调查背景

　　从2005年7月8日到11月29日，在不足5个月的时间里，善良的股民魏女士先后分6次共缴纳了11万元会费，签了6份“证券投资咨询服务协议”，从“擒龙高级会员”先后升级为“擒龙特别会员”、“博大擒龙机构会员”、“博大擒龙第一专案会员”、“博大擒龙金钻会员”。随着缴纳会费额度的增加，魏女士的会员身份也在不断地更替，而她相应得到的服务非但没有提高，反而一再下降，惟一不变的是账户资金继续亏损的状况。

　　本报《暗访股市“黑嘴”套钱内幕》一文刊登后，最终使魏女士痛下决心退出会员行列。同时为了提醒其他的股民不要继续上当，魏女士决定挺身而出。日前，她到本报编辑部向记者哭诉了被“黑嘴”坑害的事实。

　　升级之路

　　哭诉的电话 股民的觉醒

　　去年11月4日，记者接到一位魏女士的电话，这位股民在电话中讲述了她在短短5个月内被骗11万元的惨痛经历，无论是被骗的过程，还是被骗的额度，无不让记者震惊。而最令人震惊的，还是股市“黑嘴”们对被骗的魏女士进行穷追猛打的执著劲头和魏女士在被骗后的无辜、无助与无奈。

　　一个会员的诞生

　　●投入：1.8万元 ●资格：成为“高级会员”

　　●服务：推荐已上涨或涨停的股票

　　年近70的魏女士是一位国企退休干部。2004年，为了让魏女士不再寂寞，在国外的儿子将其手中的股票转给魏女士代办。

　　由于对股市不太了解，魏女士并不敢轻易入市。曾担任某国企高级管理人员的她，决定先找个老师指导一下，学点基本知识，然后再买股票为儿子赚点钱。

　　2005年6月至7月期间，魏女士在看了一段时间的前沿证券分析师江伟在广西卫视做的股评节目之后，深深地被这个“江老师”在节目中极具诱惑性的表演吸引住了。于是，魏女士决定打电话拜师学艺。

　　在电话中，接待人员黄＊＊和自称行政部的夏＊＊对魏女士进行了一次“轮番轰炸”。最终，魏女士接受了对方的要求，于7月8日通过邮局向前沿投资提供的地址“广东深圳市红荔邮局028-117号信箱”邮寄了1.8万元。7月11日，魏女士接到了一份对方邮寄过来的《证券投资咨询服务协议》，正式成为深圳市前沿投资顾问有限公司的高级会员。当时自己账户中的资金总额为60万元，对方提供的服务为3个月。

　　魏女士告诉记者，对方通常以短信的形式不定期不定时地推荐一些股票，而这些股票几乎都是已经上涨或涨停的股票，按照推荐的价格在市场上根本买不到。

　　首次升级的效果

　　●补交：2万元 ●资格：升级为“擒龙特别会员”

　　●服务：按对方指令操作后，她开始品尝套牢之苦

　　在经历了一段“推荐的股票买不到”的经历之后，魏女士觉得应该向公司询问一下原因。而当时负责电话接待的据说是前沿投资的操作部主任王建军。

　　“你们推荐的股票怎么买不到？”

　　“你这是普通会员，当然买不到了。”王建军称，“这样吧，你再补交2万元，凑够3万8，重新签一份协议，我给你升级成‘擒龙特别会员’。新的服务期3个月，再赠送你3个月，保证你能买到股票。”

　　在对方的劝诱下，魏女士又于8月25日，通过中行东安门支行向前沿投资提供的工商银行深圳盛庭苑支行再度汇款2万。升级后好像有些“效果”，在经过几次主动地询问后，前沿投资向魏女士推荐了如下几只股票：太工天成、五矿发展(行情 - 留言)，现价买入，保证收益在15%以上；华邦科技、大族激光(行情 - 留言)、三花股份，现价买入，等待股改对价。由于对方只提供了买入价，并没有提供卖出价，因此，魏女士在按照对方的指令进行相应的操作之后，便开始品尝股市中的套牢之苦。

　　五万八买来“机构”

　　●补交：2万元 ●资格：升级为“博大擒龙机构会员”

　　●服务：分析师推荐的股票全部被专家定义为垃圾股

　　在前两次轻易得手之后，前沿投资的罪恶之手开始越伸越长。时隔不足一个月，王建军又打来电话，居然打着证监会的旗号：“证监会最近通知我们上报会员情况，公司要求上报20个人的名单。考虑到您急于赚钱的心情，我们决定将您和其他赚钱的会员一起上报，并升级为‘博大擒龙机构会员’。只要您补齐5.8万元的会费，就可享受机构级待遇，服务期3个月，并赠送3个月。”

　　不交钱就赚不到钱，就意味着此前交的3.8万元打了水漂儿，而如果再交2万，又实在是有些心痛。在经过痛苦的抉择之后，魏女士最终还是选择了交钱升级这条路。9月26日，魏女士第二次从中行东安门支行向工商银行深圳盛庭苑支行的前沿账户电汇了2万元。

　　会员名称虽然变了，但所得到的服务却并未因此得到改善。魏女士按照专家何先生的建议，将原来前沿分析师推荐的股票全部定义为垃圾股并要求全部卖出，并买入山东铝业(行情 - 留言)和三九医药(行情 - 留言)。好在山东铝业表现尚可，但重仓买入的三九医药却一直套到现在。

　　戴上了“金钻”帽子

　　●补交：2.2万元 ●资格：升级为“博大擒龙金钻会员”

　　●服务：承诺的各种服务魏女士丝毫没有得到

　　10月15日，一位自称是常住香港的前沿投资董事胡某给魏女士打来电话：“我在电脑上查到，你的手机号码尾数与我的一样，所以给你打个电话……建议你升级成‘捆绑会员’，由媒体老师直接指导买卖股票，很快就可以把本钱赚回来了。会费只要10万元，你交8万就可以了，剩下2万由我为你担保。服务期3个月，另外再赠送3个月。”

　　禁受不住三番五次的劝诱，最后魏女士在10月18日向前沿投资电汇了2.2万元，补齐了8万元的会费，升级成为前沿投资的“博大擒龙金钻会员”。

　　谁成想，时隔仅仅两天，一位自称公司林总的妹妹叫林洁的女士便气势汹汹地打来电话，称：“胡某有什么权力做担保呀？”并要求魏女士尽快再交2万元，补足10万元会费，否则一切后果由魏女士自负。

　　在前后累计缴纳了8万元的会费之后，对方承诺的各种服务魏女士却丝毫没有得到。在被股票套牢之后，她又被投资机构深深地套牢。

　　绝望中的一丝希望

　　●补交：2万元 ●资格：升级为“博大擒龙第一专案会员”

　　●服务：还像原来那样，根本就没有啥服务

　　10月29日，王建平再度打来电话，并“善意”地建议魏女士：“考虑到你一直做得不好，没有赚到钱，我们决定给您提供一项更高的服务，把您升级为‘博大擒龙第一专案会员’，让我们的专家专门为您设计一种适合您的投资方案，以便让您在最短的时间内翻本。”而升级的代价是再补交2万元。

　　“在股票上的盈亏不说，光交会费我就交了8万元，至此我真是已经没什么退路了。不交吧，按照前沿投资的说法，钱也不会退回来，我只能抱着最后一丝渺茫的希望，希望公司能够实实在在地为我服务一次，哪怕让我保本也行啊，然后我再也不做股票啦。”濒临绝望的魏女士心中仍残留着一丝丝的希望，也恰恰是这一丝丝希望，最终让魏女士越陷越深。

　　当日，魏女士从招商银行(行情 - 留言)又向前沿投资在深圳的开户行中国工商银行盛庭苑支行的账号转账交了2万元钱，想看看他们说的第一专案到底是啥方案。

　　孰料，钱交了之后，还像原来那样，根本就没有啥服务。

　　11月16日，一位自称叫陈玉贵的前沿投资分析师电话联系到魏女士，称以后将由他来为魏女士进行指导，但不会为其推荐股票，至于买什么股票将由短信通知，而这个服务标准与最初的缴纳1.8万元会费的会员标准没什么本质的差别。

　　魏女士现在算是明白了，啥是第一专案呀？第一专案就是骗钱。

　　最后疯狂

　　保密协议也能骗钱

　　去年在本报去年11月2日《暗访股市“黑嘴”套钱内幕》一文对证券投资咨询行业的黑幕进行曝光之后，前沿投资却在上演着最后的疯狂。他们甚至把对客户签订保密协议的要求也作为骗钱的途径。

　　11月18日，自称是曾留学华尔街的著名分析大师陈建平的哥哥陈建中副总和投资收益部的罗森又先后打来电话称，临近年审需要上报20名会员给证监会备案，看业绩是否达标。如果不能达标，公司就要关闭。考虑到魏女士确实亏了很多钱，决定将魏女士和其他19人一起上报。本来其他人都是高干子弟或领导夫人，由陈建平亲自指导，做个三四次就能赚很多钱，会费是28万元。本来魏女士不够资格，为了照顾她才给她一个名额。要求魏女士再补交3万元就可以了。罗森同时还称，“实在不行，你再交2万元保证金就行，但你要保证在服务期内不泄露前沿投资帮你买卖股票的秘密。在这期间，这2万元保证金也是做股票的，取得的收益二八分成，服务期结束后，只要会员不泄密，这2万元是要退回给本人的。”

　　面对对方的纠缠，魏女士早已经精疲力尽。经过11天的死缠烂打和软磨硬泡，前沿投资的阴谋又得逞了。11月29日，魏女士将手中仅有的1万块钱给对方汇了过去，收款行是工行福建省福州市五一支行。

　　余音

　　去年12月18日，当记者再一次见到魏女士的时候，这位本来身体健康、心态良好的老人已经显得身心疲惫。她说，由于投资咨询公司三天两头地打电话骚扰，她已经不敢在原来的家住了……

　　魏女士升级档案

　　日期    投入金额　　 取得资格

　　7月8日 投入1.8万元 “高级会员”

　　8月25日 补交2万元 升级为“擒龙特别会员”

　　9月26日 补交2万元 升级为“博大擒龙机构会员”

　　10月18日 补交2.2万元 升级为“博大擒龙金钻会员”

　　10月29日 补交2万元 升级为“博大擒龙第一专案会员”

　　11月29日 投入1万元 加入“保密协议”

　　合计：11万元

　　法律主体缺位是产生罪恶的温床

　　深圳市前沿投资顾问有限公司的行为并不是个案，上市公司所爆出“蓝田银广夏造假事件”、“亿安科技坐庄事件”、“基金黑幕事件”、“证券公司盗卖客户股票事件”、“股改投票门事件”、“王小石倒卖发审委名单事件”等等，都不是偶然事件，尽管管理层三令五申，在庄严的法律法规面前，为什么那么多的违法违规者仍然可以肆无忌惮地行动？

　　并不是监管层有意放纵这些违法违规者，怪只怪相关法律的主体缺位。相关违法违规事件的责任人该罚的罚了，该判的判了。被罚的钱入了国库，被判的人进了监狱。可是，那些在“事件”中受到侵犯和伤害的投资者们呢？他们的合法权益和利益没人保证。于是就形成了这样一个怪圈：只要事情不闹得太大，为了保证有足够多的罚没收入进账，监管层不妨对相关领域的违法违规行为睁一只眼闭一只眼。等到事情大到民情激愤的时候，再狠狠地杀一下违法违规者的气焰，颇有些像历史传统中的“养而杀之”的策略。然而，尽管这种策略经常能收到“杀一儆百”的奇效，却往往会因错失良机而养痈为患。

　　找到了问题的主因，就离找到解决问题的方法不远了。如何减少和杜绝违法违规事件的发生，关键并不在于事后罚他多少钱，或是事后抓他多少人，关键在于建立一套人性化的法律法规制度，为合法权益的当事人提供一个维护自身权益的良好环境(既包括法律环境也包括社会环境)，让权益被损害的当事人有依据、有信心维护自己合法的权益，来共同监督社会的健康和稳定。“群众的眼光是雪亮的”，那就让广大人民群众自主自愿地拿起维权的武器，共同来监督吧。到那时，相信没有任何一个聪明的人会冒着可能赔偿成千上万个“11万元”损失的风险，而去骗那魏女士的11万元。

　　链接·档案

　　深圳市前沿投资顾问有限公司

　　前沿投资与魏女士签的协议显示，深圳市前沿投资顾问有限公司的办公地址在深圳福田区华强北路4002号长兴大厦北区裙楼2楼,证券投资咨询资格证书号为：ZX0043。而在公司所在的《点金周刊》网站上却是这样记载的：深圳市前沿投资顾问有限公司的地址：福州市鼓楼区福州软件园三期鼓山园A楼；账户名：上海天力投资顾问有限公司；汇款地址：福建省福州市03A-132信箱。

　　链接·规定

　　13道铁律规范证券咨询业

　　2005年12月12日，证监会发布《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》，自2006年1月1日起施行。《暂行规定》制定了13道铁律，以加强对中国证券咨询业的监管。

　　这13条禁令是：1、通过参与卫星电视等公共媒体栏目，在注册地及分支机构所在地之外招收异地会员；2、出租、出借公司及执业人员的资格证书，或以租赁、承包方式开展会员制业务；3、以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益，或以“免费赠股”等营销方式招揽业务；4以夸大、虚报荐股业绩等方式(包括以推荐的个股市场表现代替推荐的证券组合的市场表现)，进行不实、诱导性的广告宣传及营销活动，或传播其他虚假、片面和误导性的信息；5、直接代客操作，或与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；6、买卖本机构提供服务的上市公司股票；7、与关联机构及其人员、有关利害关系人达成一致行动，操纵证券价格；8、在做出评价、预测和推荐之前，为自己或关联方进行交易提供相关信息；9、为自己、关联方及特定客户的利益，做出有损其他客户和投资者利益的推荐；10、与相关媒体、通讯服务机构及其他合作方进行咨询服务收入分成；11、通过未报备的电话、邮箱、传真、短信平台及网址提供咨询服务；12、通过未报备的银行存款账户向客户收取、存放咨询服务收入；13、其他违反相关法规要求、有损客户合法利益的行为。

　　链接·年检

　　深圳市前沿投资被暂缓通过年检

　　证监会于2005年12月30日公布的2004年度证券投资咨询机构的年检结果中，有94家公司通过年检，14家公司暂缓通过年检，5家公司不予通过年检。

　　未能通过的5家公司是：福建省企业顾问、上海点津投资、上海夏商投资、山西广瑞投资和甘肃汉德投资。

　　暂缓通过年检的14家公司是：深圳市前沿投资、股海观潮投资、珞珈投资、新兰德证券投资、华鼎财经资讯、山东神光咨询、上海天力投资、中广信息传播、广州新升咨询、北京群丰证券投资、青岛市大摩投资、沈阳世纪金龙投资、湖南证券研究所、宁夏嘉信证券投资。(记者 汪世军)

(责任编辑：张宇)