将加强代客境外理财和跨行业综合经营风险监管
    中国银监会副主席唐双宁日前在中国金融论坛上说,随着加入WTO后过渡期的结束,中国的银行业将面临来自外资银行的七大冲击和挑战,包括新技术、新产品、利润生成和盈利模式、体制、机构、观念、监管体制和监管思路。
    唐双宁表示,银行业金融创新正呈现出新的趋势和特点,包括金融业务综合化、金融活动国际化、金融交易电子化、金融衍生产品复杂化和金融服务个性化。我国商业银行通过组建金融集团,设立基金公司以及探索设立保险公司,尝试着银行资金的跨业流动。工行、建行、交行已开展设立基金管理公司的试点,工行、农行、中行、建行、交行5家银行相继提出了设立保险公司的意向。银监会和保监会已就如何加强协作、推动银保合作深入发展举行了高层会谈,双方均表示积极支持银保在资本层面加强合作。截至目前,已有8家中资商业银行、5家外资银行内地分行获准开办了代客境外理财业务,资本的跨境流动必将更加活跃。我国主要商业银行衍生产品2005年交易额达到了14万亿元。近来,商业银行不断推出形式多样的衍生产品,不仅包括期权、期货和掉期等衍生品工具,还推出了与利率、汇率、商品价格和股票指数挂钩的结构性票据,以及其他复合型金融工具。电子银行业务2005年交易额达到了100万亿元。
    对于创新业务的监管,唐双宁表示,银监会的基本思路是鼓励与规范并重,培育与防险并举。随着中国利率市场化和汇率形成机制的改革,市场风险正日益成为商业银行面临的主要风险之一。
    唐双宁说,在金融创新中,要加强对商业银行代客境外理财业务的风险监管。商业银行从事代客境外理财业务,直接面对国际市场上由于利率、汇率变动而带来的市场风险和交易对手的信用风险。由于中国国内大多数银行缺乏国际市场投资经验,迫切需要加强对开展跨境业务商业银行的风险监管。
    在金融创新中跨行业风险监管方面,唐双宁表示,银监会将督促开展跨行业综合经营的商业银行按照“法人分业”的原则,建立健全“防火墙”制度,有效隔离风险并防止风险的体内传播。并要求充分披露关联交易信息,防范由子公司信息共享而引致的内部交易风险。
    唐双宁还透露,相关部门将发行支农特别国债以支持新农村建设。该思路已经得到了多方赞同,相关工作已经进行到了具体操作研讨阶段。 |