人民币跨境贸易结算倒计时

    广东下周二公布试点企业

制图陈健珊

　　7月2日,中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会六部门联合共同公布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》(下简称《办法》)。《办法》共27条,详细披露了试点地区跨境贸易人民币结算管理规则,对试点地区企业、商业银行开展跨境贸易人民币结算行为进行了规定。《办法》自7月1日起正式实施。

　　央行副行长苏宁2日接受记者采访时表示,《办法》的出台旨在促进贸易便利化,保障跨境贸易人民币结算试点工作的顺利进行,规范试点企业和商业银行的行为,防范相关业务风险。

　　政策解读

　　试点企业可将人民币存放境外

　　《办法》允许香港和澳门的企业在与上海、广州、深圳、东莞和珠海5个试点城市的试点企业进行贸易时用人民币进行结算,此外,境内结算银行可在境外企业人民币资金短缺时按照有关规定逐步提供人民币贸易融资服务。参与试点的企业还可以将出口人民币收入存放境外。

　　央行相关负责人表示,境内结算银行可以在境外企业人民币资金短缺时按照有关规定逐步提供人民币贸易融资服务。

　　以人民币结算的出口贸易可享退免税政策

　　此前备受企业关注的,对于使用人民币结算的出口贸易的出口退税实施问题,管理办法规定,将按照有关规定享受出口货物退(免)税政策。而试点企业在办理以人民币结算的跨境贸易报关和出口货物退(免)税时不需提供外汇核销单。具体出口货物退(免)税管理办法由国务院税务主管部门制定。

　　“此前的出口退税政策是建立在外币基础上的,只有获得外币付款的出口商才有权享受增值税退税。而现在新公布的办法对人民币结算项目也给予退税优惠,试点地区一些用人民币结算的进出口业务,将不再经过收汇、核销等原本由外管局控制的环节。”兴业银行资深经济学家鲁政委表示。

　　境外试点地域暂定港澳和东盟国家

　　《办法》明确,境外试点地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。

　　此前,中国人民银行已与包括马来西亚等六个东盟国家和地区签订了规模为6500亿元人民币的货币互换协议。

　　中国农业银行总行高级经济师、外汇专家何志成认为,管理办法中明确试点企业与境外企业以人民币结算的进出口贸易,可以通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算,也可以通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算,这对港澳地区的银行有很大好处,港澳地区将成为人民币国际化的窗口。

　　广东动向

　　4城市参加试点下周二公布试点企业名单

　　央行负责人说,试点企业如违反国家有关规定,将依法处罚,并取消其试点资格。试点企业有关跨境贸易人民币结算的违法违规信息,将录入有关部门共享的人民币跨境收付信息管理系统和人民银行企业信用信息基础数据库。

　　广东将有4个城市参加本次跨境贸易人民币结算试点,省金融办主任周高雄表示,我省将在下周二(7日)公布有关的试点城市具体措施和我省首家试点企业等信息,“我省将按照六部门颁布的管理办法,选取符合条件的企业进行人民币贸易结算的试点。但这仅仅是人民币贸易结算的第一步。”周高雄说。

　　企业反响

　　关键在于人民币被接受程度

　　广州汉林电器(CAV)负责人曾文聪告诉记者,“欧美客商难以接受人民币结算,他们的结算系统是美元,中国供应商议价能力并不高,难以令客商随我们的喜好而将结算货币改为人民币。”

　　“企业对客户的选择应该紧紧围绕着两类客户:一是那些签署了货币互换协议,或者因为边贸、旅游等逐渐接纳了人民币的国家和地区的企业；二是主要和中国企业做贸易、产品种类又比较单一、结算周转都会比较方便的企业。”康佳集团国际营销事业部副总裁何小华说。

　　“但外资企业使用人民币进行结算,如在支付劳动酬劳、电费、水费等项目,不再需要通过美元转,这对目前不稳定的美元汇率来说,能大大减低企业的成本。”中国出口信用保险公司广东分公司总经理陈连从表示,“新鲜事物需要接受的时间,企业一旦发现其中的好处,就会加速使用。”

　　■相关

　　1.入选试点企业的条件?

　　《办法》规定,试点地区的省级人民政府负责协调当地有关部门推荐跨境贸易人民币结算的试点企业,然后由人民银行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会等有关部门进行审核,再选择国际结算业务经验丰富,遵守财税、商务、海关和外汇管理各项规定,资信良好的企业参加试点。

　　试点企业应当确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性,建立跨境贸易人民币结算台账,准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息。

　　对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易,试点企业应当按照有关规定办理国际收支统计申报。

　　2.提供服务的境内商业银行需符合什么条件?

　　根据《办法》规定,境内具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。试点初期,由于准备情况存在差异,会出现部分银行不能马上开办跨境贸易人民币结算业务的情况。

　　3.商业银行如何进行人民币跨境清算?

　　人民币跨境清算可自由选择两条路径,一是通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算；二是通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算。

　　经人民银行和香港、澳门金融管理局认可,已加入人民银行大额支付系统并办理港澳人民币清算业务的商业银行为港澳人民币清算行。目前,香港地区的人民币清算行是中国银行(香港)有限公司,澳门地区人民币清算行是中国银行(澳门)有限公司。

　　见习记者黄颖川

　　6试点银行摩拳擦掌下周争抢业务第一单

　　昨日,由中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、国家税务总局、中国银监会共同制定的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》正式对外发布,公告表示该办法从7月1日起开始实施。上海和广东的广州、深圳、东莞、珠海首批获准试点跨境贸易人民币结算。目前获得试点资格的中行、工行、建行、农行,以及交通银行和中信银行6家银行都已摩拳擦掌,急待获得正式批准,马上推出业务。

　　据了解,管理办法称,试点地区的省级人民政府负责协调当地有关部门推荐跨境贸易人民币结算的试点企业,由中国人民银行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会等有关部门进行审核,最终确定试点企业名单。目前各大银行都上报推荐了一些试点企业,但有关部门还没有正式确定名单。

　　因此,中行广东分行相关负责人表示,希望能够提前拿到相关企业名单,以便下周能够做第一笔业务。记者也从交通银行广东省分行国际清算部获悉,交行目前已经开始了着手准备第一笔业务,并准备在业务开闸首日,率先向客户提供这项新型的业务,成功办理第一单业务。到时,交通银行广东省分行及其辖属的珠海分行、东莞分行均可以为客户提供跨境贸易人民币结算项下结算、融资、理财、汇兑等全方位的金融服务。

　　建行广东省分行方面也向记者透露,建设银行从去年底就已经开始了准备和筹划工作,目前行内的流程已经走完了,希望能够尽快正式开展业务。

　　但记者从广东省农行了解到,农行方面已接到人行通知,所有消息要等下周二新闻发布会后由人行发布,第一笔业务也要等发布会后才可以正式运营。工行广东省分行和中信银行均表示,目前工作都准备好了,只要接到通知,就可以开始做业务。

　　各银行都不约而同地向记者表示,跨境贸易人民币结算的推出将能使我国进出口企业在对外贸易中有效规避汇率风险。

　　本报记者卢轶实习生黄倩蔚

　　■分析

　　1.外贸企业汇兑风险将大大降低

　　“我们期待7月份能出现首宗人民币贸易结算。”瑞士友邦银行上海首席代表余屹说。

　　记者采访发现,人民币结算不仅降低了汇率波动给出口企业带来的风险,也减少了企业的结售汇成本。目前银行对大型企业结售汇有一定的优惠空间,但小型外贸企业的兑换成本基本与个人相同,为3‰。如果以平均2‰的兑换成本计算,仅中行上海分行2008年8000多亿美元的结算规模来计算,就可节约兑换成本16亿美元。

　　央行与香港金管局达成协议,则意味着香港有望成为人民币跨境贸易结算的首站。上海五矿副总经理钮为民向记者透露,上海五矿已同香港企业预签了几单人民币结算业务,具体细则和操作办法要视银行和政府相关部门而定。“运用何种货币结算需双方企业达成共识,我们和香港的业务往来较多,对方对人民币的认可度也较高。”钮为民说。

　　2.人民币结算尚需“过槛”

　　瑞士友邦银行上海首席代表余屹认为,实行跨境贸易人民币结算业务尚面临三大挑战:一是目前海外人民币来源主要是和我国互换获得的人民币资金和通过出口获得的人民币资金,存在很大局限性；二是人民币充当贸易结算货币,国外进出口商将产生人民币资金的结余,短期内中国的银行在海外的分支机构应吸纳该国的人民币资金存款,长期国内金融市场应当逐步对海外人民币资金回流开放；第三,人民币结算必然会对我国金融管理能力、金融人才储备和银行国际化的竞争力提出挑战,随着人民币离岸结算中心的建立,跨境贸易结算也可能对当前进出口核销制度操作性带来新的难题。

　　上海一家大型国企的相关负责人则表示,跨境贸易人民币结算还有赖于贸易伙伴的接受程度,若要贸易伙伴接受人民币作为计价结算工具,首要的条件是持有者能够使用人民币获得所需要的商品和服务。

　　由此可见,人民币跨境贸易结算需要我国央行、外管局、财政部、海关总署、税务总局等多个部门协调行动,才能形成统一的人民币结算管理办法。新华社电