继2005年中国银行哈尔滨河松街支行10余亿元企业存款失窃案曝光仅仅1年，中行近日又曝出一起重大恶性案件。

　　据媒体报道，中国银行黑龙江分行双鸭山四马路支行前行长胡伟东等人伙同当地一家民营企业，在两年间为其开出96张银行汇票，先后贴现资金达9.146亿元，至今仍有4.325亿元贴现资金尚未偿还。目前犯罪嫌疑人均已落网。

　　案件始自2003年3月，黑龙江省集贤县富强粮油贸易有限公司董事长兼总经理朱德全先后以各种名义，与中行四马路支行原行长胡伟东、原副行长王林，及原业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽等从四马路支行盗用承兑汇票96张，滚动金额达9.146亿元，其中56张贴现后、兑付期之前以现金偿还；其余汇票贴现金额达4.325亿元。除上述莱钢建行的5张汇票，有34张票据总计3.25亿元在山东济宁建行和农行贴现；其余汇票是否贴现、流转至何处，尚不明朗。汇票贴现有相当一部分用于期货投机，并形成了巨额亏损。

　　中行总行新闻发言人王兆文昨日对本报记者表示，目前公安部门正在就此案件进行审理。但王兆文未对案件是否影响不久的中行上市作出置评。

　　社科院金融研究中心副主任王松奇昨日在接受本报记者采访时表示，此案对中行的上市进程应该不会有影响，但对中行的整体形象会产生一定影响。

　　王松奇表示，案件的出现暴露出了银行的干部考核机制的问题，操作风险的问题，资金划拨系统、支付系统如何对资金移动风险进行监控的问题，以及期货、证券业如何向反洗钱系统报告资金移动等一系列的问题。并反映出了中行整个系统的风险内控能力比较差，内控机制有很多疏漏。

　　“这个案件，如果中行自身的资金划转系统层层认真负责，它是能够发现问题的。据我了解，四大行中行的基层漏洞较多。在基层的效率以及内部管理方面和建行、工行相比有一定距离。”王松奇说。

　　王松奇认为，此案件还明显暴露银行的干部制度有问题。银行的干部是自上而下任命的，任命的考核依据就是指标。指标出干部，而业绩指标靠统计数字，统计数字也就是银监会强调的指标一定要“漂亮”。所以，有些小聪明的人，像部分经济不发达地区或者落后地区“就地挂账”不报，不进入报表，然后干一两年扭亏增盈，成绩就上来了。但是到下面银行一调查，下面的贷款转不动了，亏损、窟窿很大。所以，有些特定时候，他们自己在严查问题时，在财务数据的真实性上，就有故意掩盖的倾向。而这背后就与中国的干部制度、干部考评制度有关。

　　王松奇说：“另外从案件本身看，各个贴现行给小企业贴现数额如此巨大时，转贴现虽然央行有文件不考察票据真实性，但是，只要是动钱都可以上央行的系统去查，是可以看到一些蛛丝马迹的。另外，钱的流向很重要。一个小企业搞了这么大的资金，非常不正常，而且进入期货市场。”

　　王松奇还表示，现在我国有反洗钱系统了，但是对证券、期货、保险在监控上也有疏漏。金融机构的内部应该有相互制约的机制。如果这种相互制约机制都很健全，这个案件不会发展到这么大。不过令人欣慰的是，中行强制干部换岗制度在此起了作用，使案件得以暴露。

(责任编辑：毕博)