济南爆出60亿伪造存单案 齐鲁华夏涉案

　　近日，山东省济南市发生一起伪造金融票证案，牵涉多家金融机构。

　　接近银监会的人士透露，该案涉案金额共约60亿元，其中齐鲁银行涉案金额最多，华夏银行、中信银行银行均牵扯其中。

　　齐鲁银行：有待警方调查

　　2010年12月6日，济南市公安局经侦支队接报案，某银 行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市公安局组成专案组专案专办，采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

　　济南市公安局表示，经初步查明，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及济南市一些金融机构和多家企业。目前，案件侦破工作进展顺利，最大限度地保证了资金和居民及单位的存款安全，相关金融机构经营正常。

　　一位接近银监会的人士透露，这次济南伪造金融票据案涉案金额总共约为60亿元，其中齐鲁银行涉案金额最多，华夏银行、中信银行等银行均牵扯其中。

　　涉案银行齐鲁银行行长郭涛对本网记者表示，个别媒体所言齐鲁银行的损失达60亿绝不可能。从齐鲁银行的账上来看都是平的。伪造票据、公章到底是真是假，每家涉案银行究竟有多少涉案资金，还有赖于警方来甄别、破案。

　　记者同时获悉，伪造存单的为一个民营法人机构，其公司仍有一些资产可供执行，损失还在进一步统计中。

　　齐鲁银行是山东成立的首家城市商业银行，首家与外资银行战略合作的城商行，也是山东第一家跨省经营的城商行。早在1996年6月6日，由济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建而成，2009年6月6日更名为齐鲁银行。其中，外资股东澳大利亚联邦银行持股比例为20%。

　　伪造金融票证案一出，这两天齐鲁银行担心出现秩序混乱，都在与客户反复沟通。从财务数据上来看，齐鲁银行2010年全年存款增幅为100亿元，总资产达到810亿元，而去年这一数字为660亿元。

　　涉案银行高管或受行政处罚

　　“有传言说我携款300亿元逃了，还有说我已经被捕。这简直都是无中生有。”郭涛对近来关于伪造金融票据案的传言很是气愤。但他同时承认，这一伪造金融票证案涉及了齐鲁银行内部个别职工，目前已被警方带走。涉及的其他银行数量“不是一家两家，也不是三家四家”。而其他银行和企业也有部分人员被警方带走协助调查。

　　接近监管层人士对本报表示，待案件查实、评估后，若损失严重、责任重大，涉案银行高管或将受到不同程度的行政处罚。

　　近年来，齐鲁银行进入了高速发展的阶段。从2009年到2013年末，齐鲁银行制定了持续推进转型、扩张、上市的“三大战略”。

　　然而，根据我国对上市的要求，“公司在最近3年无重大违纪行为，财务报表无虚假记载”。齐鲁银行的上市之路是否会受到伪造金融票证案的影响尚未可知。

　　上述接近监管层人士估算，从至今为止的调查情况来看，全部金融机构损失或在10到20亿之间。

　　作者：种昂 (来源：经济观察网)