自贸区跨境人民币资金池启动 3月内基本措施将出齐

　　胥会云

　　“央行30条”公布3天后，跨境人民币双向资金池业务正式启动，这也是自贸试验区各项金融创新的首个落地项目。上海市副市长屠光绍称，后面的戏更精彩。

　　昨日，“金融支持自贸试验区实体经济推进会”举行。包括中国工商银行上海市分行、中国银行上海市分行等

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　　提供双向划款业务

　　所谓跨境人民币资金池，就是企业以区内账户为主账户，实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。“企业境外账户的人民币资金可以直接划转到区内账户的这个资金池内，外汇资金也可以先在新加坡等地兑换成人民币，再划转到资金池内。”浦发银行上海分行总经理朱承备说。

　　朱承备说，此前跨境的资金流动必须提供用途证明，但现在就可以是无因的，企业根据自己的需要来进行资金调配，根据不同的利率、汇率进行资金安排。

　　宝钢股份有限公司总经理戴志浩对《第一财经日报》记者表示，目前宝钢集团的第一单跨境人民币资金池业务已经完成，其新加坡公司的一笔5000万元资金已经从新加坡账户转入宝钢浦东国际贸易有限公司的账户。

　　中国银行方面的消息也表示，其与益海嘉里(上海)国际贸易有限公司本次合作的跨境人民币双向资金池业务在当日成功实现跨境收、付1亿元和1.5亿元。

　　目前跨境人民币资金池仅提供双向划款业务，工行上海市分行副行长顾国明对记者表示，随着时间不断推进，资金池的功能应该也会逐步开放。

　　FTA账户开立渐近

　　值得注意的是，跨境人民币资金池业务并不涉及FTA账户，因此该项业务可以在FTA账户开立前落地实施。

　　由于FTA账户是一系列金融改革落地的前提，因此接下来势必将是FTA账户的快速推进。顾国明对记者表示，FTA账户的具体设立和运作，还要等待央行进一步的细则出台，以及对各商业银行系统的验收。“我们很有信心通过这个验收。下周或者下下周，反正很快。”

　　中国银行上海市分行行长潘岳汉也表示，中行的系统开发已经全部完成，准备工作非常充分，目前主要就是等待央行验收。“验收通过以后，就允许商业银行对自贸区注册企业开立FTA和FTN账户，开立账户的企业可以进行各项相关业务。”

　　“央行30条”提出创新有利于风险管理的账户体系，其中试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户实现分账核算管理，开展相关投融资创新业务；非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户，按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。

　　潘岳汉解释，所谓的居民和非居民，其实是一个注册地的概念。也就是说，注册在自贸区内的企业就是居民，注册在境外的企业则是非居民，但非居民自由贸易账户的开立，还是需要在自贸试验区内的银行进行。

　　一旦账户开立完成，接下来各项相关的措施也会逐步落地。上海市政府副秘书长、自贸试验区管委会常务副主任戴海波称，今后数周内，金融改革各项业务会逐步启动，3个月内基本业务和措施都要问世。

　　屠光绍说，自贸区金融开放不是金融的自拉自唱，关键是服务实体经济。特别是央行的政策，体现了整个金融改革的大方向，其中所涉资本项目可兑换等，都是下一步金融改革的核心内容。同时，通过自贸区带动金融机构服务水平的提升，实现金融服务能力的提升，也是金融改革的大方向。

　　屠光绍透露，上海市政府准备成立一个中国(上海)自由贸易试验区金融建设的推进协调小组，由上海市政府、一行三会在沪监管部门等组成，共同推进自贸试验区金融改革措施。据了解，组长由屠光绍担任。