发送GP到6666 随时随地查行情
连日来,媒体不断报道中国银行哈尔滨河松街支行诈骗案,该支行负责人高山携数亿资金外逃一案令海内外震惊。此案有几个细节不容忽视:
细节一:高山利用职务之便,采取的作案手段是上门服务,私下到企业拉存款、不走账面等隐性方式。
细节二:诈骗嫌疑人在离境之前,曾在大庆、哈尔滨等地提取现金近3亿元,可能已经通过地下钱庄转移到国外,这为追回上述款项带来了极大困难。
细节三:中行的一位工作人员向记者讲述了2002年发生的一件类似事情。有一天,与此案有关联的一家企业高管曾对中行黑龙江省分行领导抱怨:“你们的那个支行行长胆子也太大了,竟敢将我们账上的4000万元给划走了,不信你们就查一查!”中行的工作人员下去一查:确有此事!但此时,中行接到了该企业法人代表的电话:“那是我们自己家的事,你们就没有必要查了!”此事就此搁浅。“假如当时继续查下去,可能就不会发生今天的事了!”
上述细节,基本上可以使我们看到嫌疑人涉案的大致过程。稍有金融行业知识的人由此都可以断定两点:一是嫌疑人绝不是一个高智商的金融犯罪份子;二是嫌疑人的作案手法极其低级。但是,令人惊讶之处正在于此,不走账面的所谓隐性手段,居然可以卷走高达10亿元的资金;嫌疑人辗转省内的不同地方,居然可以将3亿多元的现金提走(3亿元人民币扎成捆也要3000沓子,就是找人背,也要背一阵子)。但是,就是这样低级的犯罪手段,居然捅了这么大的窟窿,原因何在?细节三,恰好可以回答这个问题:嫌疑人在外“私拉存款,帐外设帐”的行径,两年前就已经暴露,但是,有关部门居然可以不查不问,就此搁浅,这一是说明监管者态度上的纵容;二是说明类似这样的帐外设帐有一定普遍性,可以见怪不怪。
嫌疑人高山携数亿资金外逃,酿成惊天大案,但是,在这之前他已经暴露的马脚可以被纵容;出逃前,可以将数亿的资金轻松地兑现提走,假如,他不是一位基层的银行高管,这一切可能吗?绝对不可能。由此,我们也可以说,此案给中国金融业发出了一个警惕性的信号:必须对银行高管、特别是基层支行的行长进行彻底的“刮骨疗毒”!
中国目前的国有商业银行实行的是行长负责制,基层支行的行长拥有很大的权力,不仅信贷业务要支行行长说了算,而且还包括基层支行的整个人、财、物。由于监管不到位,加上权力的绝对化,使支行行长成为金融犯罪的高发人群,广东南海74亿金融诈骗大案,其中就有多位支行行长涉案;“山西金融第一大案”的主犯也是支行行长。各国有商业银行连基层的支行行长都管不好、管不严,这就是最大的金融隐患。
( 责任编辑:周克成 )