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随着洗钱活动日益猖獗，犯罪分子的洗钱手法越来越完善，反洗钱正成为世界各国亟待解决的难题。那么，目前世界各国开展反洗钱工作的状况究竟如何？继今年1月成为金融行动特别工作组（FATF）观察员，中国目前正在努力尽早成为该组织的正式成员，那么，中国加入欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）有哪些作用和重要性？日前，值EAG第二次全体会议在上海召开之际，记者采访了EAG主席祖布科夫先生。
反洗钱形势严峻
《上海金融报》：主席先生，现在国际上的洗钱犯罪活动是否很猖獗，洗钱活动对经济活动有怎样的危害？
祖布科夫：“脏钱”对各国经济都不是好事。这些“脏钱”来自于犯罪、诈骗、贩卖武器、贩毒、卖淫、非法移民等，但它们都流入到了经济领域，反而把干净的钱也弄脏了。这个钱最后还用来支持恐怖主义活动、贿赂官员、行贿受贿。凡是这些钱流入的地方都会产生消极的影响。因此对各国来讲，打击犯罪收益非常重要。
《上海金融报》：您认为，现阶段恐怖主义融资主要有哪些渠道？
祖布科夫：恐怖主义融资往往隐藏其真实意图，以各种面貌出现。比如基金会、慈善机构等等。它的来源也是非常复杂，有些是犯罪所得，也有些是正常所得，通过银行或其他渠道成为“脏钱”。这些都是我们需要严密监控并实施打击的。
《上海金融报》：那么目前世界各国开展反洗钱工作的进展如何？
祖布科夫：应该说现在各国都已经开始重视这件事了。尤其是欧美这些国家开展反洗钱活动已经有十多年的历史了，俄罗斯是3年。尽管如此，洗钱活动的规模和范围却没有缩小，犯罪分子的洗钱手法越来越完善，更何况反洗钱问题不是单纯一个国家的问题，它有跨境的特点，所以成立像EAG（欧亚反洗钱与反恐融资小组）这样的一个区域性组织对反洗钱是非常有帮助的。地区组织可以制止跨境的、流动的洗钱行为。在这个框架内的双边合作会有助于解决洗钱问题。
当然很多国家都已经通过了一系列的反洗钱法，成立了金融情报机构，各国的金融情报机构也在密切合作。俄罗斯现在和6个国家保持着非常紧密的合作。
《上海金融报》：反洗钱工作在亚洲地区开展得如何？
祖布科夫：现在一个积极的现象是，在中亚也开始了这方面的工作。我们为什么要建立一个欧亚的团体组织，是因为虽然俄罗斯已经加入了一些地区组织，但是像哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦等国家却没有加入到任何一个地区组织中去，所以就产生了一个想法，把他们都联合到一起，正好这六个成员国都非常支持这个想法，于是就有了EAG。
联手打击洗钱犯罪
《上海金融报》：地区组织的作用可能在于互相“取经”，联手打击，EAG第二次会议作为一个交流的平台，取得了哪些共识和成效？
祖布科夫：由于事先做了充分的准备，本次会议卓有成效。在使用法律条文的归属、在犯罪类型的研究、在技术援助方面，都取得了一定的成果。会议讨论并通过了四十多个问题，涉及所有的成员国和各个观察员组织。这将对今后的紧密合作产生非常积极的意义。这些工作组的成员来自于不同国家、不同组织，与会人员在这里结识后，可以建立一种工作机制和联系方式。中国有一个谚语叫“百闻不如一见”，的确是这样，听说百次不如见面一次。
《上海金融报》：在EAG这个组织里，俄罗斯作为反洗钱工作的先行者，将会给予其他成员国什么样的帮助？
祖布科夫：现在只有俄罗斯、白俄罗斯和中国有反洗钱法律，其他国家还没有这个法律，首先应该帮助这些国家立法，建立法律制度。其次，也只有这三个国家有反洗钱组织，其他国家还没有，应该帮助他们建立这个组织。
现在就出现了一个重要的任务，就是培训人才，制定反洗钱计划。反洗钱监测并不是一件很简单的事情。每天都有成千上万笔可疑交易需要分析，这就需要很好的程序、软件。俄罗斯各个银行每天要报送1万多条可疑交易数据，这些数据首先要进入一个自动运行电子化系统内，进行初步筛选，确定一些可疑的东西，马上由分析人员进行分析，最终将其移送至司法机关。
这是一项非常精细的工作，筹备、运转就需要工作组来进行。工作组通过研讨会来培训人才。此外，将来还会进行这样一个互评工作，如俄中、中白等相互评估，这些评估专家也需要培训。谁来负责培训呢？当然是我们的工作组来做这项工作。
另外，类型研究组要对所有国家分析人员都非常了解，还要建立一个地区集中统一的信息库，输入所有犯罪分子的名单，通过这个信息库调查他们资金运转的情况，各国都会建立这个名单，然后统一信息。因为犯罪分子分布在各国，并且跨境作案，因此，我们必须和其他地区组织进行合作，例如欧盟、中东、亚太、北美、加勒比海地区的组织，我们需要建立这样的联席机制。工作还有很多，目前我们的工作刚刚开始。
《上海金融报》：EAG在去年第一次全会时明确，今年的工作重点是促进成员国推广FATF在反洗钱和反恐融资方面确定的有关标准，这项工作开展得怎样？
祖布科夫：FATF“40+9”的这个标准很多国家基本上都已经接受了。各国需要做的是从立法上根据“40+9”进行修订。如果你连立法都没有做的话，就是空谈了。
《上海金融报》：在EAG的框架内，对不执行协议的国家会有什么制裁吗？
祖布科夫：EAG并没有对制裁作任何强制性的规定。EAG主要目的是使各国自愿地联合起来，互相帮助，对各国金融情报机构（FIU）的建立提供培训和经验、技术交流，解决立法方面的实际问题。各国在加入EAG的时候，都声明接受国际标准，打击洗钱犯罪，并采纳FATF的建议和标准。
另外，我们还建立了相互评估的合作机制，减少各国在反洗钱工作中的盲点。本次会议确定了互相评估的人员名单，并把互相评估开始的时间定在2006年。
《上海金融报》：大家对反洗钱工作都非常支持，那么EAG成员国是否会签署区域性国际条约？
祖布科夫：在EAG的工作计划内并没有这个协议。但EAG有可能推动签署双边协议，比如俄罗斯和中国之间，中国和哈萨克斯坦之间，以规范双边的合作。但这可能要等到中国完成反洗钱的立法以及FIU建立之后，才能提上议程。
中国提升了反洗钱组织的分量
《上海金融报》：您如何评价中国的反洗钱工作？
祖布科夫：在对中国成为FATF观察员进行评估时，我们的评估专家也参加了这个活动。我们发觉中国在反洗钱方面做了很多工作。当时评估也指出还有很多需要做的东西，包括立法方面。中国也建立了反洗钱组织，他们已经开始了工作。
暂时我还无法对中国反洗钱中心作评价，因为我们之间还没有签订双边协议，也没有展开合作。我已经在会议上邀请中国反洗钱中心到俄罗斯去，交换一下意见和经验。如果没有签订协议，很难说我们的合作有什么样的进展。这是下一步要做的工作。
但我要强调反洗钱合作的重要性，反洗钱不是一个国家的单一问题。脏钱永远是向监控薄弱的国家转移的，只有各国团结一致才能迅速有效地打击洗钱犯罪。
《上海金融报》：您如何评价中国加入EAG和FATF的作用和重要性？
祖布科夫：中国的作用是非常大的。因为中俄有共同的、漫长的边界，而且贸易额也非常高，移民潮也是有的。正是存在这些情况，所以中国的加入使我们又有许多可以发挥的空间。
在EAG中，我已经发现中国的专家们在各个工作组的表现都非常出色。中国的加入也增加了欧亚反洗钱组织的分量。如果提到中国这样一个大国，人们都觉得这个组织还是很有分量的。
《上海金融报》：中国于今年1月成为FATF观察员，正在努力尽早成为其正式成员。您认为从观察员发展到正式成员，中国还需要做哪些工作？
祖布科夫：我想对于中国来说，一个是要加快立法步伐；另一个是需要解决克服评估专家提的意见。做得越快就能越早成为正式成员。
向俄罗斯“取经”
《上海金融报》：我们知道EAG的主要目标是打击恐怖主义融资，那么在俄罗斯，逃税、贪污等软性犯罪是否也属于反洗钱的打击范围？是否会给予同等力度的打击？
祖布科夫：俄罗斯的现金流动非常大，相应地就产生了一些经济犯罪问题，现在这样的经济犯罪非常多。几乎所有的经济犯罪都有洗钱的现象，他们把这些洗过的钱投入到股票、房地产和其他一些领域，俄罗斯的灰色经济范围非常大，隐藏着洗钱等一系列犯罪。
各国在洗钱犯罪的范畴上都有明确的规定。以俄罗斯为例，逃税和贪污并没有和恐怖主义融资并列在一起，当然有些国家是这样做的。但是有许多的犯罪，比如说欺诈、卖淫嫖娼、非法移民以及走私贩毒，都被各国一致认为是洗钱的上游犯罪。
《上海金融报》：那么俄罗斯政府对于尤科斯公司的逃税和资金外逃行为，是否会置于反洗钱的范畴之内呢？
祖布科夫：说到尤科斯公司，它实际上涉及了一系列的犯罪，其中当然包括洗钱犯罪在内。
《上海金融报》：俄罗斯实行的是分业监管模式，FIU是否能有效监测发生在各个金融领域的可疑交易？
祖布科夫：FIU成立三年以来，实行了非常严格的监管体系。对商业银行的监管由联邦中央银行负责，保险公司则由联邦保险监管局负责，证券公司由联邦金融市场局负责，邮政储蓄则由通讯部负责。
此外，黄金业、租赁业、抵押业以及会计师事务所则由FIU直接监管。对房地产、赌场则由这些机构的开户行或资产管理公司负责。
FIU从各大监管机构每天获得近14000笔可疑交易的信息，在确认之后，立即移交给司法机构。FIU的监管效率是非常高的，人员素质也非常高，希望中国的同行能赴我局参观，了解我们的运转方式。
《上海金融报》：对于反洗钱工作中的渎职、失职，FIU是否会有所惩罚？在立法中如何体现？
祖布科夫：俄罗斯的法律是符合国际标准的，也完全符合FATA的建议。在立法中明确规定了各个机构（金融机构或者非金融机构）应当承担的责任，也规定了可疑信息应该报向哪个机构。
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EAG于2004年10月在俄罗斯首都莫斯科成立，并已被金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on AntiMoney Laundering，FATF）确认为7个地区性反洗钱与反恐融资国际组织之一，包括俄罗斯、中国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、白俄罗斯等6个成员国，以及格鲁吉亚、乌兹别克斯坦、乌克兰、意大利、法国、英国、美国、日本、德国、摩尔多瓦及FATF、世界银行、国际货币基金组织、集体安全条约组织、欧亚经济共同体、上海合作组织、独立国家联合体、国际刑警组织、联合国毒品与犯罪办公室等19个观察员，是目前世界上覆盖面积最大、涉及人口最多的地区性反洗钱和反恐融资国际组织。
1989年成立于巴黎的FATF，是反洗钱和反恐融资领域最著名的国际组织，其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议是反洗钱和反恐融资的权威性文件，已得到国际货币基金组织、世界银行等国家组织和130多个国家、地区的承认。
（ 责任编辑：孙可嘉 ）
