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还原光耀集团民间借贷路径:始于收购新都酒店

来源:21世纪网-《21世纪经济报道》
  本报记者 乔加伟

  实习记者 郑 慧 上海报道

  近日,位于惠州市桥东街道的翡俪港工地分外热闹,百余名业主鸣炮庆祝,桥东街道办也通过惠州政法短信平台发布翡俪港已复工的消息。翡俪港项目停工一度备受关注,源于其开发商、全国房地产百强企业深圳市光耀地产集团有限公司(下称“光耀地产”)陷入债务困境。

  6月20日,光耀地产相关人士向21世纪经济报道记者证实了惠州翡俪港项目确实已经复工,其他停工项目也有积极的推进。

  不过,出于谨慎,光耀集团珠三角区域常务副总裁房云俊6月18日接受媒体采访时表示:“复工只是短期阶段性成果,不能下任何定论。”

  21世纪经济报道记者最新调查获悉,在部分项目问题得以解决的同时,光耀集团的财务仍有压力,部分银行、非银债权人对贷款表示极大关注,一些已与光耀地产协商还款事宜。

  “民间借贷带来的压力更大,事实上,光耀集团部分债务前两年已逾期,此后不停在滚动续借,此问题已显性化了。”一位知情人士称。

  光耀集团董事长郭耀名此前接受媒体采访时表示,2011年至今,光耀地产民间借贷占融资总规模1/3左右,数额超过10亿。21世纪经济报道记者进一步了解,光耀地产部分民间借贷为短期借款,此前滚动续借,但2013年下半年有借款人已强行要求还款。

  借壳埋下隐患

  21世纪经济报道记者独家获悉,光耀地产的一笔旧怨正在成为新的烦恼。2010年,为了借壳上市,郭耀名从润旺矿产品贸易(深圳)有限公司(下称“润旺公司”)手中收购了瀚明投资100%股权,从而间接收购上市公司新都酒店4555.1万股(占总股本13.83%),成为新都酒店第一大股东。

  然而,这起股权转让还有前传。

  2007年,陷于财务纠纷的润旺公司实际控制人对外欠款2100万,直到2010年仍未能偿还上述款项,因此润旺公司80%股权被法院查封。为了解封资产,润旺公司引入了一家第三方公司偿还了上述款项。

  代价是,此后润旺公司与第三方公司签署了一系列复杂的股权期权协议、还款合同协议等,至2012年润旺公司需支付该第三方公司5200万元,还款期限为2012年6月,逾期需支付每月5%月利息。

  乍看这一民间借贷与光耀地产并无直接关系,但据上述知情人士透露,作为光耀地产收购润旺公司子公司股权的一个后续安排,光耀地产需要对上述5200万的还款承担连带担保责任,由此光耀地产间接进入了民间借贷领域。

  对于这一事件,郭耀名曾有过这样的说法:公司的第一笔民间借贷可以说是被迫借的,因2010年收购新都酒店,从前任大股东处承接了一笔民间借贷。

  2012年6月,润旺公司并未归还上述5200万借款,因此每月需支付高达5%利息,直至2013年被上述第三方公司诉至法院。

  上述知情人士表示,这一纠纷的终审判决结果今年5月份已经出来,光耀地产对该笔民间借贷担保有效,若润旺公司不予还款,光耀地产必须代偿。

  光耀地产这笔借壳交易的后续是,由于国家地产调控,涉房企业重组、借壳上市被严格控制,借壳新都酒店宣告无果。郭耀名曾在接受广东媒体采访时表示,光耀地产原计划重组借壳成功后募资8亿到10亿资金还款,最终未能实施。

  光耀地产的债务压力由此埋下伏笔。

  爆发于信贷调控

  5年时间坐上惠州市地产销售冠军宝座的光耀集团,2009年起开始酝酿大规模扩张计划,这一计划被称为“3+X”。即要完成遍布珠三角、长三角、环渤海三大经济圈的全国性布局,此后光耀地产在全国多个地区同步上马项目。

  “2008年后的两三年时间,信贷政策相对宽松,某种程度上推快了光耀地产的步子。”上述知情人士称。

  然而,2011年起政府部门对地产的调控政策如暴风骤雨般降临,尤其是涉房贷款全面收紧。一方面银行的按揭款放不出来,房屋销售回笼资金变慢;另一方面,银监会也要求商业银行压缩房产开发贷款。

  也正是在这一年,资金饥渴的光耀地产介入了民间借贷。21世纪经济报道记者获取的一个例子是,2011年8月、11月,光耀集团分别向广东普宁市一自然人借入了5000万、2000万,借款期限分别为4个月、2个月,利息均为月息2分。

  “地产商民间借贷并不鲜见,一般都是在6个月内,项目销售完成就还款,这样还能支撑高额利息。但光耀地产从那时起资金一直绷紧,这两笔借款一度延期几次,到目前仍未偿还,利息支出高昂。”上述知情人士称。

  据21世纪经济报道记者粗略估算,在不计利滚利的情况下,一笔月息2分的借款,2年时间需支付的利息就已在本金的50%左右。

  然而,光耀地产的报表则是另一番景象,据中国指数研究院发布的数据显示,2011年光耀地产资产负债率仅为55%,远低于行业平均71.8%的水平。

  上述两笔仍未偿还的债务,是光耀地产10亿民间借贷的一部分。

  6月20日,上述光耀地产相关人士对此民间借贷数据未有确认,称“以郭董事长公布的数据为准”。(编辑 马春园)

  作者:乔加伟 郑慧
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