解密证监会基金部六重架构：“定向沟通”是窍门

　　独家解密证监会基金部六重架构：二处负责投资监管三处把关产品审批，"定向沟通"是窍门

　　上海某基金人士透露：“想要节约产品批复时间，另一个技巧就是加强定向沟通。”

　　理财周报 郑鹏远/北京报道

　　“最害怕的是彻查违规投资的二处，打交道最多的是审批产

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　　他们说的二处和三处都是证监会基金监管部下设的部门，中国证监会基金监管部1997年10月开始运作，1998年9月正式成立。

　　目前，证监会基金监管部下设六个处级部门，其中综合处类似于办公室，主要负责行政事务运转及协调；基金一处主要负责基金公司人员的审批和监管；基金二处主要负责托管行和基金投资事务的监管；基金三处主要负责基金公司申报产品的审批；基金四处主要负责海外业务；基金五处主要负责基金销售事务的监管。

　　基金公司人士告诉理财周报记者，他们最熟悉是三处，“产品的申报尤其要与时俱进”。

　　并不神秘的流程

　　金融街19号富凯大厦一层，大厅最深处用玻璃隔出了一间修长的办公室：中国证监会行政许可及信息公开申请受理服务中心。长长的柜台后面，五位工作人员面对着十把座椅。这里是证监会对外的窗口，每天大量的文件从这里递交进证监会，然后受理处再根据文件类型报各个部门。

　　而这些文件中，一部分最终会递送到8楼，这些送往基金监管部的文件很多涉及新产品的申报。8楼有时会下来一个业务人员审核一下材料是不是完整是不是齐备，文件按照产品发送类型会有固定的样本格式，其次还要注明基金公司对应联系人及联系方式。成功接收文件后，基金公司会收到证监会的受理确认函。

　　负责审核新产品的是基金监管部三处，据了解目前基金部每个处室会有5名左右工作人员，如果遇到重大事项会从其他部门借调一部分人手。三处的工作人员主要负责产品审核工作，“通常会按产品类型划分，不同的人审核不同的产品类型。”北京一家基金公司产品研发总监表示。

　　事实上，备案制下，常规标准化产品20天内就会审完，在去证监会递交材料前，先要在网上申报，填写必要的信息。“在审批过程中，如果哪个细节有问题的话基金监管部工作人员会给材料上注明的联系人打电话，让我们做一些修改或对一些措施做解释什么的。”上海一位基金公司人士告诉理财周报记者，对于常规产品来说，中间的沟通并不复杂。该处理的都处理完之后，基金公司需要做的只是等待。因为证监会内部还会有一个流程，最后处里领导和部里领导会给一个批复，由基金公司去取这个批文，这个产品就算审完了。

　　事实上，想要节约产品批复时间，另一个技巧就是加强定向沟通。“如果你熟悉基金部就会知道大约是具体谁负责审核你的产品，然后公司就会加强和这个人的沟通，让他尽快完成对你产品的一个审阅。”一位基金公司高管告诉理财周报记者。

　　对于创新型产品来说，就要付出更多的时间与交流。据基金公司人士透露，很多复杂创新型产品申报后会接到基金部的通知，要求来参加评审会。“我们需要准备材料去解释产品的思路和不同点，然后他们会提一些问题。一般人数会在5-10人，通常基金公司的产品经理带着相关基金经理一起参与，有些产品也会到涉及到后台技术人员和律师，根据产品的情况而定。”

　　对于创新性产品来说，另一个窍门是加强与领导的沟通。“我记得以前去申报创新型产品都是需要和处长单独交流，最后要处长来认定你这个产品是不是创新。”一位前基金公司副总告诉理财周报记者。

　　基金部三处现任处长林晓征，资料显示林晓征在基金部工作多年，去年转任三处处长。而在这一岗位上，最为外界所熟知的则是曾担任交银施罗德总经理，后来又转投重阳投资化身私募大亨的莫泰山。转向政界的则有现任吉林省金融工作办公室副主任焦艳君。

　　来自券商资管的一名人士则表示，相比券商资管产品的审批，基金部更为严谨。“他们有完整的一套体系和格式化的程序，不像券商资管产品那样五花八门。”在他看来，证监会基金部积累了十多年的行业监管经验，所以在产品审批环节相当的专业和深入。而券商这边一个处要管很多项业务，而券商产品又是五花八门，所以单就对产品的审批和研究可能还是要粗糙一些。

　　此外，对于产品审批的思路，监管部门也希望基金业协会发挥更大的作用。有消息称，证监会正在和中国证券投资基金业协会联合起草创新产品新的审核制度，基金业协会或将负责创新产品的评审工作。而审批进展缓慢的多空分级产品可能就是因此受到影响。

　　一位基金部前领导表示，监管部门希望基金业协会发挥更大的作用。“常规产品完全可以放在协会来审核，监管部门控制创新型产品的风险，更利于提高基金发行效率。”

　　电子金融准备充分

　　对于基金监管部来说，今年更有挑战的变化来自于市场热捧的互联网金融。

　　据一位接近监管部人士告诉理财周报记者，为了鼓励互联网销售渠道基金发行，此前基金部已经做了大量工作。基础性的工作是委托中登公司建立基金销售登记结算数据交换平台，解决了基金销售机构与多家基金公司的联网对接，此外也实现了监管部对基金注册登记数据和基金销售结算资金的安全监控。