光大银行：打造“四位一体”内控监督体系

　　光大银行相关人士1日透露，2010年是光大银行调整结构、严控风险的一年。目前光大银行正在积极打造“四位一体”的内控监督组织体系，完善内部监督制度体系。

　　有机整合内控监督资源

　　据了解，光大银行着力打造的审计、法律合规、纪检监察、巡视“四位一体”的内控监督体系，其核心是将光大银行的内控监督资源通过有机整合，明确要求信息共享、情况互通、工作互动、人员互补，从而有利于形成强有力的内控监控合力，可以发挥最大、最好的内控监督效果。

　　光大银行相关人士表示，光大银行“四位一体”内控监督机制的建立构成了多层次、多角度加强内控机制建设框架，既有宽广的平台，又有纵深的架构，四个部门的内控监督职能不同，侧重点不同，最后又能形成统一的内控监督平台，在统一的内控监督体制中发挥作用，使内控机制更加健全有效。

　　光大银行党委副书记林立指出，具体来说，“四位一体”体现在四个方面：一是信息共享方面，各监督检查部门要互通检查报告，互通检查结果，统一对全行发布揭示风险，形成资源共享的平台。分行组织开展的自查、检查情况要向总行各相关部门报告。逐步将审计业务系统转化为内控监督管理系统，在信息技术上满足不同部门的需求和使用。二是情况互通方面，各内控监督部门要加强与银监、审计、财政等监管部门及外部审计师之间的汇报与沟通，获取的监管政策和监管信息、情况通报等，要第一时间通报其他监督部门。相关部门要建立情况交换制度。三是工作互动方面，按照已经制定下发的全行内控监督检查工作计划，统筹安排，各负其责，各有侧重，相互配合，相互补充，对综合性、全行性大检查，实施部门联动，提高检查效果。四是人员互补方面，对于全行性的案件排查、合规检查、重点区域巡视，要形成人员互相支持、统一调度、合理配备。 涵盖监测预警 检查惩戒全过程

　　光大银行相关人士透露，2010年，光大银行内控监督工作的总体要求是：按照“围绕业务 服务发展”的定位，以“抓战略、控风险、促效能”为目标，以“优化内控合规机制、提升审计层次、构建案件防控网络、把握巡视重点”为主线，认真履行监督检查职能，突出重点，标本兼治，注重实效，完善机制，努力将内控建设与业务发展、风险管理、合规经营、机构建设紧密结合，全力打造“四位一体”的监督管理体制，推动内控监督管理工作涵盖监测、预警、检查、惩戒全过程。

　　光大银行表示，今年将全面深入开展审计与合规检查，加强合规监测和预警，及时揭示和防范风险。

　　一是进一步加强审计监督。2010年审计工作将按照“突出重点、提升层次”的要求，围绕操作风险和合规风险，以零售、财务、授信后管理、柜面业务操作及新机构、新业务为重点，加强审计检查监督，严查弄虚作假和欺诈行为，严防案件风险；加强战略、全局、体制和机制层面的审计工作，提升审计层次。

　　二是稳步推进合规检查工作。密切关注国家监管政策动向和业务开展中出现的新问题，持续开展动态检查和监控，重点对政府平台融资、信贷资金流向、二套房政策执行、财务费用管理、内部控制（包括授权、柜面业务操作等）以及贯彻银监会“三个办法、一个指引”等进行监督检查。

　　三是加强内控合规监测和预警。充分发挥内控合规预警委员会职能，提高合规预警会议的实效性和针对性。继续推进审计业务系统和全行预警信息平台建设，要着手计划建设前、中、后台统一的预警平台。

　　林立表示，全行合规管理应该有一张“网”，这张“网”笼罩在所有的业务领域，所有的从业人员身上，一旦出现一些异常状况，内控部门就能及时勒紧这张“网”，保证干部员工的行为控制在合规、合理的范围内。“我们将严肃责任追究制度，对发生一类案件的单位，除按照监管部门"一案四问责"和总行要求"双线问责"外，单位一把手首先要引咎辞职，再进行依规问责，对相关人员晋升、风险基金兑现和评优评先等方面实行"一票否决制"。同时对总分行业务条线部门、负责案件风险防控及合规管理部门负责人及相关人员、风险检查组组长及其成员一并问责。” (来源：中国证券报·中证网)