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选择合适的股票型或配置型基金,可以获取长期稳定回报
上证综指上周在1073点至1115点区间横向整理,以1101点收盘,较前一周上涨1.5%。与股市大盘的波澜不惊相比,基金总体表现相当出色,95只股票基金中,有80只跑赢大盘,占84%。
开放式基金收益仍强于大盘
华安创新全周净值增长率为3.65%,夺得涨幅第一名。作为国内最早成立的开放式基金,华安创新的累计净值增长率为6.45%,而上证综指同期(2001年9月21日至今)的跌幅高达39%。虽然从绝对回报率来看,华安创新4年来的年均回报率只有1.5%,但考虑到2001年以来直接交易股票的投资者遭受损失在50%以上的占大部分,华安创新能获得这样的业绩,值得肯定。这说明,追求中高风险、中高收益的投资者购买开放式基金,可以将风险进行最大化的降低。一旦股市走牛,又可以借助于基金经理的专业投资能力,获取超越大盘平均涨幅的目标收益。
基金重仓股反弹助基金一臂之力
在上周沪深大盘总体平淡的背景下,烟台万华、上海机场、贵州茅台等基金重仓股涨势强劲。例如,烟台万华就属典型的超跌反弹。5月份的暴跌行情中,该股跌幅超过30%。6月初至今,涨幅近18%。基金扎堆是该股的典型特征,华安、海富通、融通等基金公司都是该股流通股大股东。截至今年3月31日,基金持有流通股的比例高达43%。
上海机场、贵州茅台等基金重仓股自6月以来的反弹幅度更大。上海机场、贵州茅台上周五收盘价分别为17元、52.51元,较下跌之前的历史最高价18.11元、53.53元只有一步之遥。正是这些基金重仓股的超跌反弹,为基金净值的大幅回升提供了动力。
基金重仓股的超跌反弹,为基金净值的大幅回升提供了动力。
坚守阵地的基金得到高回报
在市场前期出现非理性暴跌的时候,坚持自己投资理念的基金得到了较好回报。泰信基金投资总监宋耀鼎在回答为什么市场低迷时不减持时称,泰信基金投资的一些股票的年回报率已达10%,因此大盘的走势不是他考虑的重点。这种处惊不变的素质支持了投资者通过购买基金投资股市的信心。上周,泰信先行策略净值增长3.39%,在50只配置型基金中名列第二。
上周所有开放式基金均取得正收益,且大部分跑赢大盘,说明市场恐慌性杀跌的时期应已基本结束,投资者可选择适合自己的股票型或配置型基金申购。而已经持有基金的投资者,也可通过基金转换的方式,将手中的低风险、低收益的基金转换在中低风险、中高收益的基金。
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( 责任编辑:姜隆 )