监管层警示商业银行合规经营

　 中国银监会主席刘明康

　　中国银监会主席刘明康昨日指出，今年以来，随着信贷投放快速增加，银行业各类风险有所抬头，国内银行业应当及早研究、适时规划金融监管改革的相关建设。

　　刘明康是在第五届银行业合规年会上作题为“顺应监管规则变革，提高合规管理成效”的书面演讲中，提到以上观点的。

　　对于国际金融新形势下中国银行业应如何应对的问题，刘明康表示，中国银行业要重点做好三门功课：

　　一是要全面搞建设。目前，国际金融机构正在紧锣密鼓地进行金融监管改革，包括对资本、拨备、杠杆率、流动性、公司治理和薪酬制度等一系列标准的修订和完善，接下来要对各项指标进行定量影响测算和校准，并在各国实施。国内银行业应当全面抓好相关建设，及早研究，适时规划。

　　二是要扎实打基础。合规管理是银行战略实施和持续发展的基础管理过程。各银行业金融机构一定要加强合规队伍建设、管理信息系统建设以及相关体制、机制和制度建设，固化和优化合规工作独立性、专业化的科学做法。

　　三是要反复抓落实。要做到各种制度规范反复抓，整改必须深入到位且时时“回头看”。

　　落实到上海，上海银监局局长阎庆民昨日在同一场合也着重要求，上海银行业必须强化合规风险的管理，强化基础制度的完善。他说，今年上半年，上海银行业发生了几起案件，已经凸显出银行存款账户的开立和大额资金方面很多流程不够严密，缺乏客户的初步筛选，不能在第一个环节进行筛选。

　　阎庆民认为，尽管通常说来监管永远是落后于业务的发展，创新始终是在走在前面的，但是从银行业主动创新的角度说，银行高层、合规管理部门、产品研发部门要实时跟踪、分析监管政策的导向，对银行业的创新发展重点领域进行研判，加强相关产品储备。具体到操作，合规部门则要全程参与创新产品的研发，确保银行创新产品做到风险可控。

　　阎庆民说，“银行的合规管理不能靠人盯人，也不能靠人海战术，而是要加强银行的信息系统管理能力。”

　　金融监管改革是目前世界各国共同关注的话题。将在9月24日召开的匹兹堡G20峰会的两大议题，正是推动复苏和金融监管改革。

　　◎延伸新闻

　　中银香港总裁

　　抛股套现千万

　　早报讯香港联交所日前发布公告称，中银香港（控股）有限公司（2388.HK，简称“中银香港”）总裁和广北，本周一以每股16.94港元的平均价格出售了62.3万股公司股份；在股份减持后，和广北仍持有10万股中银香港股份。

　　公告并未披露股份出售原因。据新华海外财经昨日报道，和广北此次出售套现所得共计1055万港元。香港联交所的资料显示，和广北于上周四（9月10日）行使购股权，按平均每股8.5港元购入72.3万股股份。

　　祸不单行的是，摩根士丹利昨日发表短期策略建议称，预期在未来30天，中银香港的股价将会下跌，因该公司在过去一个月累计上涨25%后，其估值已经获得充分反映。

　　受上述消息影响，中银香港昨日大跌7.11%，至17.24港元。基准恒生指数昨日微跌0.67%。