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央行和银监会联合发通知警告：代办信用卡提现非法
信报讯（记者甄世宇）“代办信用卡并全额提现”、“ＰＯＳ刷卡消费提现”等利用信用卡非法套现的广告近来屡屡出现在媒体上。昨天央行和银监会联合紧急发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》，提示金融机构和持卡人防范风险。
近期，一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构ＰＯＳ机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。 特别是在信用卡业务发展较快的大中城市，代办信用卡的非法中介公然在当地媒体及相关网站上刊登“代办信用卡并全额提现”、“ＰＯＳ刷卡消费提现”等广告。
昨天中国人民银行和中国银行业监督管理委员会联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》要求，信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制，对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查；要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，明确双方责权利；要加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合工商、公安等部门对其进行打击和处理。
《通知》要求收单机构加强对特约商户资质的审核，防止拓展不合规商户；并对可疑和异常的商户交易及时监控和调查处理。要求中国银联协助成员机构和相关单位做好风险防控工作，防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案。
《通知》还鼓励发卡机构、收单机构和中国银联在开展信用卡业务时，建立良好的信息共享制度，充分利用“风险信息共享系统”等各类相关信息系统，提高对高风险持卡人和商户的风险识别和控制能力。 (责任编辑：魏喆) | 
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