信用卡套现“搬走”银行3亿元

　　南京首例POS机刷卡套现案告破 13人被抓

　　此前，信用卡套现的行为，因为一直缺乏法律依据，在业内只能算“违规不违法”。银行等相关部门发现后，也只能停掉这些违规使用POS机的权限。但套现公司会不断申办新公司和POS机来规避打击。

　　在短短1年时间里，近3亿元银行资金不断流入到南京的两家小公司的账户。如此大的资金流动，与这两家公司规模极为不符。警方调查后发现，两家公司的经营者为同一伙人，他们在从事一项“空手套白狼”的无本买卖：信用卡套现。

　　日前，南京警方成功破获了这个由江苏省公安厅挂牌督办、该市第一起利用POS机刷卡套现非法经营大案，涉案金额高达3亿元。据悉，目前警方已抓获犯罪嫌疑人13人，其中7人因涉嫌“非法经营罪”被检察院批捕。

　　这起大案被警方发现缘起一场纠纷。今年3月17日，两男子闹到派出所，一名赵姓男子称，一个姓刘的朋友帮他办信用卡后，偷偷把他的卡拿出去消费，现在银行找上门来要他还钱。截至报案时，他的16张信用卡已透支25万元。而这些钱，都是通过一家名为华强的公司刷卡消费的。

　　民警到银行调取了华强公司的账户资金记录后发现：从2009年4月开始，有1亿多元银行资金流入这家公司。而这家公司的客户，全都是信用卡消费客户。然而，这家公司没有任何产品可供出售，且在上海设有分支机构。

　　今年4月23日，南京、上海警方同时行动，在3处地点分别抓获4名嫌疑人。至5月中旬，又有多名犯罪嫌疑人相继落网。这起涉案金额近3亿元的案件告破，警方共缴获涉案POS机8台，银行卡400余张。

　　原来，这个犯罪团伙在注册成立南京某科技公司后，并没有将精力放在公司经营上，而是走上了“信用卡套现”的“发财路”：他们先后在多家网站和报刊上发布套现信息，安排多名雇员接听客户电话，为客户刷卡套现，收取1%～1.5%的手续费。据悉，这个团伙每天的套现金额在10万元左右，每个月在300万元左右。