美国摩根大通公司日前发布分析报告说,次贷危机对金融市场结构及定价的影响将持续至少10年,并将使中央银行拥有更大的监管权力。
摩根大通分析师让?洛伊斯和玛格丽特?坎内拉在报告中说,市场参与者和监管者未来将集中精力控制那些在次贷危机中暴露出的核心风险,其中包括抵押贷款放贷标准以及证券化产品融资杠杆水平等。
报告列举网络泡沫破灭、长期资本管理公司危机等对金融市场造成严重冲击的事件称,多数事件对市场参与者行为的直接影响都在10年以上。
报告预言,随着次贷危机发生后市场行为的改变,未来银行将向“更大、更安全和一定程度上盈利能力降低”的方向发展,金融产品证券化进程也将受到抑制。
报告还指出,次贷危机导致的一个最重要改变将是央行对市场监管的加强。美国财政部日前提出的金融监管体制改革方案也印证了这一看法。根据改革方案,美联储权力将显著扩大,除监管商业银行外,还将有权监管投资银行、对冲基金等其他金融机构。其目的就是要整合强化金融监管,防范可能的金融风险。
中国人民银行行长周小川之前曾表示,美国次贷危机对中国经济的负面影响比原来预期的要小,中国一些金融机构的损失也完全在可消化范围内。他还指出,汇率对调整全球失衡的作用有限,过分夸大其作用既不现实也会误导调整的方向。
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