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兴业金融租赁增资15亿 多家金融租赁再现增资潮

2013年02月21日01:12
来源:21世纪网-《21世纪经济报道》
原标题 [兴业金融租赁增资15亿 多家金融租赁再现增资潮]
  本报记者 乔加伟 上海报道

  2月20日,记者获悉,兴业金融租赁近日已完成15亿元增资,增资后注册资本达到50亿元人民币,资金来自于控股股东兴业银行。增资后兴业金融租赁注册资本暂列20家金融租赁公司第5位。

  据透露,国银金融租赁、农银金融租赁均在酝酿增资计划 ,交银金融租赁的增资方案则已在走监管程序,今年上半年或将执行。

  “2011年下半年,南京银行、民生、工行、兴业等曾集中对旗下的金融租赁公司进行增资。但随着行业资产规模暴增消耗资本,今年上半年,金融租赁公司将再次上演增资潮。”该人士称。

  在中国外商投资企业协会常务理事、租赁业委员会专职常务副会长屈延凯看来,银行系金融租赁公司颇类似银行分支行,业务资本消耗也很大,但增资-扩张-增资这种循环并不是长久路子。“根本的方法,还是通过现在已经开闸的保险、券商、基金资管,利用民间资本来让租赁资产出表,从而代替银行的增资”。

  国银金融租赁充足率直逼监管红线

  兴业金融租赁增资来自于去年资产狂飙的压力。兴业金融租赁2012年末总资产403亿元,同比增幅接近50%,净利润增长125.93%,增幅位列同行业第一。

  除了兴业金融租赁,交通银行已于去年四季度,内部同意向子公司交银租赁增资30亿元,根据增资计划,2013年,将先行增资20亿元,2014年再增资10亿元,增资后交银租赁的注册资本将达到70亿元。

  “目前,这一增资计划正在走监管部门的程序。去年交银租赁资产增长很快,已位列行业第四位,对应资本压力也较大,增资应在上半年完成。”该知情人士称。

  根据记者获取的交银租赁(未经审计)2012年经营数据,截至2012年末,交银租赁总资产已达707亿元,资本充足率9.18%,已经逼近监管部门8%资本充足率的红线。

  记者还获悉,农银金融租赁也于2012年下半年酝酿增资,目前在银行系金融租赁公司中,除了光大金融租赁(8亿注册资本)以外,农银金融租赁注册资金最低,为20亿元。

  “去年,一直讨论增资到60亿元,不过,现在定下来的方案只增资到30亿元,上半年完成,农银租赁经营一直较为保守。”上述知情人士称。根据记者获取的数据,2012年末,农银金融租赁资本充足率为10.68%。

  “国银租赁前期已经与上海陆家嘴集团、黑石投资基金、渣打银行等多家投资者接触,沟通增资扩股事宜,最近将出结果。”一家国有大行租赁公司人士对记者称。不过这一消息尚未获得国银租赁的确认。

  事实上,国银租赁增资已经迫在眉睫。过去几年,国银租赁规模狂飙,已经连续5年位居行业第一,去年末该行总资产已经达到1408亿元。

  相对应,国银租赁资本消耗也巨大,去年末,该公司资本充足率在所有金融租赁公司中垫底,为8.22%,直逼监管红线。

  而根据记者观察,增资最迫切的银行系金融租赁公司要数光大金融租赁,记者获取的数据显示,该公司去年末注册资本8亿元,处于垫底的位置,2010年公司成立以来一直未予以增资。

  “8亿注册资本与光大银行牌子和客户资源很不衬,与同期开业的兴业金融租赁相比,光大租赁业绩已经被甩开了一大截,在整个银行系金融租赁中也垫底。”上述国有大行租赁公司人士对记者称。2012年末,光大租赁资产规模135亿元,远逊于兴业银行403亿元资产规模,甚至已快被2012年新开业的浦银租赁追超。

  该人士透露,光大金融租赁曾计划2011年增资到20亿元,也曾在2010年控股股东光大银行A股上市后提出增资要求,但至今尚未成行。

  实际上,根据记者获取的数据,2012年末,20家金融租赁资产规模已达8000亿元,注册资本仅631亿,整个行业已经面临不小的资本压力。

  资产借资管出表

  记者获悉,为了腾挪租赁资产规模缓解资本压力,2012年,租赁公司开始大规模与银行等机构合作,通过买入返售应收租赁款,减轻资本消耗。

  具体方式为,租赁业务大多有稳定收益,把债权卖给银行,反映在银行为买入返售同业业务模式,在回购发生前,租赁公司的资产就消肿了一大块,只占用“承诺”部分的资本,资本占用远低于租赁贷款。

  “券商基金保险介入资产管理,融资租赁资产无疑会成为最佳的选择。租赁的资金来源和债权出表又可以多了一个渠道。”屈延凯称。

  据透露,目前已经有保险公司、信托公司在和金融租赁公司联系相应业务,实质上,就是将租赁公司的债权进行买卖。

  在屈延凯看来,通过与券商、基金、保险、信托等机构的合作,本质上是将民间资本引入,从而缓解租赁公司增资扩股的压力,同时解决了租赁公司资金来源和资产退出问题。

  记者最新获悉,不少金融租赁也在通过境外发债来解决资金之渴。日前,交银租赁已经在美国路演其美元债券。

  “海外融资成本较低,是吸引金融租赁公司海外借款的主要原因,但是,目前此渠道融资手续相对繁琐。”屈延凯称。

  作者:乔加伟

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