近日微博上爆出一则传闻,称海富通基金公司旗下的一款专户债券产品,由于一年收益为负,与发行时预期的8%收益率相差甚远,基金经理和投资总监在就此事向销售渠道南京银行作出解释时,被扣押四十八小时,最终结果是该产品将提前两年清算,并退回管理费。
此事在业
内传得沸沸扬扬,但《第一财经日报》记者就此事向海富通基金求证时,公司相关人士称,投资总监被扣押和产品将提前清算的内容均为造谣,而关于专户产品的一切信息也都不能对外披露。“这个是传闻,没有这回事,我们跟发微博的人沟通过了,他已经把这条微博删了。我们跟南京银行正常的沟通肯定是有的,但不存在传闻说的这些问题。”亏损专户清盘谜团
本报记者发现,昨日下午5点左右,该条微博的确已被原作者删除。
不过,记者致电海富通基金公司客服部门时,客服人员表示,公司的确有一只与南京银行合作的债券型专户产品,目前净值也的确在面值之下,处于亏损状态,但详细的产品细节和净值信息对方表示无法透露。
记者在海富通基金公司网站上查阅后发现,公司对该产品有一则简短的公告,内容如下:“海富通基金管理有限公司与招商银行、南京银行合作发行的‘一对多’专户产品——‘海富通富诚优化增利资产管理计划’于2010年9月20日获得中国证监会备案登记确认,资产管理合同自该日起正式生效。”显然,该产品至今成立时间已满一年,这个细节与上述传言相符。
尽管海富通基金公司相关人士对传闻全盘否认,但本报记者从业内人士处却听到不同的说法。某基金公司机构销售部负责人称,该海富通专户投资经理的确就净值过低一事专程前往南京银行沟通,虽然并非传闻所称“被扣押四十八小时”,但确实因第一天沟通无果,因此又多逗留一天,不过最终究竟如何处理此事,目前或许还没有最后方案。
专户销售、投资“死结”
事实上,无论传闻真假,基金公司的专户业务面临与公募基金同样的“不好销售、不好投资”的双重窘境,却是不争的事实。
在招商银行网银披露的该行代销的专户一对多净值表上,有三分之二的专户产品发生亏损。截至9月23日,成立以来亏损最多的易方达招行灵活1号,亏损幅度已达20%。而在近一个月里,专户产品更是跌多涨少,除华安2号优先录得0.61%的正收益外,其余专户产品大都出现了净值下跌,跌幅最大的是嘉实基金旗下两只产品,嘉实绿色招行二号下跌10.06%,嘉实环保三期下跌了9.78%。
业绩差,销售自然也难做。深圳某合资基金公司机构部负责人对记者透露:“这一年来,起码有不下十只产品发行不成功。”
该人士表示,一旦专户产品发行失败,基金公司和代销银行都要向证监会写材料说明情况,因此,除非对产品成立有十足的把握,或是基金公司保证能兜底,否则银行代销的热情不高。
另一方面的情况也透露出专户业务的低迷。9月初,此前呼声很高的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》修订版正式公布,新规不仅将单只专户产品的初始规模限制由原来的5000万元降为3000万元,而且在专户理财业务资格准入条件中也不再设置具体指标门槛,取消了“管理证券投资基金2年以上、公司净资产不低于2亿元人民币、管理资产规模不低于200亿元人民币”等规定,但是,对此专户新规,基金业内的反响却远远没有2009年专户业务推出初期时热闹,显示出基金公司在当前市场下对专户业务缺乏信心。