双息平衡基金是上投摩根基金管理公司发行的第四只基金。上投摩根尽管成立时间不长,但它以严格的风险管理、优异的历史业绩迅速成长为国内基金业不可忽视的力量。

    双息平衡定位于灵活配置、中低风险类型,它所采用的到点分红政策尤其适合中低风险水平、追求稳定收益的投资者。

    定位于灵活配置

    上投摩根双息平衡基金定位于灵活配置。灵活配置表现在股票和债券比例浮动区间均比较宽,股票比例浮动于20％－75％之间,债券比例浮动于20％-75％之间。该基金以各类资产的风险收益特征为基础,进行最优化的资产配置,并跟随市场情况的变化进行适时、主动的调整。该基金考虑到国内证券市场缺乏有效的风险规避工具,因此保留了在极端情况下采取提高债券比例至95％,降低股票比例至0％的权利,以规避突发事件带来的巨大系统风险。

    恪守中低风险

    该基金定位于中低风险类型。不仅体现在灵活配置的投资策略可以有效降低系统风险,而且体现在该基金的投资对象主要为高股息的股票和高品质的债券。

    该基金挑选高股息股票时不仅考察历史的分红记录,而且通过深层次的基本面分析,以评价上市公司的未来分红潜力及持续性。考虑到未来信用产品的增多,该基金将强化信用分析和风险评估,以流动性较好、信用质量和到期收益率较高为选择债券的标准。

    到点分红落袋为安

    该基金契约规定,当已实现收益超过银行一年定存利率(税前)1.5倍时,便可分红,令投资收益及时兑现。与“不定期分红”相比,该基金的“到点分红”承诺给了投资人更明确的预期,能更好的满足追求稳定现金收益和风险规避投资群体的需求。

    通过以上分析可以了解到,双息平衡是上投摩根即将发行的一只定位于中低风险、追求稳定收益的配置型基金,它在已实现收益超过一年期定期存款利率的1.5倍时便会实施分红,因此,追求稳定现金收益、中低风险水平的投资者可密切关注。