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招行某网点杨先生正在咨询购买基金
摄影 崔业莲
本报见习记者 崔业莲
负收益给5月的基金销售市场带来了阵阵寒意。
截至5月15日,wind数据显示,363只偏股基金与171只债券基金今
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年以来平均收益率均为负,各为-6%、-9%。主流基金品种中,363只主动管理型偏股基金今年以来取得正收益的仅24只,占比6.6%。171只债券型基金(剔除今年以来成立的)中取得正收益的仅为17只,占比10%。
在此背景下,新基金难卖是显而易见的。欣慰的是,《证券日报》基金周刊记者走访工、农、中、建、招商、民生等6大银行发现,其“各显其能”、“各尽其招”,试图尽力让基金销售也恢复到5月的“春暖花开”。
工行:推荐潜在收益好基金
记者:在售基金的销售情况如何?现在的新基金好卖吗?
工商银行某客户经理:总体情况还可以。
记者:截至5月15日,共17只新基金在售。工商银行在选择代售基金时,是所有基金都代售,还是会有自己的一套筛选系统?
工商银行某客户经理:银行选取基金代理销售,必须先由总行审批,一般情况下会选择代售所有新基金,但是面对投资者时,要向投资者推荐潜在收益较好的基金。
记者:在售基金哪个类型卖的比较火爆?
工商银行某客户经理:比较而言股票型基金比较好卖,再有就是结合当前行情,混合偏债基金也可以考虑。
记者:当前市场下,买老基金好还是新基金?
工商银行某客户经理:基金的买入和卖出,都代表着投资者对于后市的看法,假如不熟悉也根本不了解后市,那么要以观看为主。行情好的时候买老基金,行情不好买新基金。
农行:主推建仓期基金定投
记者:目前哪个类型基金卖的比较火爆?推荐基金类型是什么?
农业银行某客户经理:综合来看,买基金老五家基金公司更有说服力,股票型新基金正在建仓期,定投应该是不错的收益方式。
记者:那我该选择什么类型基金?
农业银行某客户经理:年轻人风险承受能力应该相对较好。xxx基金公司是老五家基金公司,也在发售一只新基金,可以尝试。
记者:为什么选择新基金而不选择老基金呢?
农业银行某客户经理:老基金仓位已经很高了,新基金正在建仓期,收益性应该能保证。
记者:我不太懂基金,之后会有什么后续服务吗?
农业银行某客户经理:当然,留下您的手机号,之后我们会隔段时间就和您交流下看法。
中行:基金搭配卖
记者:我想买基金,能给推荐下吗?
中国银行某客户经理:那先看您的风险承受能力。上班族的话做定投比较好。
记者:在售基金哪只比较火爆?推荐基金类型是什么?
中国银行某大堂经理:我们在代售基金在向投资者推荐时,看的不是这只基金的类型,主要是看投资者的个人喜好,以及风险承受能力。
记者:但是我想买新基金,有什么推荐的吗?
中国银行某客户经理:新基金仓位低,收益性还是不错的。你可以选择一只保本基金, 然后再选择一只股票型基金,风险和收益双管齐下。
记者:记者:大规模基金公司旗下的基金好卖还是小规模基金公司旗下好卖?
中国银行某客户经理:选择基金不一定看规模大小,看业绩排名先后,因为这些都是可变数据,但是选取业绩稳定的比较好。
建行:帮助择机买入与赎回
记者:会按照什么标准向投资者推荐基金?
建设银行某客户经理:我们在给投资者推荐时,一定是自认为潜在收益还可以的。
记者:那我该选择什么类型基金?
建设银行某客户经理:首先要看您的风险承受能力,股票型基金收益高,但是风险也高,年轻人的风险承受能力应该较强。
记者:买入基金后银行会有后续服务吗?
建设银行某客户经理:会的,我们会定期和投资者进行交流,以便提供买入和赎回的最佳时机。
招行:“基金诊断”留客户
记者:在售基金的销售情况如何?现在的新基金好卖吗?
招行金葵花某客户经理:行情一般,但是没做过具体统计。
记者:招行在选择代售基金时,是所有基金都代售,还是会有自己的一套筛选系统?
招行金葵花某客户经理:我们当然是拥有专业的投研队伍,而且现在我们正针对市场进行一个叫做“基金诊断”的活动,帮助基民判断后市行情。
记者:这种服务是面对金葵花客户还是所有的投资者?
招行金葵花某客户经理:就我所了解到的,是针对所有投资者,但是我只负责金葵花客户,所以金葵花客户可能更细致些。招行不做“一锤子买卖”。
记者:今年和去年同期在售情况有什么区别吗?
招商银行某客户经理:基本没有太大区别。但是会保持相对平稳的状态去做。没有人可以去预测市场,我们只能根据市场估值去判断。
民生:专业投研提供专业信息
记者:在售基金的销售情况如何?现在的新基金好卖吗?
民生银行某客户经理:没有做过具体统计,但是情况还可以。
记者:我作为年轻人,比较适合买哪种基金呢?
民生银行某客户经理:选择指数型基金高风险才有高收益。年轻人还是有这个能力去承受的。
记者:为什么选择新基金而不选择老基金呢?
民生银行某客户经理:老基金仓位已经很高了,新基金正在建仓期,收益性还是不错的。
记者:那我买基金好还是买股票?
民生银行客户经理:这要看您自己对后市的看法,但是上班族买基金比较好,省时省力,而且我们还有不错的投研队伍,可以给您专业的信息。
投资者:基金更专业更省心
那么投资者如何看待银行推荐的这些基金呢?记者采访到了几位不同行业的基民。
记者:为什么会选择基金而不选择股票呢?会选择什么样的基金?对银行客户经理推荐的基金怎么看?
IT白领杨先生:基金是一群专业的队伍在做投研,而股票是自己去琢磨市场走向,还是基金比较靠谱些。我肯定会选择大的基金公司旗下的产品,公司能做大肯定有自己的优势,所以选就选大的,靠谱些,银行推荐的视情况而定。
公务员尹小姐:当然选择基金了,股票必须随时盯着,上班族时间紧,基金比较省心。一般会选择银行客户经理推荐的,毕竟专业些,而且自己对基金也不是很熟悉。
大学生陈小姐:选择基金,用自己平时积攒下来的零花钱去做定投,也是一笔不小的收益。而且基金对于投资菜鸟来讲省心省力。第一次买,所以不知道以后会不会盈利,以前都是上课的时候学习理论,真正实践投资还是第一次。
链 接
截至5月13日,今年以来共成立84只新基金。
从发行份额来看,这84只新基金的发行份额总计1389亿份,平均每只基金的发行份额为16.5亿份。去年同期共成立44只新基金,44只新基金的发行份额总计765亿份,平均每只基金的发行份额为17.4亿份。今年比去年下降5.17%。
从今年以来开户数来看,2011年1月份新增基金开户数为219928户,2月份新增基金开户数为189275户,3月份新增基金开户数为472227户,4月份新增开户数为273768户,进入5月份以来,目前披露的5月3日至5月6日开户数为48976户。
从业绩来看,截至2011年5月15日,wind数据显示363只主动管理型偏股基金(剔除今年成立的)复权单位净值增长率的平均值为-6%。
(责任编辑:王洪宁)