多家券商昨日起开始受理投资者申请

　　聚焦融资融券开户

　　深圳特区报讯（记者王欣）中信证券昨天公告表示，已完成融资融券业务工商、监管报备工作，昨天起受理投资者融资融券业务申请。记者从国信证券获悉，公司昨天起也已经开始受理投资者融资融券业务申请。这表明，试点券商 的融资融券业务已陆续向投资者敞开大门。

　　资产门槛至少50万元

　　中信证券表示，昨天起公司将正式开始受理投资者融资融券业务申请。根据公司《融资融券业务试点实施方案》，试点期间，在中信证券申请从事融资融券交易的投资者开户时间应不少于18个月，账户资产总额不低于50万元。

　　国信证券要求，申请融资融券业务的投资者，账户资产需在100万元以上。

　　广发证券则详细列出了7项条件，除了要在广发证券开户18个月以上，账户资产50万元以上外，还要求：金融资产100万元以上；保证金上限不超过账户资产1／2；保证金上限不高于全部资产1／4；不能持有广发证券的股票；须具有当地人民银行开具的信用记录。

　　入门先过评级关

　　除了最起码的资金门槛，各试点券商还各自有一套全面的评估标准与流程。要想申请得到融资融券资格，投资者首先得在券商的评估中达标。

　　中信证券融资融券业务负责人介绍，有申请业务意向的投资者可向所在证券营业部咨询。投资者在填写融资融券业务申请表，提出申请后，公司信用交易管理部门将对投资者进行征信、材料审核和授信，投资者拿到授信额度之后方能开设信用账户。中信证券将拟申请融资融券交易的投资者分为Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ、Ｅ五个大类级别，只有达到Ｃ级以上的投资者才能获准开通业务。

　　同时，中信证券将在营业部专岗设置人员负责客户信用账户的开立工作，申请开户前将对客户进行完整、完善的业务介绍和风险提示。

　　国信证券相关负责人表示，营业部收集了提出申请的客户资料后，将根据公司业务流程，对客户的投资稳健性、盈利能力、征信纪录、金融资产进行全面评估、打分。合格者需要在满分5分中获得3分以上。

　　光大证券总裁徐浩明表示，公司将针对客户提供的征信材料给予适当的评价，并依据评价结果给予客户信用级别，信用级别与初始保证金比例、融券上浮保证金比例、授信系数挂钩。

　　首日申请者寥寥

　　记者从一些券商了解到，开户首日，申请融资融券业务的投资者十分稀少。国信证券表示，全国营业部在昨天上午已开户的客户只有3名。

　　相关券商分析认为，从现在监管部门及各家券商自设的要求来看，融资融券业务主要针对的是高端客户。券商也希望能慎重选择，优中选优。开户初期的冷清也在意料之中。预计随着融资融券交易的正式开始，投资者的开户热情才会调动起来。

　　据中信证券年初展开的一项融资融券业务需求调查显示，客户融资融券需求在100亿元左右。海通证券和光大证券此前也分别公布融资融券试点阶段的业务总规模，分别达到80亿元和50亿元。

　　中国证券业协会专业评价委员会专家、东方证券融资融券业务总部总经理刘毅表示，根据首批试点的净资本金规模估算，融资融券业务初期总规模在500亿元以下。

　　据了解，对于融资融券首单交易开始的时间点，还需要等待有关部门通知。

　　在第一批融资融券试点公布后，证监会表示，首批业务试点启动后若运行正常，将分期、分批扩大试点范围。届时，已经申请过试点资格的东方证券、申银万国证券、银河证券、招商证券与华泰证券等5家证券公司若符合试点条件，将直接成为第二批试点证券公司。

　　短期内将开出交易第一单

　　在上周五中国证监会正式公布融资融券首批6家试点后，投资者关心的问题已经转移到何时才能参与新业务上。根据记者在上海几家首批试点证券公司了解到的情况，虽然证券公司开展新业务与投资者参与新业务的热情都很高，但在开出融资融券交易第一单之前，双方仍需完成众多准备工作。

　　对于试点券商来说，办理工商登记变更，并在变更后将向中国证监会申请换发经营证券业务许可证成为重中之重。获得试点资格的证券公司只有在取得了新的经营证券业务许可证后，才能及时启动融资融券业务。24日，中信证券公告称已完成融资融券业务的工商、监管报备工作，并正式开始受理投资者的融资融券业务申请。而光大证券、国泰君安证券目前也正在加快完成上述工作。

　　而记者从国泰君安证券获悉，短期内待工商变更登记等相关手续办理完后，该公司即开始受理客户融资融券开户申请，预计很快就能开出融资融券交易第一单。

　　除了交易时间与资产门槛的要求，试点证券公司在业务初期都制定了较为严格的投资者适当性管理办法。光大证券总裁徐浩明在接受新华社记者采访时表示，光大证券将针对客户提供的征信材料给予适当的评价，并依据评价结果给予客户信用级别，信用级别与初始保证金比例、融券上浮保证金比例、授信系数挂钩，做好投资者适当性管理。而上海另外一家证券公司融资融券部负责人也表示，该公司将从投资者此前的交易习惯、交易规模等方面进行投资者适当性管理。

　　（据新华社上海3月24日电）

　　后续梯队摩拳擦掌

　　除了东方证券、申银万国证券、银河证券、招商证券与华泰证券等5家证券公司公司，目前已经上市的几家证券公司也摩拳擦掌，欲及早进军融资融券业务。3月24日，东北证券董事会决议公告称同意设立融资融券部。虽然该公司2009年末净资本仅为22．77亿元，但根据此前的配股融资方案，预计东北证券若按计划募集到不超过40亿元资金后，净资本指标将达标。而国元证券在去年11月完成定向增发募资近百亿元、西南证券提出定向增发募资不超过60亿元，也都被业内看作上市券商为未来获得试点资格的必要准备。

　　根据证监会的规定，最近6个月净资本达到50亿元且自有资金占比较高、最近一次证券公司分类评价在Ａ类以上，成为融资融券试点准入的硬指标。不过证监会1月22日也表示，未来试点将有序推开，使之逐步成为证券公司的常规业务。

　　（据新华社上海3月24日电）