截至昨日,除宝钢集团财务公司、中石化集团财务公司、贵州航空工业集团财务公司外,作为银行间同业拆借市场成员的25家财务公司,在中国货币网披露了未经审计的2005年度财务报告。

    相关财报显示,2005年,25家财务公司共实现净利润12.6139亿元,平均净利润5045.56万元,除南航集团财务有限公司以外,其余24家均实现盈利。

    另外,25家财务公司的总资产合计达到1715亿元,年末手握现金及存款324亿元,按照40%的上限计算,仅25家财务公司自有资金的潜在入市规模就达到60亿元。

    潜在入市规模至少60亿

    2005年度财务报告显示,上述财务公司在证券市场的自营投资十分谨慎。截至年末,25家财务公司持有的自营证券总额只有1.58亿元,不足其总资产的0.1%。

    不过,以资本来说,财务公司的潜在入市规模十分巨大。根据统计,不包括中石化集团财务公司、宝钢集团财务公司和贵州航空财务公司,25家财务公司的实收资本为136.5亿元。以短期证券投资不得超过资本总额40%的上限计算,财务公司自有资金的潜在入市规模就达到60亿元。

    而25家公司的总资本合计更是达到1715.3亿元,若同样以40%的比例考虑,则相关的资金运用规模达到686亿元。考虑到2005年上半年的新股询价时的活跃表现,以及各金融市场日益融合的趋势,财务公司的入市规模无疑有大幅提升的潜力。

    手握现金324亿

    2005年年报还显示,截至2005年12月31日,上述公司账面上的现金及银行存款合计达到324.42亿元。如此大规模的现金在手除了再次显示了财务公司的雄厚实力之外,也反映出财务公司对外投资渠道亟待拓宽的现实。

    在25家财务公司中,航天科技(行情,论坛)财务公司的账上现金及存款最为巨大,达到92.12亿元,居公布报表财务公司之首,堪称手头最富裕的财务公司。另一家航天系统的财务公司,航天科工财务公司也是个大"金主"。年报显示,航天科工年末的现金存款达到39.16亿元,排名业内第四。

    除了航天系统以外,中船重工财务公司的手头资金也十分惊人,达到53.98亿元,西门子财务公司达到41.95亿元,神华财务公司的现金及存款达到19.83亿元,上述公司分居同业的第二、三、五位。而前5家财务公司持有的现金及存款总额更是达到了行业总额的76%。

    平均利润5000万元

    相关财报显示,2005年,25家财务公司共实现营业收入36.6462亿元,净利润12.6139亿元,平均营业收入1.4658亿元,平均净利润5045.56万元,除南航集团财务有限公司以外,其余24家均实现盈利。

    从利润构成看,利息收入、金融企业往来收入、投资收益成为财务公司主要利润来源。25家财务公司中有20家披露了投资收益数据,2005年,这些公司共实现投资收益8.7525亿元,平均投资收益4376.25万元,除东方电气集团财务公司外,19家公司实现投资盈利。与此同时,有5家公司披露了证券销售差价收入,总额2507万元,其中,2家亏损,3家盈利。

    2004年9月1日起实施的《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司的主要业务除吸收成员单位的存款、对成员单位办理贷款及融资租赁、从事同业拆借、对成员单位办理票据承兑与贴现等外,经银监会批准,还可以从事发行财务公司债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资和成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁等业务。由此可见,财务公司的投资收益应主要来自于有价证券投资和金融机构股权投资。