银监会为276万从业人员立“家规”

　　银监会为276万从业人员立“家规”

　　王春霞

　　　银行业从业人员有了一套标准化的职业规范。近日，银监会在其网站公布了《银行业金融机构从业人员职业行为指引（征求意见稿）》（下称“指引”）。

　　银监会表示，“指引”不是一部银行业惩戒性规章，而是对银行业从业人员行为准则提供一种导向性和提示性的规范，是银行业金融机构制定或修订各自从业人员守则的蓝本标杆。

　　“指引”要求，银行业从业人员要遵守国家有关禁止内幕交易的规定，不利用内幕信息牟取个人利益，不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。

　　“指引”中对“关键岗位从业人员”以及“董事、监事和高级管理人员职业行为”都做出了专门章节的规定。其中，“关键岗位”是指在银行业金融机构经营管理活动中易发风险，且与企业经营目标、经营效益关联度较高的岗位，包括授信、不良资产处置、信托及租赁资产经营、会计、出纳、IT、安保、外汇交易、衍生品交易等岗位。

　　银监会规定，外汇交易、衍生品交易岗位从业人员不得沉湎于任何形式的高风险交易以避免发生严重的财务危机。同时，外汇交易、衍生品交易和其他产品交易岗位从业人员应当遵守风险限额，严禁擅自越权交易及业务量超过风险控制额。

　　据了解，“指引”草拟出第一稿后，银监会于8月5日在其内网发布了征求意见稿，向银监会机关各部门、中国金融工会、银行业协会等20多个部门征求意见，并对反馈的意见和建议，逐条进行了研究。

　　目前，中央纪委、监察部、国务院国资委等部门正在调研起草《国有企业从业人员纪律处分规定》，银监会已经建议中央纪委、监察部将国有金融企业纳入这个规定的适用范围。

　　而银监会案件督查组目前正在草拟《银行业金融机构工作人员职务行为准则》，其中也将包含对违规违纪行为的处理处罚。

　　至2008年6月末，全国法人银行业金融机构8876家，资产57.7万亿元，银行业从业人员达276万人。

　　

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