随着美国专户理财的加速发展,尤其是个人专户业务的猛增,逐渐吸引了市场上各种机构的关注,许多机构都将它作为拓展业务规模的增长点。目前,提供专户理财服务的机构有证券经纪人、独立投资顾问、保险代理人、会计事务所、证券公司、基金公司、银行和其他类型的资产管理公司。

专户理财的市场拓展模式主要分为两种：一种是直销,一种是代销。

    直销。专户理财机构经常向自己的客户或潜在客户介绍专户理财的特点、功能、市场发展情况和投资管理人的经营绩效,以提高客户对专户理财的兴趣,达到拓展业务的目的。其中,将与自己有业务往来的客户转化为专户理财客户可以说是最直接、最迅速的市场拓展方式。该方式要求投资理财机构对客户的情况进行一个详细的分析。首先,需要了解客户的风险容忍度,属于积极型投资者还是消极型投资者。其次,需要了解客户可投资资产的总量和自己目前所管理的数量,自己所管理的比例越小,开发的潜力越大。第三,了解客户对税收的敏感性、对流动性的要求,等等。当客户达到一定规模后,可以通过与客户加强联系,了解客户选择自己的原因,请客户对自己的服务提出建议,从而发扬优点、改进不足之处,以吸引更多的客户。

    代销。专户理财业务的代销机构主要是银行的营业部。在专户理财发展的大部分历史期间,它的对象主要是机构投资者；由于较高的开户资金限额,个人投资者很少问津。另外,以前银行的客户经理对专户理财并不是非常熟悉,因此很少向银行客户介绍这种业务,代销形式的专户理财发展极其缓慢。到了20世纪90年代,随着富裕人群的增多,开户资金限额和费用成本的降低,以及专户理财的特殊管理功能被人们认识,专户理财逐渐引起了个人投资者的兴趣。与此同时,银行也加大了对该业务的关注程度,客户经理对专户理财越来越熟悉,基金方面的销售经验也有助于他们销售专户理财产品。目前,众多的经纪公司、投资顾问和基金公司都在通过银行来销售专户理财产品。