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财政部副部长李勇:金融企业改革时间紧迫

BUSINESS.SOHU.COM 2003年11月5日09:13 [ 王梓李振华 ] 来源:[ 21世纪经济报道 ]
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  10月29日上午,财政部副部长李勇在“国际金融论坛”上就金融改革和监管的问题发表了演讲。

  他表示,根据十六届三中全会的精神,“深化金融企业改革,健全金融调控机制,完

  善金融监管体制,三句话可以概括我国下一步整体金融改革的任务。”

  关于四大国有商业银行的改革问题,李勇的观点是,国有独资商业银行作为经营货币的特殊企业,改革的基本途径是分三步走进行股份制改造。

  第一步是四大行“自己内部做家庭作业”,完善国有商业银行的法人治理结构,完善内部控制机制;第二步是参照国际商业银行的管理方式,改变国家单一出资的模式,对国有商业银行进行股份制改造;第三步,有条件的国有商业银行公开上市。

  谈到对四大行改革的财政支持空间,李勇表示,“坚定地支持金融改革,同时以最小的成本达到最大的成果,这是我们财政政策的出发点。”判断财政的支持能力,要看三个比率。

  首先是财政赤字占GDP的比率,我国在3%左右,按照国际的标准来看,是比较正常的;第二个是显性债务比率,即现有的国家负债余额占GDP的比重,根据2002年底做的测算,大约在18%左右;还有一个比率是隐性负债占GDP的比重,大约在40%左右。我国显性的和隐性的负债比率加在一起是50%多一点,而国际上的平均比率在60%,据此,李勇表示,对下一步的金融改革,我国有能力提供足够的财政支持。

  他特别提到,为了推进四大商业银行的股份制改造,“四大行”将不再承担政策性业务,目前已经明确规定的政策性银行只有三家——中国进出口银行、开发银行和农业发展银行,这三家银行负责经办国家指令性和政策性贷款。

  《21世纪》:四大行的股份制改造已经进行到一定的程度,但不良贷款仍然是一个很大的问题,您能否透露下一步具体的改革进程,是不是要对不良资产进行再次剥离?

  李勇:四大国有商业银行的改革,现在已经到了第二个高潮。第一个高潮是亚洲金融危机以后,我国实施了一些新政策,同时着手剥离不良资产,并注资2700亿,使商业银行内部的公司治理结构得到了很大改善。

  我国加入WTO已有一年多,在2006年截止期之前,我们还要做很多的工作,改革所剩时间非常有限。

  各家商业银行的改革进度,因行而异,但我在跟他们交流的过程中感觉到,他们的改革都有自己的思路,步子迈得很快。

  《21世纪》:在第二轮金融改革中,我们如何充分保证财政政策的支持力度?如何进一步控制金融风险?

  李勇:在财政政策的支持上,由之前讲的三个比率来看,还是有空间的。另外,我们还有其他渠道的保证,比如充足的外汇储备。

  中国经济发展稳定,对金融改革也是有好处的,我们平常说的“做大蛋糕”就是说的经济发展。目前,我们经济发展的势头非常好,特别是最近这几年,财政收入连年增长,而且两个比重——财政收入占GDP比重和中央财政收入占整个财政收入的比重——都在增加。从这次我国全球债券的发行过程可以发现,这种势头也得到了全球投资者的充分认可。

  在财政风险的控制上,我们也采取了很多有效的措施,把财政赤字控制在了一定的范畴之内,并且我们仍然在加紧工作,使它不至于过度地扩张。目前实施的积极财政政策已经取得了很好的效果,将有一个适度淡出的过程。

  此外,我们还要统一内外债的管理,避免漏算一些债务负担。无论是多边的、双边的政府贷款,还是中央给地方政府的再贷款,都要统一核算。

  对于银行的不良资产问题,在第一步剥离工作完成以后,第二步的监管工作将大大加强。比如说房地产贷款的问题,对房地产市场是否过热各方都在评论,但问题的判断恐怕没有那么简单。这种情况下,四大国有商业银行是怎么做的呢?他们在贷款发放的控制过程中更加严格,对各类贷款的风险控制意识比以前强得多。目前的不良贷款绝大多数都是历史遗留下来的,在新的机制下,不良贷款的增长比率会大幅度地减小,加上我们在财政监管上的努力,银行新增不良贷款将得到有效的控制。

  通过以上几个方面来看,我们完全有能力来支持第二轮金融改革的全面展开,对三中全会提出来的新一轮金融改革方案,我们将坚决实施,而且一定要尽快地实施,金融改革的势头不能减弱。

  《21世纪》:10月23日晚11点,由您带队路演的10年期15亿美元国债定价完毕,10亿美元、等值5亿美元的欧元债券均获2倍超额认购,中国国债成为环球债券市场上的明星。对外发行债券,是否表明中国的财政能力亟待国际市场的补充?您对这次超额认购怎么看?

  李勇:这次全球债的发行是我国的一个很重要的决定,但发行外债原因并不在于我们现在缺乏外汇,我国的外汇储备量很大,市场上有充足的外汇,这是人所共知的。

  发行全球债的原因有三。第一,上次全球债的发行是在2001年5月份,到现在已有两年半左右,期间,我们没有到国际金融市场去进行交流。这次发债是为了与国际资本市场建立正常的交流机制,我个人希望今后每年都有一次到两次这样跟国际投资者接触的机会。

  第二,我们可以在债务方面做一些重新安排。我国以前的贷款利率比较高,而这次发行的债券利率相对较低,我们可以利用筹集到的资金提前偿还贷款,或者用来偿还到期的贷款,从而降低债务成本。

  新政府成立以来,在国际上反响非常好,特别是抗击SARS取得巨大成功,使得国际社会对新一届政府的信心大大增强。对新一届政府,包括十六届三中全会的决定,他们也希望了解得更多一些,我们发行债券的第三个原因也正在于此。

  本次15亿美元国债路演的过程,就是宣传新政府施政方针的过程,也是增进国际投资者对我国了解和信任的过程。

  《21世纪》:财政部曾经表示,这次发行债券的目的主要是建立更具流动性的基准债券机制。您能否再深入解释一下这个“基准”的含义?是不是这次确立基准以后,可以为以后发行更大规模的债券做一个前期的准备工作?

  李勇:为什么说本次全球债的发行建立了一个历史性的基准呢?原因在于,这是我们历次外债发行中成本最低的一次,在亚洲,除日本以外,发行债券成本最低的是中国。

  相比所有的转制国家,包括俄罗斯以及拉美一些国家在内,我国这次发行的基准都是最低的,这为国内企业到国际市场上去借款建立了新的基准。

  这次发行这么成功,完全是国际投资者对我们经济的发展前景看好,这也是本次发行的最大成功。



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