央行、银监会联合发文警示信用卡风险 信用卡套现属于违规

　　商报讯 （记者 和平） 昨天，中国人民银行与中国银行业监督管理委员会联合发布了《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》。《通知》指出，最近套现行为开始公开化，“代办信用卡并全额提现”、“POS刷卡消费提现”等广告猖獗，严重扰乱了信用卡发卡和受理市场，加大了银行经营风险，破坏了社会诚信环境。

　　央行相关负责人指出，最近一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。特别是在信用卡业务发展较快的大中城市，代办信用卡的非法中介公然在当地媒体及相关网站上刊登“代办信用卡并全额提现”、“POS刷卡消费提现”等广告，将违规套现行为公开化。

　　鉴于以上现象，中国人民银行与中国银行业监督管理委员会联合发文警示信用卡风险，要求信用卡发卡机构应严格审核申请人申请资料，慎重选择发卡营销外包服务商，对已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合相关部门进行打击。信用卡收单行则应强化对特约商户的风险控制，对可疑和异常的商户交易及时监控。发卡行和收单行之间可建立信息共享制度，提高对可疑持卡人和商户的风险识别能力。

　　此外，通知还强调，中国银联应当积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作，建立健全银行卡风险防范合作机制，加强与成员银行、工商、公安机关间的协调，防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案，并联合各成员机构开展持卡人安全用卡教育和特约商户收银员培训，增强其风险防范意识。

　　商报记者 陈伟/摄

(责任编辑：魏喆)