本报记者 李维 北京报道
对证券期货经营机构的证监执法正在形成范式效应。
21世纪经济报道记者从接近监管层人士处获悉，证监会证券基金机构监管部（下称机构部）日前在一份《关于民生证券股份有限公司进行通报批评的函》（下称《通报》）中披露，2012年下半年起，民生证券太原营业部总经理许某通过私刻法人印章等方法以投资“新三板基金”的名义实施合同诈骗，涉及金额为数亿元。
通报在对民生证券存在的内控、管理等问题进行批评并采取监管措施的同时，还对该案例的基本情况进行了介绍，要求各证券期货经营机构并以此为戒，并提出了更加严格的三项管理要求。
在业内人士看来，民生证券及所辖营业部被禁止开户长达6个月时间，该处罚程度在业内已较为严厉，而这在一定程度上反映了监管部门对合规等问题的容忍度正在下降。而鉴于此前监管层已进驻25家机构实施专项检查，针对其中可能发现的问题，监管部门也有可能做出新一轮的处罚或监管措施。
民生证券案情通报
民生证券合规案被视为反面教材，在证券行业内遭到了通报批评。
21世纪经济报道记者获悉，证监会机构部于日前曾向各家证券期货经营机构下发通报。通报中，机构部对民生证券营业部原负责人许某涉嫌诈骗一案的情况进行了基本介绍。
通报显示，2015年8月25日，民生证券接到举报称，太原营业部原总经理许某私下对外销售“新三板投资基金”，生成可获得年化48%的高息，并由民生证券对相关投资收益承担保证责任。
据民生证券初查发现，许某的“新三板投资基金”对外销售属于私刻公章、伪造合同的涉嫌诈骗行为，其随即向太原市公安局报案。
“2015年8月28日，太原公安局对许某采取刑事强制措施，并对银行账户采取限制措施。”通报披露。
“据公安机关介绍，2012年下半年起，许某私刻民生证券法人印章及其他印章多枚，并以投资"新三板基金"等名义实施合同诈骗。”通报显示，该案涉及金额达数亿元，受害人数数十名。
在业内人士看来，由于私刻公章、虚构项目等行为的存在，导致该案并非属于金融机构传统意义上的飞单行为，而最终被定性为诈骗。
“一般银行、券商的网点会有飞单的行为，就是把更高提成的产品交叉销售给存量客户，其实民生（证券）这个也是这么搞的，但她这个项目完全是假的，公章也是私刻，所以完全是个骗局，这种性质比较恶劣了。”北京国资旗下一家大型券商营业部经理表示。
而在证监会的最终认定，尚未发现民生证券参与该诈骗活动，但其同时指出民生证券在内部控制、经营管理方面存在“重大缺陷”。
“虽未发现民生证券参与有关诈骗活动（公安机关尚未披露案情）。”机构部通报强调，“但民生证券存在营业部负责人把关不严、监督机制失效等问题，反映出民生证券内部控制不完善、经营管理混乱。”
最终，民生证券也被采取相应的行政监管措施，一是责令限期改正，二是责令增加内部合规检查次数，公司应对全部分支机构进行合规检查并于2016年6月底前提交检查整改报告，三是责令暂停新开证券账户六个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。
对分支机构管理提“三要求”
21世纪经济报道记者获悉，前述通报并非仅发送给民生证券，而是发送给所有证券期货经营机构，同时抄送给证监系统内部单位。
在通报中，监管层对各家证券期货经营机构在分支机构和员工管理上可能存在的问题，进行了警示。
“各证券期货经营机构应引以为戒，认真查找自身在分支机构和员工管理方面存在的不足和问题”，机构部通报称，“堵塞漏洞，完善制度，切实防范分支机构负责人、从业人员从事或参与集资、诈骗、私自代销金融产品、私下接受委托理财等重大违法违规活动。”
机构部同时在通报中向机构提出了三项要求，一是进一步加强分支机构管理，二是强化分支机构负责人管理，三是加强从业人员管理。
“应当从管理制度、业务流程、职业规范等方面加强对分支机构的业务管理，对印章、证照、合同、档案等重要业务凭证实施统一管理。”通报要求，“加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽查审计力度，采取措施确保分支机构合规专员切实履行职责。”
通知还强调，应完善分支机构选聘管理机制，并通过合规培训、年度考核、强制力刚、稽核审计等措施，强化对分支机构负责人的制约；而在从业人员管理方面，则应通过强化合规培训、明确执业权限、监控执业行为、定期进行检查等方式，防止从业人员的违规违法行为。
在业内人士看来，民生证券在前述合规案中遭到了禁止开户6个月的监管措施，处罚程度在过往案例中属于较为严格，这一结果或意味着监管层正在强化对机构违规行为的处罚力度，而在此前一轮的25家机构专项检查中，或有部分机构存在违规行为而被采取相应措施。
“之前查配资是暂停几家券商开户一个月，这次民生六个月，处罚强度比较严格。”福建地区一家上市券商营业部负责人坦言，“从这个程度来看，很可能未来的查处力度将会更严，而且证监会上一轮对25家机构进行了专项检查，不排除这些机构下一步遭到严厉处罚的可能性。”
值得注意的是，机构部也在通报中表示，下一步将会同各派出机构加强执法检查，将对发现的各类违规违法行为严肃查处。（记者微信：lw8346860）
作者：李维
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