反洗钱制度侧重预防 已建立较重的惩罚机制

　　　中新网8月23日电 中国人民银行反洗钱局局长唐旭在接受《人民日报海外版》采访时表示，反洗钱是长期的、持续的工作。中国现在重视的是建立制度，并没有强调个案。

　　8月1日起，由央行、银监会、证监会、保监会联合制订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。

　　目前的反洗钱工作会不会刮成“反洗钱旋风”？《反洗钱法》设计了很多严重的惩罚，能否真正付诸实施？ 就此，唐旭表示，反洗钱是长期的、持续的工作。中国现在重视的是建立制度，并没有强调个案。我们要建立一套提前防范的制度和体系，能真正起到预防犯罪的功能。比如客户身份识别和客户交易的记录保存这一规定，实际上就是预先防范。金融机构在和客户打交道、开立账户、做业务的时候，首先要了解客户。了解客户是反洗钱的基本原则。通过这种预防手段使一些想犯罪、有犯罪潜意识的人放弃犯罪行为，因为银行管得很严。

　　唐旭同时指出，中国建立了较重的惩罚机制。我们的惩罚包括两方面：一是要求建立反洗钱措施和制度的机构没有按照要求设立相应的制度，这些机构就要受处罚；另外就是有洗钱行为的犯罪嫌疑人，由公安机关立案侦查，要受刑法处罚。金融机构违反反洗钱规定，人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，对这种行为要进行处罚。处罚金额50万元到200万元，有洗钱后果发生的，最高可罚500万元。现在这套制度落实得比较好，银行体系已建立起较好的反洗钱制度。