证券业协会发布《网上基金销售信息系统技术指引》

　　中国证券业协会正式发布《网上基金销售信息系统技术指引》

　　基金销售机构应健全网上销售风险控制管理体系

　　□ 本报记者 侯捷宁

　　中国证券业协会日前正式发布实施了《网上基金销售信息系统技术指引》，这是协会今年继网上证券技术指引、证券营业部技术指引之后第三个信息技术方面的自律规则，也是第一个专门针对基金业的技术指引。《指引》明确，基金销售机构应将网上开展基金销售业务的风险管理纳入本机构风险控制工作范围，建立健全网上基金销售风险控制管理体系。

　　《指引》针对网上基金销售系统的特点，按照系统的安全性、完整性和可用性原则，从基本要求、门户网站、客户端、服务端、安全管理等五个方面对网上基金销售信息系统建设和管理提出了明确要求。《指引》的发布标志着网上基金销售信息系统建设和管理已有明确的行业规范，包括基金公司、证券公司、基金代销机构的网上基金系统建设和运行管理都将参照该指引的要求。

　　根据《指引》要求，基金销售机构对网上基金销售信息系统应统一规划、集中管理，保证网上基金销售业务安全、有序发展。应制定在网上开展基金销售业务的各项安全管理制度，对安全管理目标、安全管理组织、安全人员配备、安全策略等方面作出规定。

　　据了解，近两年随着基金业蓬勃发展，投资者通过互联网自助式购买基金的方式越来越得到认可，尤其是受到年轻一代的基民追捧。在互联网上申购赎回基金，具有操作方便快捷，实时性与互动性好，交易成本较低，不受地域和时间限制等方面的优点。但同时也容易受计算机设备、软件程序、通信线路等影响而产生“堵单”或中断。特别是网上系统还面临黑客攻击等来自互联网的安全威胁，可能给投资者带来直接的经济损失。

　　为保护投资者的财产安全，行业监管部门一直大力推动信息系统安全建设，促进基金销售机构健康、稳定、持续的开展网上基金业务。各基金销售机构也积极投入，采取有效措施，应对目前存在的安全问题和面临的挑战。由于一直以来行业缺乏统一的技术要求，各基金销售机构自行建设网上基金销售系统，建设和管理水平非常不均衡，部分大机构实力雄厚，运行管理水平较高，而一些中小机构投入相对不足，而且对系统建设和管理实践不够，有可能存在技术系统安全风险。

　　为此，中国证券业协会组织信息化水平居于行业前列的基金销售机构，借鉴其建设和管理的经验措施，制定了适合目前实际情况并兼顾未来发展趋势的技术指引，对所有网上基金系统提出了共性要求和技术标准。