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服装厂老板借高息敛财千万 统计50余人被骗

2009年06月30日06:50 [我来说两句] [字号: ]

来源:京华时报

  昨天下午,几位债主头顶烈日,再次聚集在北京阳光女孩服装设计中心工厂的院子里商量对策。半个月前,他们因卷入一场骗局而变成难兄难弟。

  2009年6月12日,北京阳光女孩服装设计中心总经理张静到石景山公安分局自首,自称涉嫌诈骗。

  据债主提供的支票统计,从5月31日到自首前,仅10多天时间,张静就疯狂敛财300余万元。自首后,累计被骗1000多万的50余名债主竟一致同意联名保释她。

  东窗事发债主云集

  6月12日一早,王明(化名)拿着北京阳光女孩服装设计中心(以下简称“阳光女孩”)开具的90万元支票,来到银行转账,竟是空头支票。他拨打阳光女孩总经理张静的手机,总是关机。

  随即,王明连闯几个红灯,驱车赶往石景山阳光女孩的厂址。

  这时,工厂的院子里已聚集了几十人。办公室一片狼藉,大门上贴着北京市石景山区人民法院的封条。

  几分钟后,他接到石景山公安分局的电话,来电称,张静现已自首,自称涉嫌诈骗和挪用公款,请受害者前去登记做笔录。

  今年5月31日,张静找到王明急借90万,约好8%的利息,10天就还。但还款日期一拖再拖,最终张静承诺6月12日一定还款。为了取得王明信任,张静给他打了张借条,并将阳光女孩3600平方米厂房的使用权押给他。

  王明虽然慌了,但是手里攥着张静给他的阳光女孩工厂《房屋场地租赁协议书》,觉得还有点底。

  而此时工厂院子里的50余人,虽然互不相识,但多与王明情况相似。甚至其中多人手持与王明一模一样的租赁协议书。经债主自报数额初步统计,至今张静总共欠他们1300多万元。

  “完了。”王明蒙了。

  高息借款已有两年

  据悉,阳光女孩2001年成立,注册资金30万元,张静是公司法人代表。

  2007年春节前后,张静开始向朋友借钱,按照钱数和时间不同,支付3%-10%不等的利息。

  阳光女孩工作人员称,公司正常的出货、回款都比较顺利。只是在2007年前后,有时回款会拖一段时间,账面确实有些紧张,但属于一般的经营状况,没有出现大额亏空,回款后一般都会填补上。“这时,张静就会先将支票开出,弄现金回来,用于给工人发工资等日常开销,但她从不透露是从哪里弄来的现金。”

  开始时,张静在朋友中间借钱数额较小,多为5万至10万。据债主转述,张静给人的印象非常实在,而且出手阔绰。借款10万三天期限就给5000元甚至一万元的利息。“她有好几辆车,来拿钱时,多开着黑色的帕萨特,张静把利息直接从借款中数出来,事先就给了。”或者连本带息开在支票里,只要债主们到期去银行转账即可。

  一位自2007年初开始借钱给张静的债主称,张静为了回报朋友的帮助,给了利息后还经常“给点烟酒茶之类,有时候请大伙吃一顿大餐增进一下感情”。

  按工作人员的说法,阳光女孩在北京服装行业有几分名气,而且大家觉得厂房也值几百万。公司一直正常运转并有进账。受经济危机冲击,出现一些问题也是正常现象,大家希望帮她渡过难关。

  交易简单,有诚信,回报高。就这样,张静的名声开始在她的朋友圈子建立起来。

  2008年初,王明通过朋友认识了张静。开始交易时,也是小额,到期准还。而且交易了一年多的时间,王明从来没有发现其他债主,一直以为张静只向他借钱。

  拆东墙补西墙的资金链

  与前期不同,自2009年开始,张静的借款理由逐渐往私生活转移。涉及母亲去世、父亲住院、姥爷心脏搭桥等。

  借款方式也从双方协商,到苦苦哀求。

  除此之外,原来雷打不动的还款时间,也变得一拖再拖。

  据王明称,以前说是星期五可以拿支票转账的话,一般上午钱就会到账。后来,张静央求他星期五下午4点半以后再去存款,往往存不上,就只能推到下周一。这样前后一拖4天就过去了。

  虽然拖沓,但都能兑现,资金运行也勉强维持。

  然而债务越来越多,高额利息不断从阳光女孩公司账户上一点点流走。

  公司内部人士称,公司有三个对公账户,其中两个在北京市农村商业银行,账户被冻结时资金合计只有3000元。另有一个账户名为北京爱德维丝服装有限公司,开户行为中国建设银行门头沟支行。据这位知情人称,4月中旬,北京爱德维丝服装有限公司账上只有160块钱,但仍然从银行买到100张支票。

  中国建设银行门头沟支行营业厅工作人员向记者证实,北京爱德维丝服装有限公司确在该行开户。同时,中国建设银行北京分行工作人员称,2009年4月23日时,爱德维丝账户上只有一百多块存款,且在2008年4月到7月间,该账户曾出现过三次空头情况。

  今年5月初,三个公司账户金额已经近乎枯竭,空头支票不断出现,张静从银行已经买不到支票。

  王明记得,张静跟他商量要借曾经给他开的支票用一下。“都是生意人,谁都明白没有支票我去哪里兑钱去?”这件事情遭到了王明的拒绝。几名债主向记者证实,5月初张静开始联系他们想要收回支票。

  支票连续空头,买不到支票。没有支票,借不到钱。借不到钱,持有支票的债主划不走款。

  张静苦心经营的资金链,瞬时就像多米诺骨牌一样全部倒塌。

  自从5月31日开始,给张静短期借款的债主,无论如何都拿不到回款,更别说利息。

  直到6月12日,几十名债主持支票去银行转账。

  退票理由一栏里如此写着——空头,存款不足,无此账户,账户已经被冻结。

  被质疑的自首

  张静安排几十名债主的转账日期为6月12日,就在这一天,她自行前往北京市公安局石景山分局自首,称自己涉嫌诈骗,挪用公款。

  据知情人士称,阳光女孩工厂是一位韩姓男子与张静合伙开办,韩姓男子是公司的大股东。2009年3月份,韩姓男子将股份转给李强(化名)。两人之间的股份转让协议已经提供给警方。

  因张静的案件正在侦查当中,记者无法与她取得联系。记者联系到李强。李强自称张静的男朋友,两人交往一年。李强了解的张静“开始时只是有些虚荣,后来虚荣程度不断加深,现在回头分析才意识到她的心理变化不只是虚荣那么简单”。

  “她算不上奢侈,一个月撑死花五万。工厂一直正常运转,也没有赔钱。所以,一直相信她有还款能力。相信她只是暂时遇到困难,我甚至还替她担保向我的朋友借钱。”

  李强说,在张静自首前,他在电脑上发现张静曾查询过怎样购买氰化钾等剧毒物,“不知道她是否想过自杀”。

  对于张静想要悔过自新一说,他表示怀疑。但是,即使是张静自首前与其最亲近的人,李强也不清楚张静借来的巨额款项去了何处。

  王明认为,张静在6月12日自首,“因为欠了朋友太多的钱,不好交代,所以去避一避了。”

  债主意图保释张静

  50多名债主站在阳光女孩工厂院子里,破口大骂。更有借钱给张静的工厂职工,爬上三层办公楼,意图寻死。

  突然,有声音称:“保释张静!让她出来还款!”

  互不相识的50多名债主,在这一刻由躁动转为肃静。

  在张静的庞大资金转换链条里,除纯属朋友关系无偿借给张静的少数人之外,多数债主是冲着高额利息而来。

  “比存在银行利息高多了。”王明对此直言不讳。

  张静向朋友借钱,并许以高额利息,即使时间紧迫,但高达百万的借款也往往会按时到账,这部分朋友为一级债主。冲着高额利息,许多债主即使手上没有现钱,也要从亲戚朋友那里集齐,并承诺给亲朋稍低于张静承诺的利息率。这样就形成了二级债主。

  一位一级债主透露,事发前一天,张静向他借100万元,半年期,利率10%。因不确定能否集齐这么多钱,他并没有给张静确切的答复。第二天,他手上已凑齐100万元。“我幸亏没有把钱给她,这些都是从亲戚朋友那里借来的,要不然我就完了。”事后,这位债主称,为了诚信,他只好将借来的钱存到自己的户头上,并依旧按约定支付二级债主高额利息。

  而此时,多数一级债主已经发展了二级债主,被卷入的金额已经超出了自身的还款能力。

  据债主提供的支票和借条统计,从5月31日至6月12日,张静借款逾300万元。估算的累计欠款约1300万元。一级债主超过50人,包括有体面工作和稳定收入的人,其中年龄最大的债主已逾八旬。

  “如果不保释张静,可能一分钱都拿不回来。”一级债主面临的将是亲朋好友的指责,甚至与家人对簿公堂。

  “保释张静”的建议,得到了50余债主的一致认同。

  然而,由于张静自首并称涉及刑事犯罪,债主的保释想法只好作罢。

  巨额资金转移成谜

  据阳光女孩工厂厂长介绍,阳光女孩现在的规模在北京属于小型,从公司日常运营来讲,并没有出现问题。就在张静自首后的3天内,工人仍在赶制一批货。直到给对方发完货后,才停止生产。

  阳光女孩会计称,公司注册资金只有30万元,平常发生的正常经营账额最多只有几十万元,不会有上百上千万元的账务往来。“就算公司全年亏损,也不可能亏这么多。”

  加上李强此前的说法,张静个人花销巨大和工厂巨额亏损等猜测均被排除。如今,债主最关心的问题是,张静借来的巨额资金被转移到了何处?

  “我们最大的希望是,张静能够良心发现,将钱吐给我们。”在多数债主的印象中,36岁的张静是一个实在人。

  很多人至今还有些不敢相信,这么庞大的资金转移是张静一个人策划出来的。

  石景山公安分局刑警大队工作人员称,案件仍在侦破当中。所有的谜团,只能等待警方的进一步侦查。 本报实习记者 孙乾

  

(责任编辑:钟慧)
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