突击“造假” 规范证券账户沦为形式

　　为了防范系统风险，保护投资者利益，证监会按照分类监管、扶优限劣的原则加强了对风险券商的监管，要求公司所有的风险控制指标必须符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准，并由当地证监局验收通过的证券公司，才能够“风险转规范”。

　　然而，这一初衷很好的工作，却在实施过程中变了味。

　　由于很多业务只有“风险转规范”之后才能开展，规范类之后才能晋级创新类进而上市，在利益驱动下，不少风险券商甘冒大不韪，铤而走险。

　　记者从安信证券等一批即将通过“风险转规范”验收的风险券商营业部了解到，为了通过验收，各家券商都有不同程度的违规行为。“在一定的时间和空间内，要通过验收，证券公司也是迫不得已为之，这是行业内的潜规则。”一位原亚洲证券人士在接受本报记者采访时坦言。

　　应付验收，加班“造假”

　　１２月１０日，中国经济时报记者从安信证券公司内部人士处了解到，他们为了完成上级“风险转规范”的验收，从９月份开始，就几乎将业务停止，各营业部加班加点现场“完善”各种因历史和托管造成的不齐全的档案资料。包括替客户补签“系统风险揭示书”和“投资者风险揭示书”，对于欠缺经办人和复核人手续的，由专人负责补签字和补盖公章。

　　据该公司人士透露，公司曾经在９月２５日以公告的形式要求持有不合格账户的个人客户、机构客户，以及持有身份不对应、虚假身份或资产权属不清等不合格账户的客户，持本人身份证件、资金账户卡、证券账户卡到开户证券营业部办理账户清理、规范手续，但是由于“未签字、未盖公章、没有复核人”等资料不全不会影响客户交易，最初电话通知客户补齐手续时，客户反应并不积极，所以公司后来就不再通知客户了。而这又是“风险转规范”的一项考核指标，所以，公司便代为办之。

　　“公司也知道这是违法违规的行为，所以这项工作从一开始就神秘极了。从来没有用正式文件告之员工，如何在限期之内把几百万不完全合格的客户资料补齐全。只是由公司稽核部门和运营中心人士以个人名义发邮件，要求营业部员工将客户资料中没有业务章的补上，没有客户签字的‘现场处理’，但是却不要求通知客户到场。”与此同时，公司人力资源部却出具了一份３５页的《员工违规处理意见》，将工作失误和违规概念等同起来，要求每个员工签署后寄回深圳总部，这份《意见》中，将公司的责任摘的干干净净，未来一旦出了问题追查下来，公司就可以将责任推卸到员工身上。”安信证券广州营业部人士在接受本报记者采访时谈到。

　　逃避责任，员工不满

　　“这期间闹出一个著名的笑话，广州营业部里有一个客户已经去世了，他的后人办理了死亡公证财产继承，但是这一资料没有和当时客户的开户资料放在一起，等找到归类的时候，惊讶的发觉‘死人’居然也在这次完善资料的工作中签字了。”安信广州营业部另外一位员工称，近半年时间，公司用各种手段要求营业部人员每天加班做违法违规的补盖公章、补签字工作，但是却一反常态没有加班费，也没有明文规定如何做，还要签署《员工违规处理意见》，这种做法激起了营业部员工的反感。

　　之前在安信营业部开户的客户张先生告诉本报记者，自己曾拿着那份协议文件到证券公司办理手续，发现留在证券公司的那份已经签署过了，公司人员解释称，“两份不一样也没有关系。”

　　“安信证券是中国证券投资者保护基金旗下的公司，连这样的公司都在客户资料上公然造假，实在让人怀疑其投资者保护会不会只是沦为了一句口号。”张先生称。

　　上海新望闻达律师事务所宋一欣在接受本报记者采访时谈到，虽然安信证券通过不给加班费、没有明文规定、要求员工签署《员工违规处理意见》等安排，狡辩为员工个人行为，但这是毫无意义的，在法律上都属于企业行为。产生法律纠纷时毫无作用，也是无效的（股民追认的除外）。这种补全资料的做法只有利于检查，对股民本身并无害及主观恶意，但是该公司违反了《合同法》、《民法通则》契约真实自愿原则及委托人、受托人权限，并且违反了《证券法》中证券公司职责，还违反了《劳动法》中关于加班规定。

　　“潜规则”知多少？

　　除了马上面临验收的“风险转规范”券商的违规行为，中国经济时报记者从长江证券、联合证券、东方证券、江南证券等券商处了解到，在今年证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》和中国证券登记结算公司《关于进一步规范账户管理工作的通知》要求各券商清理规范证券账户和资金账户的工作中，也有类似“代签字、代盖章”等违规行为。

　　东兴证券人士告诉本报记者，复核制度要求严格之后，很多证券公司营业部客户资料不全，证券公司就用橡皮筋把经办人和复核人的章绑在一起，盖上去，根本就没有经办人或者复核人在场，而是由其他专门盖章签字的人事后补上的。

　　“证券公司营业部人员流动也很大，很多历史资料当时的经办人已经离职找不到了。但是，限期规范账户的工作还要做，所以就沦为了形式主义。”长江证券人士谈到。

　　联合证券北京北三环东路营业部人士透露，公司为了拓展客户，就曾经在静安市场附近等非营业场所摆上一张桌子，上面放着宣传资料和协议，凭着“三寸不烂之舌”，说服客户非现场开户。这种方式缺失了风险提示这一环，着眼点是拉客户。而且，容易被违法机构或个人冒用，风险很大。

　　虽然，今年证监会展开了规范营销行为的行动，但是仍有方正证券等不少券商为了利益“顶风而上”。通过违规的异地设点营销、非现场开户，招徕大批客户。

　　江南证券北京安立路营业部投资理财中心人士告诉本报记者，行业内存在的“代客户签字、经办人复核人由其他人员代替盖章以及非现场开户”等行为破坏了行业规矩，蕴涵的风险极大，影响了行业形象。

　　证监会机构监管部人士在接受本报记者电话采访时称，这种做法危害非常大。首先，是对于行业诚信的损害，客户资料都可以作假，还有什么不能造假？其次，虚假资料有法律风险。再次，这也违背了风险处置的初衷，很大程度上又积累了新的风险，这是证监会所不允许的。该人士还表示，将就此事和当地证监局进行沟通。