北京时间2月22日下午消息,根据一位“吹哨人”(whistle-blower,指举报人)提交的相关文件,花旗集团因出售房屋贷款给房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)而违反了相关法律规定。
据悉,花旗集团曾在上周承认违反了联邦住宅管理局(FHA)的相关规定,并且支付了一笔罚金。根据昨日公布的一份申诉文件,花旗集团一位名叫雪莉-亨特(Sherry Hunt)的质量保证人员在该份文件中表示,花旗出售存在“不当评估及文书工作错误”等问题的抵押贷款、或者为这些抵押贷款办理保险,并且未按要求尽到告知义务,该银行存在着欺骗、捏造虚假信息或误导联邦政府机构的行为。据悉,亨特在去年8月向曼哈顿联邦法院提交了法律诉讼文件,称花旗集团违反了《虚假申报法》(False Claims Act)。
对于花旗集团来说,高缺陷率将使其付出沉重的代价。花旗集团也许被会迫回购其出售给房利美和房地美的“不合格”抵押贷款,而房利美和房地美购买了美国大部分抵押贷款,或者说为美国大部分抵押贷款提供了保险。另悉,根据2月15日花旗与联邦住宅管理局就抵押贷款达成的协议,花旗集团将支付1.583亿美元罚金。相关数据显示,花旗集团去年从美国政府买家那里回购了6600笔贷款,比2010年增长了89%。(翊海)
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