“年金业务应该由投资者教育起步,从唤醒企业和个人的养老意识入手。”国泰基金副总经理陈?日前接受记者采访时表示,作为劳动保障部门今年批准的第二批企业年金投资管理人,国泰基金显然要走一条新的年金业务发展之路。
国泰基金年金投资者教育将分四个层面:一是通过开辟专栏和讲座,对普通投资者和社会大众进行年金常识普及;二是与有关部门结合,为其辖下公司或机构客户提供年金的专业知识;三是帮助定向的接触企业搭建年金业务框架,提供制定年金计划、设计投资方案等的一系列深入服务;四是通过论坛和会议等形式,促进中外及中国各地间的年金信息交流。
具体到年金业务的实施策略,陈?明确表示,发展之初不会追求企业户数和规模,而是会走高端路线,走“品牌在先、规模在后”的发展思路。
在运作方面,年金业务将追求稳健、适度的收益水平。陈?认为,年金投资的业绩评价是一个非常重要的课题。它某种程度上决定了年金投资的组合配置和投资方向。根据她的观点,年金的收益评价应考虑三个方面:一是制定合适的投资方针和指引,确保本金安全。二是建立科学的业绩比较基准,促进适度的业绩表现。三是运作过程的风险管理,避免业绩表现大起大落。三者最终保证一个相对稳定、合理的年收益率。(徐国杰)
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