广东银监局提供的数据显示，截至9月，广东银监局辖内投入“一带一路”授信总额814亿元，贷款余额241亿元，同比增长57%，仅前9月就发放“一带一路”贷款117.7亿元。
本报记者 辛继召 深圳报道
随着“一带一路”战略和广东自贸区建设推进，广东银行业金融
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除主动融入国家战略，加快创新、建立全方位综合服务体系外，更通过境内外联动，提高金融集成服务能力。
广东银监局提供的数据显示，截至9月，广东银监局辖内投入“一带一路”授信总额814亿元，贷款余额241亿元，同比增长57%，仅前9月就发放“一带一路”贷款117.7亿元。
21世纪经济报道记者获悉，广东银行业对接“21世纪海上丝绸之路”沿线国家重点项目的金融合作机制框架，包括中国-东盟银联体、金砖银行合作机制等，包括授信、联合融资、直接贷款等多元化投融资合作模式。
下一步，广东银行业将在亚投行、金砖国家开发银行、海上丝绸之路银行和丝路基金等“一带一路”战略的金融开发平台和机构带动下，进一步深入开展跨区域金融机构的交流合作。
实际上，广东银行业早已搭建了与东南亚等金融机构的合作平台。
截至2015年，广东银行业已连续参加12届“中博会”、4届“金交会”，2014年第三届“金交会”首次引进东南亚金融机构参展。
创新金融服务“我们以自贸区为创新平台，扩大区内金融业对内对外开放。目前境内外银行业金融机构在南山新区、横琴新区的网点数已达到140多个”，广东银监局副局长任庆华介绍。
比如，“广州珠江金融租赁公司、中邮消费金融公司是首次非银机构落户南沙。广州农商行全资发起成立的珠江金融租赁公司为以南沙港为主港口的广州港集团量身定做融资租赁服务，以售后回租方式盘活了2亿元资产，开辟了一条全新的融资渠道”。
此外，跨境金融合作也是亮点。
比如，工商银行广东分行创新推出“跨境人民币双向资金池”产品，帮助广东首批试点客户实现外汇资金集中运营管理。中信银行率先在南沙、横琴自贸区实行信贷资产转卖。农业银行广东自贸区南沙分行暨国库南沙支库在国内首创跨境人民币缴税（费）服务，使跨境人缴税成本降低了近一半。兴业银行珠海分行借力出口信用保险创新授信方式，为轻资产型出口企业提供资金融通。
正在推进的“一带一路”项目涉及的国家广、主体多、金额大、结构也复杂，在此情况下，构建境内外相互联动的综合化金融平台，保障重点项目融资需求尤为重要。
其中，工商银行广东省分行利用工行在“一带一路”国家的经营布局优势，为企业提供境内、“走出去”和境外本地化相结合的服务体系；中国银行广东省分行充分发挥中行全球一体化服务优势，年初中行马来西亚分行与马来西亚特使联袂赴粤与中行广东省分行交流，就共同支持广东企业赴马来西亚建设、投资达成共识；国家开发银行广东省分行向泰国、菲律宾地区派驻工作组，加强与总行、子公司、海外分行和境外工作组的沟通联系，发挥其“投贷债租证”综合金融优势，协同做好项目融资和客户服务。
以广青镍业印尼项目为例。
该项目是“21世纪海上丝绸之路”重点项目，是中国企业应对印尼原矿出口禁令的重大举措，有助于推进国际产能合作，弥补我国红土镍矿资源短缺现状。进出口银行、中国银行和中行雅加达分行通力合作，共同提供7亿美元银团贷款支持该项目建设，使项目得以顺利开工。
毗邻港澳也是广东金融的优势。对此，工商银行广东省分行应有体验，其通过与工银澳门两地联动，成功向“粤澳产业园”多个项目的澳门股东发放港币贷款，开拓横琴新区融资新通道。
据悉，目前，港资银行已经实现广东全省地级以上城市全覆盖，澳资银行已在横琴成功设立代表处。广东省内，广发银行和东莞银行香港代表处也已开业，广发澳门分行也平稳运行。
综合金融服务体系“一带一路”等跨市场、跨领域的复杂金融需求环境下，需要搭建起融资方案设计、融资跨境结算、资金集中运营为一体的全方位金融综合服务体系。
其中，政策性银行依托中国-东盟银联体平台，推进与银联体成员的银团贷款合作。如进出口银行广东省分行借力总行主导的中国-东盟、中国-中东欧和中国-欧亚三项基金，发挥已有基金与丝路基金的协同效应，创新基金运用方式，支持具有比较优势的装备、服务、技术和标准走出去。
大型国有银行可以借助海外分行的优势实现境内外投贷联动。
工商银行广东省分行依托工行的国际化、综合化经营优势，积极研究推出跨境人民币境外放款、跨境人民币贷款、跨境人民币双向资金池、融资租赁贷、商业保理贷等多项创新产品。
“我们坚持"投行开路、商行跟进"、"投商互动、产业上下游全链条、产品表内外全覆盖、服务境内外一体化"的思路，推出跨境资金池、自贸区跨境直贷、跨境并购融资、境外供应链融资等针对性创新产品和服务，以综合化金融服务手段，支持"一带一路"相关企业和"走出去"企业用好两个市场、两种资源。2015年前三季度，广东工行为"走出去"企业核定全球授信708亿元；向外向型企业投放国际贸易融资总量222亿美元，其中"一带一路"相关的国际贸易融资量达45亿美元；累计为"一带一路"国家企业融资提供对外担保11亿美元”，工商银行广东省表示。
中国银行广东省分行表示，截至2014年末，中国银行广东省分行成为全国首家跨境人民币结算量累计突破1万亿元的省级银行机构。“为"走出去"企业提供工程担保、资金结算、贸易融资、全球统一授信等"一揽子"跨境金融服务”。
农业银行广东省分行与农行境外支行、农银国际、农银租赁、和农银保险的跨境和跨业联动，重点拓展跨境资金交易、跨境金融市场业务、港澳等非居民保险业务。
以美的集团为例。从2013年美的集团通过跨境外汇资金池将第一笔境外资金顺利归集到境内，标志着广东省首批“跨国公司外汇资金集中运营管理试点”的成功运行。随后，“跨国集团跨境双向人民币资金池”试点也顺利实施，截至2015年9月末，广东工行与美的集团在跨国公司资金集中运营管理上共实现外汇资金跨境归集6.27亿元，人民币资金跨境归集154亿元，从而节约了企业财务成本。
“融智”支持
除了跨境融资支持，早已布局海外多年，设立海外分行或业务代表处的银行体系更是提供“融智”支持。
其中，银行业系统梳理“一带一路”国家的国别与法律风险，研究分析境外分行提供的信息资源，总结以往项目经验，为企业提供贸易信息及国别风险信息咨询，帮助企业"走出去"，顺利拓展境外业务。
如中国银行联动中银香港、澳门分行等境外机构为玖龙集团提供约15亿美元授信支持，帮助其在香港、澳门等地成立十余家海外分支机构，跻身全球最大箱板原纸生产商之列。
银行业提供的融智支持一方面帮助“走出去”企业快速发展，另一方面也发挥了风险预警作用。如中国银行帮助广东农垦集团在收购澳大利亚一家牛肉公司时进行评估，避免了收购风险。
作者：辛继召
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