美联储发布高盛等六大行年度“末日情形”测试标准

　　美联储发布了“不利与极为不利”的全球金融市场测试情景，用于评估全球六大银行在此类环境下实力如何，它属于今年3月完成的年度银行压力测试内容。

　　这六大行分别是：高盛、美国银行、花旗、摩根大通、摩根士丹利与富国银行。

　　这些银行的投资组合将接受测试，评估他们在经济与金融市场严重下滑期间会有怎样的表现。

　　去年11月，美联储已发布了假设的“末日”经济情景，包括美国GDP下降6.1%，失业率升至12.1%。

　　本月28日，美联储又公布了金融市场的“末日”情景，包括全球几十个国家股市暴跌的冲击情形，如中国股市下跌33%，西班牙股市跌幅60%，爱尔兰下跌75%。

　　美联储28日声明称，将于美东时间3月7日公布监管压力测试结果，而综合资本分析与评估（CCAR）的结果将于美东时间3月14日下午4:30分公布，后者是银行能否派发股息或是否要必须增加资本的详情。

　　监管压力测试结果将包括数据诸如在不利情形下的资本比率、营业收入和预计损失。参数将包括美联储提供的极为不利情景，体现企业计划在资本方面采取的行动。

　　2009年，美联储测试发现银行资产负债表的资金缺口高达数十亿美元，于同年初开始进行压力测试，以恢复金融系统信心。

　　去年3月，美联储自进行压力测试以来首次将测试结果公之于众。（来源：华尔街见闻）来源和讯网)