券商限量叫停第三方客户端 外部认证评估申请仍无进展

    券商与第三方软件商的接口争议仍未解决。

　　9月10日，华泰证券（6016881.SH）公告称计划于9月25日收市后，暂停提供同花顺等第三方手机交易软件的委托服务。彼时，同花顺表示公司在与华泰证券进行沟通。21世纪经济报道记者了解到，沟通之后，华泰证券仍坚

持暂停接入。

　　“目前只有华泰证券和中信证券（600030.SH）明确暂停同花顺等第三方客户端软件的委托交易。除了这两家，和其他券商的合作都保持不变。”同花顺相关人士告诉记者。

　　记者采访中了解到，此举并未引起券商大规模跟进。不过部分券商在操作上开始变得谨慎。华南一家中小券商已暂停新增第三方软件合作伙伴。

　　华泰证券表示暂停与同花顺等合作，是根据证券业协会6月份发布的《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》。但同花顺人士表示，监管层并没有明确规定禁止。

　　事实上，造成二者意见分歧的原因在于认证评估申请进展的缓慢以及细则的缺失。此前协会表示将从8月开始接受证券公司外部接入信息系统评估认证申请，但一直无进展。有报道称券商外部接口申报评估有望10月份重启。不过记者了解到，截至目前仍无任何进展。

　　在清理场外配资之下，监管层对券商接入第三方信息系统的监管更为严格。而华泰与中信对第三方客户端的暂停，则被认为是清理配资的扩大化。

　　“监管层一直无明确规定，券商内部也只能靠猜测。有些券商比较谨慎，就会采取对第三方交易软件一刀切的方式。这种行为在金融市场上极易引起纠纷，不符合市场规则。”一位业内人士向记者表示，但对于券商来说，在暂停第三方交易软件的同时，也可趁机推广自己的手机APP。

　　券商执行分歧

　　针对暂停提供同花顺等第三方服务，华泰证券等券商方面强调是根据证监会的监管要求。不过，同花顺表示，针对第三方交易软件手机客户端下单服务，监管层并没有明确的规定。

　　正是“没有明确规定”，让券商有了差异化的举措。“APP下单遭华泰证券暂停只是个别行为。”同花顺相关人士表示。

　　一位券商人士向记者透露，公司曾就该问题向监管层进行询问，监管层也只是口头表示没有被禁止，但并没明确下发相关文件。事实上，监管层的态度不明确也使诸多券商存在更多猜测，在操作上也更为谨慎。

　　“近期证监会监管严格，也让券商十分谨慎。只要没明确表明可以允许做的，券商是能避免就避免。尤其是华泰证券已遭到多次处罚，公司可能更为谨慎。”上海一位业内人士认为。

　　上周末，证监会对三家券商暂停新开账户1个月。而此前的9月11日，证监会已对华泰证券、广发证券（000776.SZ）、方正证券（601901.SH）等四家证券基金机构进行了行政处罚。此前，多家券商因两融业务受到处罚。

　　监管层的处罚力度让券商尤为谨慎。在创新上较为突出的华泰证券此前分别因融资融券与配资问题受罚。业内人士认为，华泰证券在合规上或更趋向严格。

　　“监管层关于第三方手机交易软件下单是否违规并没有明确态度，可能有券商认为暂停总不至犯错。或基于此，华泰证券率先暂停。”该人士表示。

　　而对于券商来说，暂停第三方交易软件的合作，一方面可避免违规，而另一方面也可借机推出自己的交易软件。如中信证券在停止与同花顺合作后，推出了自己的股票交易软件。华泰证券APP涨乐财富通亦已推出多时。广发证券、长江证券（000783.SZ）、国信证券（002736.SZ）等都有自己的手机APP。

　　不过，证券公司自己的APP因用户体验差而饱受诟病。有投资者表示，宁可换券商也要使用同花顺交易软件。“同花顺的客户体验比较好，客户可能会用同花顺看行情，或者换个可以用同花顺下单的券商。”同花顺人士也向记者表示。

　　但华泰、中信证券的暂停合作必然造成同花顺客户的流失。数据显示，截至2014年，同花顺手机金融信息服务拥有注册用户约5379万人，每日手机金融信息服务实时并发人数约380万人。同花顺董办人士表示，相关数据将会在财报里进行披露。

　　外部认证评估无进展

　　事实上，引起双方争议的原因或在于证券业协会2015年6月12日发布的《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》，协会此前表示将从8月开始接受证券公司外部接入信息系统评估认证申请。

　　在8月记者采访了解到，已有少数证券公司递交申请。有报道称10月份认证申请将有望重启，但截至目前，记者了解到尚无进展。

　　华南一家券商副总告诉记者，按培训精神，是以证券公司为主体进行报备，然后等待证监会的批复。

　　“我们早就报备了，报备的内容包括接入哪些外部信息系统等，但好几个月了，仍没有任何批复。实际上是任何消息都没有。”10月13日，一家中小券商相关人士告诉记者。

　　该券商人士表示，报备后可能需要补充相关材料、进行资料完善，但一直到现在没有任何消息与进展。“报备的时候表示只要符合监管要求就好。但目前大家都比较谨慎。”上述券商人士称。

　　多位券商人士向记者表示，监管层态度的不明确也让券商在操作上更为谨慎。尽管暂停第三方手机软件下单只是仅有的几家券商，但部分券商在操作上也变得尤为谨慎。

　　“尽管我们没有暂停第三方手机下单，但是不会增加第三方新的合作伙伴。我们还是比较谨慎的。”华南地区一家券商技术部负责人告诉记者。

　　一家中型上市券商人士也告诉记者，公司此前与同花顺进行互联网创新方面的合作，但目前进展有所放缓。“我们时刻关注证监会的监管动态，追求稳健发展。”

　　同花顺人士告诉记者，中证协在7月初就已明确证券公司可向符合条件的第三方提供接口。“还没有细则，但并不能简单认为接入第三方手机交易软件就是违规。我们都在期待更多细则的出台。”

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