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过去人们向外地汇款只能到邮局和银行办理，随着银行卡服务功能的完善，如今只要知道对方的银行卡号，到银行网点办理异地无卡续存业务也能达到汇款的目的，并且更加省时、省力、省手续费。但是，因银行卡异地续存和邮政汇款的要求不同，邮政汇款需要提供收款人的详细地址，而银行卡续存只需一个卡号即可，这就让一些不法分子有了“可乘之机”，他们借银行卡续存大肆进行诈骗活动，给许多人造成了经济损失。因笔者在银行工作，在此将业务操作中遇到的诈骗行为进行曝光，让大家引以为戒。
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一心想把“大奖”领，2000元汇款去无影
一位60多岁的客户日前携带2000元现金来到某储蓄所，咨询能否将此款存入福建晋江某银行卡帐户中。见老人提供的只是一张记有姓名和卡号的纸片，因怕老人汇款出现错误，银行工作人员便耐心询问老人汇款的用途。
老人说他近日收到一条手机短信，说他的手机号码中了28000元大奖，按颁奖方的要求，必须先汇2000元领奖手续费，对方才能将奖金汇给他。老人的孩子刚刚考上大学，急需用这笔“奖金”支付学费，所以一大早便赶来办理银行卡异地续存业务。银行工作人员根据经验，怀疑老人是受骗了，便耐心劝说老人要慎重，待向对方地区的工商部门咨询后再续存。但老人一时财迷心窍，又坐车到了同一银行的另一家储蓄所，直接办理了续存手续。
一个多月过去了，老人没有等来期盼已久的汇款，打电话询问，结果提示“该号码已停机”。无奈之下，老人只好硬着头皮又来到劝说他慎重续存的储蓄所，向好心的工作人员说明了情况。银行工作人员立即与福建晋江相关银行网点取得联系，结果对方告知：“银行卡账号的所有款项已经被提走，手机中奖信息纯属诈骗，公安机关正在立案侦破”。老人捶胸顿足，对不听银行员工劝阻盲目汇款而后悔不已。
轻信亲人被“打伤” 万元汇款泡了汤
一日，一位女客户急匆匆赶到某储蓄所，说她在北京打工的儿子被别人打成重伤，需要立即交纳住院押金，并提供了一个银行卡号和收款人户名。储蓄所工作人员立即为客户办理了一万二千元的银行卡异地续存业务，为了确保万无一失，工作人员还通过银行结算网络进行查询，确认该笔款项已经即时到达了对方账户。
可续存后的第二天，这位客户又匆匆来到储蓄所，说她被骗了，问储蓄员能否追回昨天续存的款项。经过询问，得知她儿子刚刚从北京往家里打过电话，住院一事是有人诈骗。她说，儿子在去北京打工途中，遇到了一个非常投缘的陌生人，两人互留了家庭住址、电话号码等个人通讯方式，可未曾想到的是，这位投缘的“朋友”竟然打电话谎称她儿子被打成重伤，急需用钱，并提供了早已开好的银行卡账号，而她救子心切，丝毫没有考虑便办理了续存。
银行工作人员通过查询得知该笔款项已经于当日被支取，只好建议她向公安机关报案。
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不辨“存款回单”真假， 被人“空手套白狼”
“存款回单”是到银行办理完银行卡存款业务，由银行加盖现金收讫章后给客户的存款凭据。作为一张普通的银行回单，除了个人留作日后查询存款以外，本没有什么特殊用途，但一些不法分子却打起了“存款回单”的主意。
不久前，一位客户打电话到银行营业室，询问其银行卡收到的续存款项与他收到的“存款回单”传真是否相符。银行工作人员查询显示，该账户实际收到的续存款与传真件金额不符。二十分钟后，这位客户急急火火地拿着存款回单传真赶到银行，经工作人员鉴定，客户所持传真件上的续存金额是10万元，而实际收到的汇款金额却只有100元，很显然传真件是被人精心涂改过。
原来这位客户日前和存款人谈成了一笔生意，并约好收到对方续存的传真后发货。而这位汇款人只是办理了一笔100元的银行卡续存，在拿到加盖银行印章的回单后，对续存金额进行了涂改，然后通过传真发到这位客户手中。这位客户一看传真件的续存金额与货款相符，便为其发去了货物，致使上当受骗。
在此提醒大家，世上没有“天上掉馅饼”的好事，对于要求往某一银行卡汇款领奖以及汇款购买超低价笔记本等信息不可轻信；个人的住址、家庭电话、手机号码等信息应注意保密，收到“家人出车祸、住院”等要求往银行卡存钱的电话后也应保持冷静，辨明真伪；另外，银行卡续存回单的传真件容易被伪造和涂改，生意往来中应以款项的实际到账情况为准，以免上当受骗。 进入社区讨论
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