编者按：艾瑞咨询数据显示，2008年至2012年，移动支付用户规模从0.86亿户增长到2.86亿户，年均复合增长率达35.04%；移动支付交易规模从275亿元增长到1511亿元，年均复合增长率达到53.10%。艾瑞咨询还预计，到2017年中国移动支付市场交易规模将突破2万亿元。
分析人士表示，具体来看，未来受益的细分领域有四类：智能卡制造商、POS终端制造商、移动支付芯片制造商和支付平台解决方案提供商，涉及15家上市公司，近期这些公司的股价也明显走强，更有合计22935.01万元大单资金流入其中的6只个股。今日本版特对受益移动支付的四类领域及个股进行分析解读，以飨读者。
领域一：智能卡提供商
涉及手机智能卡制造的A股上市公司主要有：东信和平、恒宝股份、天喻信息、新开普等。
从市场表现来看，截至7月30日，7月份以来，天喻信息（24.73%）、东信和平（15.28%）、恒宝股份（11.00%）和新开普（9.13%）等个股月内累计涨幅均超9%。
从资金流向看，截至7月30日，7月份以来，除了东信和平实现资金净流入2161.04元外，新开普、恒宝股份、天喻信息分别实现资金净流出4140.01万元、9544.50万元、11184.04万元。其中，东信平和主要从事移动通信、银行、身份识别、社保、公交等各应用领域智能卡产品及系统解决方案的研发、生产、销售业务。拥有5条高速智能卡封装生产线，是国内最大移动通信用智能卡产品生产企业。公司SIM卡出货量和市场占有率国内市场排名居前，海外市场开拓稳步推进，已成功向全球70多个国家和地区的客户提供产品和服务。公司的产品和服务务覆盖电信、金融支付与安全、社会与公共事业三大应用领域的各种智能卡和相关产品，向市场提供移动通信智能卡、身份识别卡、银行卡、社保卡等及其系统解决方案及相关终端产品，是卡行业中产品品种最齐全的企业之一。在所进入的各个细分市场中，公司的市场份额均位居行业前列。
海通证券认为，政策推动移动支付领域爆发。中移动于6月9日召开移动支付平台发布大会，集中了包括移动、银联、银行、手机厂商、卡商等产业链重要人士，全力推动移动支付业务的发展。移动支付是中国移动应对移动互联网的战略性布局，全力推动势在必行。看好天喻信息，天喻信息在公交卡领域具有传统优势，2014年移动支付卡份额至少达到50%。公交领域应用是中国移动这次手机钱包业务成败的最关键所在，是发布移动支付平台成立的的关键，是各省全力推的应用。天喻信息是公交卡龙头企业，在武汉一卡通(竞争对手为香港八达通)、北京等大型、复杂公交系统中得到成功应用，目前公司与握奇占公交卡80%的市场份额，而握奇还不是中国移动供应商，天喻信息作为中移动核心供应商，优势明显。
领域二：POS终端商
涉及近距支付POS终端的A股上市公司主要有：证通电子、新国都、信雅达、新大陆等。
从市场表现来看，截至7月30日，7月份以来，证通电子（88.34%）、新国都（24.84%）、信雅达（20.88%）等个股月内累计涨幅均超20%。7月份股价涨幅最大的是证通电子，该公司2013年7月5日公告称，公司基于国密算法的高安全性移动智能支付终端产品产业化项目被列入国家高技术产业发展项目计划，并获得国家补助资金450万元。公司目前尚未收到该笔政府补助资金。公司在收到政府补助后，将计入专项应付款，待项目通过验收后转入递延收益，在以后年度根据购置的软硬件设备、仪器的折旧年限分期计入当期损益。公司预计对2013年业绩产生影响的可能性较小。
从资金流向看，截至7月30日，7月份以来，证通电子、信雅达分别实现资金净流入15278.39万元和765.51万元。
长江证券认为， 移动支付将是支付方式的第三次革命，审视人类商品交易支付方式的发展历程，方便快捷是推动人类交易方式转变的最根本原因。移动支付产业的发展，首先将进行的是支付环境的改造，从而为移动POS机厂商带来机会，然而该领域价格下滑极大压制了行业利润，且存量POS机改造市场空间并不大。
领域三：移动支付芯片商
涉及移动支付芯片设计和制造的A股上市公司主要有：国民技术、大唐电信、长电科技、顺络电子等。
从市场表现来看，截至7月30日，7月份以来，国民技术（15.97%）、长电科技（11.17%）等个股月内累计涨幅均超10%，顺络电子、大唐电信则分别下跌4.39%和8.10%。7月份股价涨幅最大的是国民技术， 该公司为国内专业从事超大规模信息安全芯片和通讯芯片产品以及整体解决方案研发和销售的国家级高新技术企业，主要产品包括安全芯片和通讯芯片，其中，安全芯片包括USBKEY安全芯片（2011年销售超过6000万颗）、安全存储芯片、可信计算芯片和移动支付芯片，通讯芯片（传统业务）包括通讯接口芯片、通讯射频芯片，已经形成安全及通讯两大方向、6个系列100余款的产品及解决方案的产品布局。
从资金流向看，截至7月30日，7月份以来，除了长电科技实现资金净流入2011.83元外，国民技术、大唐电信、顺络电子分别实现资金净流出6803.92万元、22594.55万元和26640.94万元。
中航证券认为，目前NFC移动支付产业链中芯片商和卡商在本次业绩爆发临界之时有多次成为市场热点的潜力。金融卡IC化为NFC移动支付带来了显著的正外部性。银联和中国移动合作的TSM平台上线是里程碑。SWP-SIM卡逐渐成为运营商标配卡将是未来最大看点。上游SIM卡芯片商同方国芯预计将会获得业绩爆发的机会。
领域四：支付平台解决方案提供商
支付平台方案提供商主要是为支付平台的搭建提供解决方案，包括软件、硬件以及服务等，A股中涉及支付平台解决方案提供的上市公司主要有拓维信息、卫士通、南天信息等。
从市场表现来看，截至7月30日，7月份以来，南天信息（17.93%）、卫士通（16.11%）、拓维信息（10.37%）等个股月内累计涨幅均超10%，7月份股价涨幅最大的是南天信息，公司已成为中国金融电子信息市场最主要的金融专用设备产品供应商及IT专业服务提供商。
从资金流向看，截至7月30日，7月份以来，南天信息、卫士通分别实现资金净流入1983.50万元和734.75万元。其中，卫士通的控股子公司成都摩宝网络科技有限公司取得了《支付业务许可证》，有效期至2016年8月28日。期满前支付机构可提出续展申请，人民银行准予续展的，每次续展的有效期为5年。成都摩宝网络科技公司注册资本10116万元，主营计算机领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务等。公司持有其21.4898%股份。
(编辑:罗懿)
作者：赵子强 黄作金来源证券日报)
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