上海首次在业内制订非银行金融机构监管三年规划上海非银行金融机构将分类监管

    上海对非银行金融机构监管将进一步深入。昨日,上海银监局首次在业内公布了非银行金融机构监管三年规划,规划重点将放在公司治理、合规建设、内部控制和风险管理、透明度建设、制度创新和业务创新方面。

    目前,上海市共有信托投资公司、集团财务公司、汽车金融公司、货币经纪公司等5类非银行金融机构,每类金融机构所处的发展阶段和面临的主要问题不尽相同。

    上海银监局表示,将灵活制定不同类型非银行金融机构的监管规划,分步实现每个阶段的监管要求。

    加强公司治理是关键

    上海银监局计划通过三年时间,实现非银行金融机构的公司治理,推动非银行金融机构,特别是信托公司和货币经纪公司探索符合市场要求、持续有效的经营模式。

    上海对非银行金融机构监管三年规划包括：一是加强对公司治理的有效指引,积极引进境内外战略投资者,建立一整套完整的公司治理结构和稳健的治理机制；二是积极倡导非银行金融机构合规文化,基本建成较完善的合规机制； 三是继续加强非银行金融机构自身的内部控制和风险控制能力,建立完善授权制度；四是继续完善非银行金融机构的财务会计制度,提高非银行金融机构的信息透明度,借助外部约束加强规范非银行金融机构的市场行为。五是要加强与监管方的交流,促进非银行金融机构持续健康发展。

    分类监管将全面实行

    上海将全面实行非银行金融机构的风险评估和分类监管。在前两年有针对性的选择若干非银行金融机构进行风险评估和监管评级试点的基础上,及时总结监管经验,充分利用银监会监管信息系统,争取利用3年时间,实现对所有非银行金融机构的风险评估和监管评级,全面实行非银行金融机构的分类监管。

    此外,上海将全面改造非银行金融机构的监管流程,结合银监会监管信息系统建设工程的实施,推进非现场监管与现场检查的专业化分工和有效协作。并在此基础上进一步完善非银行金融机构的监管法律法规；了解分析现有法律法规在执行中的问题和不足,为非银行金融机构的法规修订提供建议,完善非银行金融机构的法律制度和法规框架。