广发证券打造专业财富管理师“军团”(组图)

2008年广发证券学员参观多伦多证券交易所媒介中心

2010年广发证券学员参访多伦多证券交易所

在加拿大导师指导下，学员完成了紧张的境外培训

2010年，注册财富管理师答辩现场

朱文彬 霍宇力

　　素有“博士军团”之美誉的广发证券，又在积极筹备另一支新军专业财富管理师“军团 ”。

　　12月3日，广州。广发证券26名学员从加拿大证券业协会(CSI)会长Roberta Wilton博士手中接过“注册专业财富管理师”（CSWP）资格认证，镜头定格的那一刻，宣告了广发证券新军的正式亮相。当然，这也是我国证券业真正转型的开始。

　　欲求成功，修好内功。26名学员幸运地收获了这一沉甸甸的荣耀，背后则是他们付出的辛勤的汗水。他们将承载着希望去开垦我国财富管理的“处女地”，广发证券对此信心十足，因为在“修好内功”方面， 他们选择的是全世界权威的培训机构，接受的是“量身订做”的专业和严格的培训。

　　“量身打造”先头部队

　　四年前，广发证券的学员们远赴重洋，踏上大洋彼岸的土地加拿大。为何要选择加拿大？这些先头部队四年前的疑惑，或许在两年前就已荡然全无。

　　2008年，国际金融危机戛然而至，华尔街体系黯然失色。而加拿大财富管理体系在这场危机中则被证明非常稳健，基本没受到大的伤害。选择学习和借鉴金融体系完善、稳健的加拿大财富管理体系，也证明了广发证券眼光独到之处。

　　加拿大财富管理体系是基于证券公司基础上发展起来的，由加拿大证券学院CSI在行业实践基础上进行规范化、体系化、理论化，更能够反映券商在财富管理中对资本市场、风险管理方面的优势。CSI是一家专业的权威机构，一直都在金融服务教育、证书、专业认证和执照核发领域发挥着标准制定者的作用，并维持着全球性的专业名誉。

　　选择加拿大，广发证券考虑的一个重要因素还在于中国与加拿大存在有一定的相似性。随着金融市场的发展和财富细分市场的轮番增长，中国正处在不久前加拿大曾经历过的早期转型阶段，目前发展状态恰好有利于吸取加拿大的经验教训。

　　尤值一提的是，加拿大证券业协会为广发证券“量身定做”了一套培训方案。

　　据了解，国内也有一些证券公司也参加了CSI的境外培训合作项目，如申银万国、国泰君安等券商。广发证券的目标就是要打造最专业的财富管理师，当然要求得到的也是与众不同的培训服务。

　　在对广发证券学员的培训中，CSI增添了大量与审核和应用有关的内容。CSI方面感叹到，“这是有史以来CSI为中国证券公司提供的最具针对性、要求最高的培训项目。”对此，广发证券的学员们还历历在目，在一年的时间内，他们进行了九个星期的高强度学习，其间还辅以机构访问。6本培训教科书、750多页教材、4500逾张ppt文档、350多小时的课堂授课，更兼难以计数的学习时间。另外还有专业的考试，考试后还必须设计并向专家小组呈交一份全面的财富管理方案等等。

　　提及对广发证券学员的培训，CSI的相关负责人表示，无论是在加拿大国内还是在海外，没有任何其他CSI提供的培训项目要求受训公司及其受训人员投入这么多的时间、人力和财力。只有那些完成了所有的学习项目、成功通过考试并参加实习的受训人员才能真正地称自己为“专业财富管理师”。

　　厉兵秣马 “军团”扩容

　　据贝恩公司的报告，2009年底，国内可投资资产1000万元以上的高净值人群达32万人之多。面对这样一个巨大的潜在市场，广发这支新军团显得有点“势单力薄”。广发证券这支军团 “扩容” 也正在进行时，除专门在国外接受培训之外，广发还加强在国内预培训，扩大培训的受益面。

　　近四年来，广发证券约有120人赴加培训考察，还有504名员工在境内接受了加拿大专家的培训，共制作了30多个财富管理转培训课件，今年又有2566人接受了财富管理转培训（通过参训学员分部门或片区组织，通过IPTV组织学习等）。

　　成果方面，紧张的学习和工作之余，学员们有130多篇专题报告或论文出炉、9篇财富管理案例、四期《广发通讯》境外培训专刊等等。另外，有62篇专题报告或心得体会发表，其中13篇通过精选，在中国证券业协会专刊《中国证券》上刊文发表。

　　厉兵秣马，成果斐然的同时，广发证券又加强成果方面的转化。一方面是让学员们学有所用，具备将所学知识能够转化为财富管理的实践能力。另一方面，为今后“广发军团广发制造”做好准备。公司拟从赴加学员中挑选和培养财富管理内部讲师进行大规模转培训，并拟定了批量培养财富管理师的多层次人才计划。

　　值得一提的是，今年5月份，广发证券首次推出了“星起点”财富管理师选拔计划，又将吸引更多的优秀人才，为这支军团的“扩容”输入源源不断的后备力量。

　　广发证券表示，“星起点”财富管理师选拔计划是该公司选拔、培养和储备经纪业务高级投资顾问的一项长期的战略计划，5月份在全国范围内招聘首批投资顾问只是一个开始。计划希望选拔和培养一批高端的投资顾问人才，帮助公司在新一轮的市场竞争中占据竞争优势。第二期“星起点”财富管理师计划的2011校园招聘已于11月在全国知名高校全面展开，巡回北京大学、上海财经大学、武汉大学、南京大学、西南财经大学、中山大学等国内一流高校。本次校园招聘收集到12000多份简历，创下了广发证券单个校园招聘项目高学历简历数量的历史第一，为储备高素质财富管理人才创造了有利条件。

　　新军团 新服务

　　由广发证券注册专业财富管理师领军的新军团，旨在集中精力服务于高端客户，帮助客户建立长期财务规划的理念，帮助客户的资产实现保值增值等财富管理服务。新军团的出现将引领我国证券经纪业务未来改变的方向。

　　与传统服务相比，新军团带来的服务将焕然一新，主要体现在：首先，这些拥有CSWP头衔的精英，将成为客户的友好伙伴，为客户量身定做适合客户需要的最佳终生财富管理计划；其次，他们的专业知识将成为有力的“武器”，可以用复杂与精密的方法，为客户建立并执行财富积累与管理策略；再次，他们还具备高级风险管理程序与行为金融方法，为客户建立个性化的综合财富保持计划等。

　　另外，他们还会与客户共同制定最优的资产转化收入方式、发展并执行反映顾客意愿及其家庭需要的财富转移计划、协调并监管专家团队对客户提供综合而全面的财富管理服务、使用先进的商务营销方法，建立财富管理实务等。

　　与国内券商现有的投资顾问不同的是，财富管理师不仅可以提供理财计划，还可以执行、监管与调整理财计划，与客户发展成广泛又深入的关系，协助客户管理其各阶段的理财需要。财富管理师具备结合与平衡策略合作伙伴及提供其他专家服务的知识与能力，目标在于提升获利能力及客户满意度。

　　CSI介绍

　　CSI的全称是Canadian Securities Institute，意为加拿大证券业协会。它成立于1970年，是加拿大证券业的全国性执业考试发照机构，以及加拿大证券业和银行业的全国性教育机构，目前也是世界上最大的从事证券和银行金融教育与发照的专业机构。CSI还拥有加拿大的全国性自律监管机构“加拿大投资业监管组织”(IIROC)授予的独家证券业执业考试授权。

　　1970年成立以来，CSI通过开授正规课程和短期课程培育了超过七十万名金融专业人士，并授予他们专业资格证书。CSI最初是一家纯粹的考试机构，后历经演变，目前已成为一家全球性教育机构。目前有来自五十余国，每年超过五万人注册学习CSI的正规课程及培训课程。

　　CSI服务的产业包括金融市场、证券公司、银行、保险公司以及信托公司等等。我国多家大型证券公司，包括广发证券、招商证券、国泰君安和申银万国以及其他证券公司，都曾接受过CSI提供的服务。

　　CSI所提供的课程得到了加拿大投资行业监管组织（加拿大国家级证券业自我监管机构）、加拿大各省的证监会及股票交易所认可。培训课程还独家获得加拿大投资行业监管组织（IIROC）、加拿大证券交易所以及加拿大证券监管委员会的支持。（CIS）

　　作者：CIS