本报记者 赵萍 北京报道 11月7日,中国保监会第三季度发布会召开。
保监会主席助理袁力在会上透露,日前,国务院已批准保险公司投资未上市企业的股权,保监会正在为此制定有关的试点规则。
根据保监会的统计,今年1到9月,保险业实现原保险保费收入7939.6亿元,同比增长49%。
截至9月底,保险公司总资产达3.2万亿元,比年初增长9.8%,保险资金运用余额2.88万亿元,较年初增长7.6%,一至三季度,保险资金运用平均收益率为2.1%。
与今年首季末,保监会公布的保险资金运用结构相比,今年的二、三季度,保险资金的投资策略做了大幅调整,提高债券投资的比例,同时降低权益类投资的比例。
截至三季末,保险资金在银行存款上的投资为7039.7亿元,占24.5%,与第一季度基本持平。但投资在债券上的资金为16569亿元,占57.6%,已经较首季的49.4%,高出8个百分点。
与此同时,保险资金投资股票、股权投资和证券投资基金的总额为4075.6亿元,占14.2%,其他投资1077亿元,占3.7%。但在今年一季度末时,保险资金仅在股票(股权)投资上的比例就高达13.1%,加之证券投资基金8.3%,二者合计,权益类投资超过两成。
袁力称,“从全行业的整体来看,直接投资A股市场的本金到目前还没有发生损失,主要是减少了投资的浮盈,同时,投资基金产生了一些亏损。”
随着资本市场的向下,保险公司对资金运用新渠道的需求再度提升。
会上,袁力表示,保监会正制定保险资金投资未上市公司股权的相关办法,总的原则是在有效防范风险的前提下,优先选择经营管理规范、投资能力强,能够有效控制风险的机构,稳步开展试点。
袁进一步解释到,保险资金投资未上市公司股权包括两部分,一部分主要是基础设施投资,第二部分是投资未上市企业的股权。
目前,保险资金基础设施的股权投资主要集中在京沪高铁等稀缺资源方面,前不久国务院批准了保险资金可以扩大基础设施投资的试点。
但对于第二部分投资未上市企业的股权的具体项目、比例,保监会将做出进一步的指引。袁力表示。
正在进行第二次修订的《保险法》中提到,保险资金可以投资不动产,为保险资金的多元化运用又开辟了一条通道。对此,袁力表示,目前国内保险公司在不动产上的投资,主要集中在自有物业,基本上没有投资在房地产开发和买卖、炒房等方面。
全球金融危机之下,保险资金海外投资变得越来越高深莫测。不过,袁力在会上表示,保监会不会限制保险公司境外投资的,保险资金境外投资符合国家“走出去”战略。但是,保监会将指导保险机构总结经验、吸取教训、完善制度、规范操作,根据自身的能力,稳健地开展境外投资。
国际金融危机发生以来,保监会已经成立了相关工作和研究小组,跟踪研究国际金融市场最新动态,及时分析对国内保险业的影响,研究制定风险应对预案。
同时,袁力透露,保监会已经启动应急工作机制,防范金融风险跨境传递。对所有保险公司进行风险排查,加强保险资金跨境流动情况的监测。
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