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背景:法国兴业集团1月23日宣布,因为一名驻巴黎交易员在股指期货上的违规操作,该集团损失49亿欧元。这是全球银行业历史上最大规模的欺诈案之一。次贷危机愈演愈烈之际,此则消息再次使市场担忧欧美银行的内控机制...

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法兴去年第四季亏损49亿美元

法国第二大银行法国兴业银行21日发布财报,报告显示受次贷相关损失以及交易员越权交易影响,该行去年第四季度亏损达到创纪录的33.5亿欧元约49亿美元……【全文

事态跟踪             >>> 更多
·法兴去年第四季亏损49亿美元
·法兴银行计划增资扩股55亿欧元欺诈另有知情人
·聊天记录曝光 法兴案第三者隐现
·法财政部专项报告称兴业银行内部监控机制有问题
·法兴CEO布东将出庭受审 法兴CEO陷入洗钱指控
·兴业银行多名高管接受银行巨额损失相关问讯
·法兴总裁曾兑现优先认股权 获利逾300多万欧元
更多欺诈事件:
·里森搞垮巴林银行 Amaranth对冲基金之死
·中航油巨亏案元凶 大和银行债券投资舞弊事件
视频关注:
·法兴业银行交易员再遭拘押 称为防止串供
·法国财长部长 认为兴业银行内部监控失效
·天才or替罪羊?兴业银行违规交易案始末
·短暂牢狱生活后 法兴业银行"魔鬼交易员"再就业









地产中介
祸起股指期货交易
  事实上,兴业银行在19日就已发现了上述“巨额欺诈交易”。
  该行上周末发现一名在巴黎的交易员擅自设立仓位,并在未经许可的情况下大量投资于欧洲股指期货。不过,该行得等到将相关头寸全部平仓之后才能向公众披露。而轧平这些仓位直接导致了该行多达49亿欧元的损失。据称,该交易员的手法相当老到,利用大量虚拟交易掩藏其违规投资行为……[全文]
将冲减20.5亿欧元次级贷资产
  除了49亿欧元的意外亏损之外,兴业还披露了巨额的“意料之中”的损失,那就是与次贷危机相关的资产计提。根据最新的数据,兴业已计提了20.5亿欧元的次贷相关损失,其中包括11亿欧元与美国次贷市场相关的资产、5.5亿欧元与美国债券保险商相关的资产以及4亿欧元的其他损失。
  为了弥补资金缺口,兴业昨日宣布,将通过增发配股的方式,紧急融资55亿欧元。该行称,融资计划是为了保持资本充足率。
  在意外曝出巨额损失后,惠誉下调了对兴业的信用评级。…[全文]
兴业银行CEO向全体股东道歉
  法国兴业银行首席执行官溥敦(DanielBouton)24日就欺诈交易一事向全体股东道歉,但表示银行的业绩仍然保持强劲。因规模庞大,兴业银行不得不在市场公开之前撤销该交易员建立的头寸,目前还不清楚该交易员的动机所在。……[全文]
法国总统办公室发言人拒绝评论
  由于兴业是法国市值第二大的银行,法国监管当局对这一事件也给予了高度关注。法国央行和财政部都已介入事件调查,而法国总统也就此作出了表态。
  法国总统萨科齐尽管拒绝对本次事件过多置评,但他也表示,兴业银行是欺诈事件中的受害者。法国总理则表示,兴业银行的形势相当严峻,但他否认这一事件会带来更广泛层面的经济影响。……[全文]
兴业银行尚无恢复交易的时间表
  欧洲交易所24日立即否认了兴业银行股票交易将很快恢复的市场猜测。Euronext发言人称兴业银行尚无恢复交易的时间表。市场先前猜测兴业银行将于格林尼治标准时间1030复牌。……[全文]
相关专题:2008全球股市暴跌调查
  创下本轮调整新低和单日最大跌幅……[全文]
广药,广州药业,广州医药,联合博姿,联合美华
兴业银行的首席执行官丹尼尔布顿
国际某杂志媒体评论
 《华尔街日报》:法国兴业银行此次诈骗案的规模远远超过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案。
 《金融时报》:华尔街及伦敦的银行业巨擘们尚未从数十亿美元的资产减记中缓过气来,法国兴业银行欺诈案的曝光更令投资人对银行业的脆弱信心遭到重创。
 《彭博社》:国际金融研究公司Celent高级分析师Axel Pierron认为,“尽管采取了复杂的风险管理措施,银行业仍面临着风险:熟知公司内部风险控制流程的员工可能规避这些流程,以掩盖(投资)损失”。【全文
法国兴业银行简介
 法国兴业银行是法国主要的银行集团之一,创建于1864年5月,总部设在巴黎。全称为“法国促进工商业发展总公司”,是法国最大的商业银行集团之一。上市企业分别在巴黎、东京、纽约证券市场挂牌,是世界上最大的银行集团之一。【详细
·相关:法国兴业银行跟中国兴业银行没关系
地产中介
法国兴业银行财务状况(单位:百万欧元)
收益状况 07第三季度 年度报表 (2006) 年度报表 (2005)

净利润

1,123.00

5,221.00

4,402.00

资产负债情况

总资产

-

956,841.00

835,134.00

总负债

-

927,787.00

812,091.00

股东权益

-

29,054.00

23,043.00

现金流量表

期初持有现金

-

5,785.00

4,916.00

经营现金流

-

7,837.00

2,829.00

投资现金流

-

-4,795.00

-1,138.00

融资现金流

-

66.00

-872.00

现金净流入

-

3,108.00

819.00


银行
股指期货风险案例:里森搞垮巴林银行
1995年2月,具有230多年历史、在世界一千家大银行中按核心资本排名第489位的英国巴林银行宣布倒闭,这一消息在国际金融界引起了强烈震动。
巴林银行的倒闭是由于该行在新加坡的期货公司交易形成巨额亏损引发的。1992年新加坡巴林银行期货公司开始进行金融期货交易不久,前台首席交易员里森即开立了 “88888”账户。开户表格上注明此账户是“新加坡巴林期货公司的误差账户”,只能用于冲销错账,但这个账户却被用来进行交易,甚至成了里森赔钱的“隐藏所”。 ……[全文]
中航油巨亏案元凶6月揪出
中航油巨亏丑闻发生在2004年。从陈久霖2003年下半年开始介入原油期货交易至2004年11月30日终止所有原油期货交易,中航油累计亏损5.5亿美元。尽管随后中航油完成重组避免了破产清算,但也给国家造成巨额损失。……[全文]
大和银行债券投资舞弊事件
 1995年9月,日本大和银行纽约分行员工井口俊英账外买卖美国联邦债券,造成11亿美元的巨额亏损的事件曝光。为了掩盖这笔巨额亏损,井口在11年内伪造了3万多笔交易记录。如此长时间和涉及如此大金额的伪造文件在11年后才被发现,当时一度成为人们谈论的焦点。大和银行遭受到的亏损不足以导致银行倒闭,但是,此次事件给银行信用造成的巨大损失和对银行发展战略的破坏是金钱无法衡量的。尤其事件牵涉到美日两国政府。
Amaranth对冲基金之死
 Amaranth一词,在希腊文中意味着“永不褪色的花朵”。 极其讽刺的是,这朵盛世之花,却仅仅由于一个明星交易员的错误决定,导致60亿美元的巨亏,最终不得不以变卖资产清算离场。曾经艳丽的花朵已经褪色。420名员工中的250名将被辞退。 ……[全文]
广药,广州药业,广州医药,联合博姿,联合美华
更多欺诈案例

去年9月,法国最大的零售银行--法国农业信贷银行(CreditAgricole)纽约分公司的美国交易员也因为进行未经授权的交易,使银行损失2亿5000万欧元(5亿2000多万新元)。

2002年,爱尔兰联合银行的一名交易员鲁斯纳(JohnRusnak),擅自从事外汇交易,造成7亿5000万美元(10亿8000万新元)损失。尽管他并没有直接获利,但他从公司预期会取得的收益中分得花红。鲁斯纳被判入狱7年半。
1999年,日本住友公司的首席铜交易员滨中泰男,因为进行未经授权的铜交易,导致公司蒙受26亿美元(约37亿新元)亏损。滨中冒两个上司的签名,致函境外的交易员,使得他得以代表公司进行铜交易。滨中泰男被判8年监禁。
1991年,在近70个国家设有办事处的国际商业信贷银行(BCCI)因涉及多项欺诈案,被下令收盘。
银行
法国兴业银行被骗70亿美元 可能引发欧洲金融动荡
一名期货交易员的虚假交易令这家法国第二大银行损失了49亿欧元(约560亿人民币),可能触发法国乃至整个欧洲的金融震荡。
欧洲金融家担心,这起事件不但会让法国兴业银行陷入危机,还会引发法国乃至欧洲金融动荡,进而给全球经济不景气雪上加霜。 ……[全文]
次贷危机导演全球“股灾”
由于美国及全球经济减速风险不断增加,美国的经济刺激计划并未能使市场满意,加之市场担心美国次贷危机继续深化,1月21 日,全球股市大幅下跌,集体遭遇“黑色星期一”,其中部分股市创下 “911”以来的最大单日跌幅……[全文]
2008全球经济前景堪忧
 从2003年至今的五年,被认为是自上世纪70年代以来全球经济连续增长最快的五年,但这一持续较高的增长,正在遭受日益扩散的次贷危机的威胁。日前世界主要预测机构,如瑞银集团、美国穆迪公司、二十国集团以及世界银行,都在其最近的报告中纷纷下调了对2008年全球经济的增长预期。……全文
金融风险不容忽视
 美国次贷危机以及英国金融危机给我们带来的警告和影响,这是间接的影响,更说明我们的监管能力,我们的机构风险管控能力,我们的市场创新能力不足的情况下,确实需要想办法鼓励创新,支持创新,满足消费者需求,更需要睁大四只眼睛来看风险,管控风险。 ……[全文]
广药,广州药业,广州医药,联合博姿,联合美华
金融风险加大全球经济走势不确定性
  在谈到未来世界经济所面临的风险和挑战时,除了美元危机、通胀、政策紧缩等制约全球经济发展的因素外,专家们不约而同地强调了金融市场波动的风险,认为美国次贷危机所带来的金融风险加大了全球经济走势的不确定性 。
  由于目前金融产品的技术发展太快、金融市场的规模扩展太快、金融风险的控制手段跟不上、金融监管远远落后市场,更重要的是全球的金融协调远远落后于市场发展,今天金融波动的剧烈程度是10年前、20年前、30年前无法想象的。
金融大案频发直指内控软肋
  法国兴业银行的重大诈骗案再度带出了一个事实:单是一个人的不法行径便足以拖垮一家公司。
  银行是依据过往的经验来拟定风险控制方法,这也正是为什么银行体系难以非常有效地觉察出未来的欺诈行为,这是因为技术发展迅速以及交易系统日益复杂的缘故。









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