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记者暗访:信用卡套现暗藏暴利 每天收入上万元

来源:中国经济网
原标题 [记者暗访:信用卡套现暗藏暴利 每天收入上万元(图)]
POS机挂靠建材批发大型商超 套现金额从几千元到几十万元
POS机挂靠建材批发大型商超 套现金额从几千元到几十万元

  信用卡POS机变身提款机 套现1万元以上手续费1% 称比银行优惠还有免息期

  伪装成建材商大超市 帮生意人套现是常事

  2000元办台POS机 信用卡套现风险极大

  花2000块申办一台POS机,每天可以做着近百万元的“生意”,每天还能有上万元的纯收入。在信贷紧张的背景下,曾被明令禁止的“信用卡套现”又随着天气疯狂火热起来。

  近来,在武汉市的街头、网站、QQ群里,“信用卡套现”的小广告铺天盖地。记者昨天对信用卡套现窝点进行暗访得知,信用卡套现暗藏暴利。

  昨天上午,按一则小广告上的联系方式,记者联系到一位姓刘的套现女老板。当记者表示希望套现5万元时,她表示:“套现、养卡都可以。”

  据她介绍,套现要按“行情”收取一定的费用。如套现1万以上收取1%的手续费;如果是单张卡刷大几十万元,还可以优惠;套现5000元收100元手续费,4000元则收80元手续费。

  按她提供的地址,记者来到中山大道与武胜路交叉的一处民宅。民房里,该女子坐在办公桌前,办公桌上放着一台POS机。

  当记者表示手续费太高时,这位女子熟练说到,一张1万7千元额度的信用卡,银行规定每日取现不能超过2000元,要取现1万元就得分5天5次,而且每次取现要收取1%的手续费,还款前每天收取万分之五的利息。

  “相比之下,我们算便宜的了,一次性全额套现,还能享有近60天的免息期。”她说道。

  “刷卡套现会不会影响银行的信用记录?”面对记者的疑惑,刘姓女子说:“银行看到的只是你在我这里刷卡进行了消费,单子上显示的都是消费金额。到时候,你按月还款就行。”

  刘姓女子说:“我们的POS机挂靠的是徐东的建材批发、大型商超,做建材、家电批发每天都会有大额资金出入,银行也不会怀疑。如果挂靠到小服装店,小店每天的销售额不大,如果客户持信用卡套现数额巨大,很容易被银行发现。”

  看到记者有些不信,她主动说:“我们这里是闹市区,每天来套现的生意人不晓得有多少,每天可以做几十笔生意。现在资金周转不灵,套现最快最省事。”

  一家地方性商业银行工作人员赵女士介绍,商家申报安装POS机比较容易,提供身份证、营业执照和一定数量的押金就可以,使用时收取1%到3%不等的手续费,针对一些大型批发行业,手续费还有封顶。

  POS机代办机构的出现也大大便利了这些套现公司,记者联系到一位自称卡友POS机代办机构的陈经理,他告诉记者,如果有营业执照,仅凭身份证就可以办理POS机,移动的POS机按照点位的不同,收取2000元到3000元不等的费用。

  湖北尊而光律师事务所宋家兴律师说,早在2009年,针对信用卡套现,两院出台了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。明确“使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额100万元以上,或者造成20万元以上逾期,或导致金融机构经济损失10万以上的行为,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”

  宋律师还提醒,使用信用卡非法套现不仅会泄露信用卡资料,还可能陷入卡债危机,甚至可能会触犯刑法。 (来源:武汉晚报)
business.sohu.com false 中国经济网 https://finance.ce.cn/rolling/201307/27/t20130727_1013697.shtml report 1862 POS机挂靠建材批发大型商超套现金额从几千元到几十万元信用卡POS机变身提款机套现1万元以上手续费1%称比银行优惠还有免息期伪装成建材商大超市帮生意人套现是常事

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