超日太阳借贷逾期3.8亿涉及15家银行 农行建行金额最大

　　据时代周报报道，停牌40多天的上海超日太阳能科技股份有限公司（ST超日，002506；11超日债，以下简称“超日”）于2月1日复牌交易，当日开盘后瞬间即被大举出逃的资金砸至跌停。

　　截至1月31日，超日有数亿元银行借款逾期，并未获得相关银行的展期或续贷。多家银行因 贷款逾期提起诉讼。据了解，超日目前银行借款总额为15.5亿元，已逾期金额3.8亿，2013一季度将到期贷款5亿-6亿元。共有15家银行被卷进超日漩涡，其中农行和建行涉及金额最大。

　　据可靠资料显示，农业银行江海支行2012年3-6月间先后向超日发放了三笔贷款，分别涉资2.2亿，5000万和3000万，其中前两笔将在今年3月到期，共计2.7亿。三笔贷款的担保方式均为由倪开禄提供保证。

　　中国建设银行江海路支行则于2012年8-9月间先后向超日太阳发放三笔贷款，分别为1.2亿，8000万和7500万，其中只有最后一笔是以厂房抵押方式贷出，且长达一年期，其余两笔均为保证方式贷出，将在今年3月到期，共计2亿。

　　中国银行奉贤支行9999.63万，保理业务信用担保，于去年12月到期，现已逾期，目前已用2亿元应收账款作抵押；

　　中国进出口银行上海分行1.8亿，实际控制人用超日太阳股份质押，于去年11月到期，现也明确逾期；

　　天津银行上海陆家嘴支行5000万，超日洛阳对其母公司提供的担保，本于去年12月10日到期，现已展期3个月；

　　平安银行奉贤支行1.2亿向其子公司上海卫雪提供的信用担保贷款，将于今年3月及4月陆续到期；

　　广发上海分行1亿，上海卫雪、超日工程两家子公司为其母公司提供保证，今年2月7日到期；

　　上海银行浦东分行共计7500万信用担保贷款，分别于今年2月和5月到期；

　　华夏银行奉贤支行5000万贷款，今年1月18日到期，超日九江作为担保人，资产已被浦东中院查封；

　　上海农商行奉贤支行1000万贷款，今年11月到期，由上海沪江生化有限公司提供保证；

　　光大银行洛阳分行向超日洛阳提供了两笔贷款，共计7000万，均由超日太阳母公司作担保：一笔5000万，去年12月到期，现已明确逾期；另一笔2000万，2月13日到期；

　　洛阳银行共计向超日洛阳提供1亿贷款，分别于今年1月、3月、8月到期，原由母公司提供担保，超日东窗事发后，洛阳银行已向洛阳中院申请了冻结超日、超日洛阳及倪开禄1.2亿元存款或等值资产，已冻结超日洛阳浦发银行洛阳分行账户；

　　中信银行洛阳分行向超日洛阳提供的5000万贷款，三月底到期，同样由母公司提供担保，超日洛阳洛阳银行偃师支行账户已被查封；

　　偃师市农村信用合作联社向超日太阳两家子公司分别提供了两笔贷款，涉资6270万：一笔向赛阳硅业，3270万；另一笔向超日洛阳，3000万，赛阳硅业及超日洛阳的土地以及房产均被查封；

　　超日风波中，被波及程度最轻的为浦发，浦发银行九江支行向超日九江提供了500万贷款，今年9月到期。

　　截至目前，倪开绿已为进出口银行上海分行1.8亿元的贷款提供了5931万股股权作为质押。并已通过开禄投资借予公司1670万，公司均已计入其他应付款，当然，作为公司股东，公司对倪开禄个人的该项债务已被允诺免除。

　　除此以外，倪开禄及其女儿倪娜的股权已经悉数质押，倪开禄方面已经明确意向，如果质押能够解除，愿意将股权拿出对公司债券进行抵押增信及为公司新增融资提供担保增信。

　　至此，倪开禄通过股权质押借入资金9.7亿元，其中约0.16亿元已作为借款支持公司，约1.2亿元已用于偿还信托利息，信托合同年平均利率12%，其余8.3亿元基本均已作为投资之用。据悉，由于投资时间尚短，该笔投资短期变现可能性很小。

　　而此前，中国进出口银行上海分行收回贷款2.2亿元，建设银行奉贤江海路支行收回贷款1亿元、广发银行上海分行收回贷款0.6亿元，上海银行浦东分行收回0.25亿元。

　　从来自超日内部的分析资料来看，2013年上半年的现金流状况依然堪忧。

　　一季度，公司基本营运费用预计为2400万，银行贷款利息2572万，公司债息8980万，到期银行贷款本金12.72亿，供应商到期货款7.53亿，提取公司债券偿还基金1亿，应归还政府和其他企业的借款2.33亿。

　　4-6月，代工项目启动以后，公司基本运营费用预计为3000万，银行贷款利息2496万，到期银行贷款本金1.53亿，供应商到期货款5.86亿，提取公司债券偿还基金0.9亿，应归还政府和其他企业的借款2.3亿。

　　如此看来，假设到期供应商货款以及银行贷款全额支付，则整个上半年现金总流出将高达35.66亿。

　　而应收账款方面，一季度可回收金额预计为8200万，电站电费收益660万，预计资金总流入8860万，4-6月，应收账款预计可回收金额2.43亿，电站电费收益2000万，代工业务筹备完成拟能回收642万，预计资金总流入2.69亿。即2013年上半年现金总流入3.58亿。仅抵现金流出之1/10。

　　超日现在试图采取的自救方案中，出售几个海外电站是相当重要的一部分。

　　1月31日，超日太阳公告证实，董事长倪开禄父女已与青海省木里煤业开发集团有限公司(简称木里煤业)签订了关于转让公司股权的意向书，将出售给后者不低于35%的股份。公告称，股份转让完成后，木里煤业所持有的超日股份比例将不低于35%，以保证木里煤业在公司的第一大股东地位。木里煤业是青海省国有资产投资管理有限公司独立组建的有限责任公司。

　　根据约定，倪开禄父女共同持有超日太阳43.89%的股权，转让对价将不高于3.65元，即超日太阳2011年经审计的每股净资产3.44元溢价6%。

　　目前，青海木里煤业的重组计划尚待各项手续批准。