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一番波折之后，东京三菱金融集团和日本联合金融控股集团（UFJ）达成基本合并协议，约定在2005年10月1日执手走上红地毯。在基本合并协议中，东京三菱金融集团表示将向UFJ注资5000亿日元，若有需要还可能通过第三方融资向后者追加2000亿日元注资。
东京三菱金融集团是日本银行的老二，UFJ则排在第四。若能长相厮守，两者必将拼凑出全球第一大银行，总资产达1.7万亿美元，从而把总资产为1.3万亿美元的花旗银行挤到一边。
这将成为自上世纪80年代后期日本股市和房地产泡沫破裂、金融业陷入困境后，银行业一系列并购案中规模最大的一宗交易，日本四大银行将只剩下三大银行。同时，这也是日本银行界多年来极为罕见的现象，因为在此过程中有两家大银行展开公开竞购。而在以往，绝大部分交易都在幕后操作。
对于同样想把UFJ搂入怀中的三井住友金融集团来说，这宗交易仿如晴天霹雳。三井住友金融集团是日本第三大银行，排在瑞穗金融控股集团和东京三菱银行集团之后。UFJ拒绝的原因很简单：东京三菱金融集团能够在9月底之前向UFJ提供财务支持，而三井住友金融集团却不能。
“尽管三井住友金融集团的合并方案可能更为诱人，但是我们几乎没有余地去考虑。”UFJ的总裁冲原隆宗说。他将出任合并后的“三菱联合金融控股集团”的董事长，而东京三菱金融集团总裁畔柳信雄担任新集团的总裁一职。一般来说，日本企业总裁的权力要大于董事长。
这并不等于说，三井住友金融集团会就此收手。该集团的发言人称：“我们的立场一点都没有改变。我们会继续提高对UFJ的价码，以使他们作出重新考虑。”
半个月前，住友信托银行的“略施小计”，差点让东京三菱金融集团的合并美梦毁于一旦。住友信托银行是日本第二大信托银行，它并非三井住友金融集团的子公司，但两者却是同根生，所以他们站在了同一阵线。
东京三菱金融集团和UFJ的合并谈判，公布于7月14日。随后，住友信托银行就向东京地方法院提出申诉，对两者的合并计划表示了强烈的反对。住友信托银行称：今年5月它已经与UFJ达成协议，以收购UFJ旗下的信托银行部门；但是，UFJ此时却试图撕毁这个协议。
地方法院在7月27日的判决，让三井住友金融集团窃喜。在判决中，东京三菱金融集团与UFJ的合并谈判被勒令停止。双方原本希望在7月31日前达成基本协议，但是判决结果肯定会使时间往后推，而且合并计划很有可能因此而落空。UFJ立即向东京高等法院提出了上诉。
事情出现了戏剧性的变化。东京高等法院在8月11日驳回了地方法院的判决，东京三菱金融集团和UFJ的合并谈判得以继续。为了避免再生枝节，两方显然加快了谈判的步伐。两天后，基本合并协议已经达成。
UFJ之所以这么着急把自己卖出去，是因为它身陷经营窘境而难以自拔，惟有通过合并谋求救助。
2003财年UFJ的经营亏损高达4088亿日元（约相当于37亿美元）；今年6月的不良债权率达10.14%，远高于日本金融厅规定的4%不良债权率标准；自有资本率只有8.13%，逼近国际清算银行规定的8%最低下限。
东京三菱金融集团被普遍认为是日本最稳健的大型银行，UFJ自然希望通过与它的合并能够在清理坏账方面取得长足的进步。最起码，UFJ必须要使自有资本率和不良债权率，控制在有关监管机构的规定水平以上，这样它才不至于面临财务上的困境。
UFJ值得东京三菱金融集团出大价钱，主要是看中了UFJ的中小企业客户、消费者金融业务，以及在日本中西部地区的营业网络。当然，此举也可以使其坐上全球金融界的头把交椅。
